百聚企业管理咨询|创业融资，切莫触碰“非法集资罪”红线( 二 )

【百聚企业管理咨询|创业融资，切莫触碰“非法集资罪”红线】实际上，高先生如果按照上述的想法实施，将涉嫌构成集资诈骗罪。
所谓集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。
以非法占有为目的是本案的关键，实践中通常有几种情况会被认定为非法占有：
（1）明知没有归还能力还大量骗取资金的；
（2）非法获取资金后逃跑的；
（3）肆意挥霍骗取资金的；
（4）使用骗取的资金进行违法犯罪活动的；
（5）抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的；
（6）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的。

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结合本案例来看，高先生所提议的项目，实际上是以投资目的为由吸引客户将资金借给公司，但公司在收到资金后，如果不将资金用于指定项目，而是用新借来的资金偿还过去的高额利息，由于利息达到月息五分，通过正常的经营根本不可能偿还。
公司将吸收资金购买股票属于高风险投资，并未经过客户同意，将资金用于股东个人购买房屋，也属于违法行为。这些行为说明其在主观上存在非法占有为目的，一旦实施，其将构成集资诈骗罪。
在实践中，犯罪分子使用诈骗手法进行非法集资，主要是利用公众缺乏投资知识、盲目跟从的心理，钻市场经济条件下经济活动纷繁复杂、投资法制不健全的空子进行的。
例如，有的行为人谎称其集资得到了政府领导和有关主管部门的同意，甚至伪造有关批文，以骗取社会公众的信任；有的大肆登载虚假广告；有的打着举办集体公司或发展高科技的幌子，以良好的经济效益和优厚的红利为诱饵；有的虚构实际上并不存在的公司或公司计划。

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注意：只要行为人采用了隐瞒真相或虚构事实的方法进行集资，均属于使用欺骗方法非法集资行为。
需要特别指出的是，黄先生和高先生成立公司时，找中介公司借款的行为，在法律上属于抽逃出资，股东对此除需要承担补充赔偿的责任外，还会被认定为虚报资金注册公司营业执照，欺骗客户，隐瞒公司没有运营资金的行为，建议及时将注册资金补充到位，以避免承担法律责任。
注意事项：
（1）公司应避免利用虚假项目进行集资。
（2）所募集到的资金应主要用于生产经营活动。