中年|私人投资顾问，逐渐成为中国高净值人群的首选智囊( 二 ) |中薪|高薪|

其主要服务项目包括：
1、解答日常生活中涉及个人金融或企业金融有关的投资咨询，包括但不限于股权融资、债券融资、购房贷款设计、保险规划、税务筹划、理财规划、股票投资、债券投资、基金投资、可转债、基金定投、融资融券、期货投资、期权投资遗产继承等等；
2、为投资者提供流程化的投资规划和资产配置计划书；对客户的投资定期进行审视和跟踪；
3、审慎、客观、严谨的为投资者提供投资建议和风险提示。
4、帮助投资者策划、分析判断所涉及的个人金融投资事务，并提出建议方案，出具意见书；
私人投资顾问的价值
1专业知识和技能的支持，最大化投资权益
2金融市场风险的管理和防范
3时间精力的节约和认知的辅助
如何选择私人投资顾问（金融理财师）
目前正规执业的投资顾问都在中国证券业协会注册登记，类似于律师都有执业证书。该证书是通过了证券从业考试和投资顾问考试，并且从业经验满2年方可申请，在理论和实践上具备一定的投资咨询能力。一般注册投资顾问还拥有期货、基金、分析师等专业资质。
除此外，国内认可的afp（金融理财师）和cfp（国际金融理财师）持证人更注重投资理财和资产配置方案的规划设计。 FRM（风险管理师）更强调对风险的防范。 cpa（注册会计师）更专注税务筹划。 cfa（特许金融分析师）在金融衍生品和国际汇率投资上具有更好的行业水准。
一、根据自己的需求，选择有良好专业知识修养的金融理财师。
如果你的私人事务涉及投资的多些，就需要选择具有投资、金融专业知识的金融理财师，你要做的是投资理财不是税务筹划，不能抓一个理财师就用， “找错医生吃错药” ，否则，后果很严重。千万记着，金融市场博大精深，瞬息万变，投资顾问不是万能的。一个好学的金融理财师，一辈子能精通2-3个投资领域并取得成绩已很了不起。
二、要挑金融理财师，不要挑金融机构
企业的核心竞争力是人才，无论是银行还是证券公司还是基金公司还是投资机构，都由具体的人来具体承担业务。目前的中国现状，投资顾问的服务水准和金融机构的名声关系不大。有投资问题，多找几个投顾问问，根据投顾的解答和态度，再了解投顾的学习背景、声誉、执业年限、专业资质、投资理念和交易模式、发布的资产配置计划书和投资方案、过往的投资成功案例等情况，从理论和实践两个维度考察，就可以基本判断他能否胜任所托事务。
三、要看金融理财师的职业道德
对于不熟悉的金融理财师的职业道德，也就是拟聘用的投资顾问是否靠谱，一般较难判断。但可以从对话咨询、过往业绩等事项作初步判断。一般来说，声称“有内幕信息”的；不问提供具体投资方案和操作思路，便轻易建议下决定的；对专业知识回答不能确定的；不告知投资潜在风险的；不告知投资配置的投资依据；提交的投资计划没有逻辑，脱离实际，过于片面，诸如等等，多数不靠谱。