监管|审查不严、违规关联交易“踩红线”中小银行股权管理暗藏隐忧( 二 ) 管理|隐忧|股东|发放贷款|股权|中小银

提高违法成本加大惩处力度
近年来，中小银行的股权问题一直备受关注，相关部门对此开展整治工作的信息也屡见报端。 7月4日，银保监会首次向社会公开银行保险机构重大违法违规股东名单。所公布股东的违法违规行为中就主要包括违规开展关联交易或谋取不当利益；编制或者提供虚假材料；关联股东持股超一定比例未经行政许可；入股资金来源不符合监管规定；单一股东持股超过监管比例限制等问题。
银保监会副主席曹宇此前曾在公开场合透露，银保监会2019年针对股东股权与关联交易问题开展了专项整治，查处了3000多个违规问题，清理了1400多个自然人或者法人代持的股东。
“此前，银保监会就查处了一批违法违规股东，有的股东违规入股银行保险机构、违规开展关联交易，有的甚至把银行保险机构当做‘提款机’ ，采取违法违规手段套取或挪用银行保险机构资金。 ”盘和林直言，当下的监管思路是进一步提高股东违法成本。
在苏筱芮看来，股东资质不符合要求的金融机构在司法强制执行时会面临困境，从监管层面，需要联合司法机构制定专门的执行制度；还应进一步制定股权管理专门的操作指引细化监管行为，搭建专门的股权交易系统或流转平台为商业银行提供便利。
【监管|审查不严、违规关联交易“踩红线”中小银行股权管理暗藏隐忧】北京商报采访人员孟凡霞宋亦桐