央行|支付业新规来袭！央行要求支付机构重大资本运作需提前报告，属地管理责任明确( 二 ) |机构|管理办法|支付业|

在需要事后报告的事项中，央行则按事项影响和事件紧急程度分为一类事项和二类事项。
其中，央行认定的一类事项包括：（一）涉及影响社会公共秩序的群体性事件或者重大负面舆情的；（二）发生客户个人信息泄露等信息安全事件一次性涉及客户信息数据超过5000条或者客户数量超过500户的；（三）因突发情况导致支付业务中断或者功能故障，超过30分钟或者影响支付业务笔数超过10万笔，或者可能造成重大负面舆情的；（四）客户、特约商户或者外包服务机构涉嫌利用本机构渠道从事欺诈、洗钱、非法集资、网络赌博等违法犯罪活动，造成重大影响的；（五）发生客户备付金风险事件，可能影响正常资金结算或者客户合法权益的；（六）以及其他可能对支付机构经营管理造成重大影响或者侵犯金融消费者合法权益且可能引发区域性、系统性风险的重大风险事件或者紧急情况。
《管理办法》规定，支付机构如果发生上述事项，应当在事项发生后2小时内通过电话、传真、电子邮件等形式向所在地中国人民银行分支机构及时报告，并在事项发生后2个工作日内书面报告所在地中国人民银行分支机构。
央行认定的二类事项包括：（一）支付机构及其主要出资人、实际控制人涉及涉案金额超过净资产10%的重大诉讼、仲裁，超过净资产10%的主要资产被查封或者冻结、刑事案件等法律问题的；（二）支付机构董事、监事、高级管理人员涉及刑事案件，或者发生非正常死亡、失联等异常变故，可能影响其正常履行岗位职责的；（三）发生客户个人信息泄露等信息安全事件一次性涉及客户数量信息不超过5000条，且涉及客户数量不超过500户的；（四）因突发情况导致支付业务中断或者功能故障，但不超过30分钟且影响支付业务笔数不超过10万笔，不会造成重大负面舆情的；（五）涉及其他监管部门、司法机关通报的支付风险案件，或者被其他监管部门采取列入经营异常名录、行政处罚等监管措施的；（六）支付机构在内、外部审计中被发现存在重大问题，可能影响支付机构经营和金融消费者合法权益的；（七）其他可能对支付机构造成影响或者侵犯金融消费者合法权益的风险事件和紧急情况。
《管理办法》规定，支付机构如果发生上述属于二类事项的，支付机构应当在事项发生后24小时内通过电话、传真、电子邮件等形式向所在地中国人民银行分支机构及时报告，并在事项发生后5个工作日内书面报告所在地中国人民银行分支机构。
易观智库金融行业高级分析师王蓬博对界面新闻采访人员表示，央行起草的《管理办法》把可能发生支付风险的方向都纳入监管，对预防行业风险有重大意义，此外，《管理办法》规定的上报程序明晰，支付机构的运作对监管机构来说更加透明，这意味着央行着力弥补此前存在的监管漏洞，继续在监管制度上对支付行业实施严格监管。