玩转信用卡电销和电诈的分别( 二 )

3：收二手收废品，明知道收购来的自行车电动车汽车来源不明，还进行翻新喷漆挫发动机编号，最后进行售卖。你会说你花钱买东西有错吗？你再将买来的东西卖了有错吗？有错！这个场景下就涉嫌销脏和非法经营了。
就算是真的卖菜刀，有些地方还是需要实名认证、或者申请报备才能购买的呢。所以卖刀论并非真理，在很多场景中是不好套用的。这也是有时候把“卖刀论”拿出来怼人不能服众的原因。
举这个几个假设是为了强调：并不是只要卖了就跟你没有关系了。 OK！现在你可以回忆下了，你是怎么宣传的，怎么告知客户的，怎么和客户约定的，如果你说你做的都很规范，在想想你的下级也规范吗？所以不论是买，还是卖，你尽到你的责任义务了吗？你了解的你的客户吗？
“了解你的客户” 原则

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这是《银行卡收单业务管理办法》第二章第七条的表述， “收单机构应当遵循了解你的客户原则” ，这几年监管机构在给很多支付公司进行处罚时， “未尽到了解你的客户原则”是出现最频繁的违规行为之一。这个原则是《反洗钱法》的基础之一，也是整个金融行业的基础性制度之一。
监管之所以不允许通过网络和电话销售金融工具设备的原因就在这里，你怎么履行“了解你的客户”义务？你说这是收单机构要尽的审查义务，但监管担心的是网销和电销太过便捷，容易让犯罪份子以最低的门槛获得金融收款工具进行犯罪活动，既然不能100%确保尽到这个义务，就禁止这种销售方式，以避免可能出现的种种风险发生。
所以“卖刀论”在这种情况下不一定成立噢。探讨到此结束，不一定对，权做参考吧。
【玩转信用卡电销和电诈的分别】合规展业，才是正道。