Odaily星球日报|2020最热DeFi项目大盘点：DEX、去中心化借贷带你一次性全读懂 2020年以来

2020年以来， DeFi代币锁仓量和活跃地址数屡破新高，以COMP和BAL等为代表的DeFi代币价格暴涨，将DeFi代币总市值推向新高。目前， DeFi俨然已成为区块链行业的头号热点之一。
DeFi ，即DecentralizedFinance ，去中心化金融，也称开放式金融。主要指的是基于智能合约平台（例如以太坊）构建的加密资产、金融类智能合约以及协议。这些资产、智能合约、协议能够像乐高一样组合起来，因此也被称为“货币乐高” 。
DeFi目前主要是搭建在以太坊网络上，已经出现了MakerDAO、Compound等知名度较高的应用，其它公链生态，诸如EOS、TRON、Cosmos、Polkadot、Nervos等纷纷摩拳擦掌。 DeFi目前的参与用户群体主要涉及加密货币个人投资者、区块链项目方、加密对冲基金、矿场、量化交易平台等。
值得注意的是， DeFi的发展也吸引了主流的头部交易平台参与。作为全球领先的数字资产交易平台， OKEX顺应DeFi发展大趋势，深度助力DeFi的生态建设， OKEX系全球首家支持去中心化金融的交易所，通过支持DeFi协议，引领DeFi+CeFi结合的趋势。截至目前， OKEX已经上线MarkerDAO（MKR）、Compound（COMP）等诸多主流DeFi项目代币。

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OKEX平台部门热门DeFi项目代币一览
DeFi概念产生以来，相关的区块链项目已有上千个，从稳定币到去中心化交易平台、抵押借贷、保险，整个生态系统已经初具规模。那么，今年有哪些最热门的、值得关注的DeFi项目呢？我们今天来逐一盘点。
1、去中心化借贷
以MakerDAO和Compound为主的质押借贷的新兴服务，是DeFi生态的主要基础设施，这类业务主要类似于银行的“抵押借贷” ，成为了DeFi参与者的最大刚需。
（1）MakerDAO
MakerDAO作为DeFi最“老牌”的项目，成立于2014年，是一个去中心化自治组织和自动化抵押贷款平台，提供了以太坊上第一个去中心化的稳定货币Dai（1:1锚定美元）。此外， MakerDAO还发行了一种权益代币和社区治理代币MKR ，总供应量1005577枚，目前市值是4.56亿美金。稳定币Dai ，是用户通过平台最终能借到的币，而MKR是用户在赎回抵押的以太坊时需要支付的利息。通过这样的双币机制， MakerDAO使得整个去中心化的质押贷款体系得以运转。
简单来说， MakerDAO可以通过智能合约来质押用户的数字资产（主要是ETH），再借给用户同等金额的稳定币Dai供他们自由使用的平台。
热门指数：☆☆☆☆☆
项目亮点：推出了第一个去中心化稳定币Dai ，抵押ETH可生成稳定币Dai 。
平台官网：https://makerdao.com（代币：MKR）
（2）Compound（COMP）
Compound同样也是一个基于以太坊的抵押借贷平台，用户可以通过抵押一种代币借出另一种代币，比如抵押ETH借出美元稳定币USDC 。目前支持六种代币：ETH、DAI、USDC、BAT、REP和ZRX 。 Compound平台近期发行了社区治理代币COMP ，总量为1000万个，其中有423万个将会免费发放给协议的用户。
目前， Compound已经凭借21亿美金的代币市值远超MakerDAO ，夺得了DeFi的龙头交椅。
热门指数：☆☆☆☆☆
项目亮点：存款利率在热门DeFi项目中最高；参与者可参与合约治理与利差分红。 COMP代币今年上线之后从0.08ETH涨至0.8ETH ，暴涨了9倍，吸引了投资者的关注。目前该项目已调整代币分配规则（将于周四生效），用户只需以他们投入或从系统中借入的资产的美元价值赚取COMP 。
平台官网：https://compound.finance（代币：COMP）
（3）Aave
基于以太坊上的非托管开源借贷协议，用户可以通过存入资金池获得利息收益，同时也能通过超额抵押资金贷出资金池资金并为贷款支付利息。除了抵押借贷，它还支持在无中介的情况下发放和获得贷款，简称“闪贷”（FlashLoans）。 Aave协议目前支持17种不同的加密资产，其中有6种稳定币。 Aave的前身是提供P2P贷款的ETHLend ，后2020年1月上线改进版的Aave ，转向借贷池模式，新项目仍然沿用代币LEND作为治理代币。