「中国人民银行」邮储银行收反洗钱罚单 4名相关责任人同时被罚 |中国光大银行|银

移动支付网讯：近期，中国邮政储蓄银行江西省分行因违反反洗钱管理规定，未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定报送可疑交易报告被中国人民银行南昌中心支行（下称“央行南昌中心支行”）罚款92万元，同时央行南昌中心支行还对相关责任人刘承亚、刘德利、虞磊、查剑宝分别罚款2万元、1.4万元、1.4万元、1万元。

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近期，邮储银行发布2019年财报，在财报中邮储银行表达出对反洗钱的重视。该行称在报告期内，已优化反洗钱工作机制，成立反洗钱中心，推进反洗钱制度建设，加强制裁合规管理。持续推进反洗钱系统与可疑交易监测模型建设，优化系统功能，提升监测分析有效性。完成反洗钱可疑交易分析集中处理改革，提升可疑交易分析研判能力。开展多层次的反洗钱培训，提升全行合规意识和能力。加大反洗钱宣传力度，积极配合监管部门和有权机关实施反洗钱调查。
【「中国人民银行」邮储银行收反洗钱罚单 4名相关责任人同时被罚】同时，该行监事会强调会重点关注本行内控制度建设、合规风险管理、反洗钱及消费者权益保护等领域工作开展情况。但就罚单来看，虽然总行反洗钱意识非常明确，但是分行似乎并未完全落实，这大概也是国内大型银行的通病，银行反洗钱之路漫漫啊……
今年以来已有多家银行因反洗钱不力等因素被央行处罚，且其中不乏大额罚单。如2月中旬，央行曾公布了对民生银行、光大银行两份千万级反洗钱罚单，同时两家机构共有20人被罚。（详情见：民生银行、光大银行收巨额反洗钱罚单20人被处罚）
在今年初召开的工作会议中央行便强调， 2020年将进一步加强反洗钱协调机制建设，继续强化反洗钱监管力度。而从近期多家银行被罚情况来看，央行打击反洗钱违规的力度明显加大。