一点金融|自查报告隐瞒重要事实中信银行北京分行被罚百万

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****金融频道文/甘沺
10月23日，中国银保监会北京银保监局公开一张行政处罚信息公开表显示，中信银行北京分行被罚100万元。
具体看来，该行个人经营性贷款业务严重违反审慎经营规则，向监管部门提供的自查报告中隐瞒重要事实。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条，责令中信银行北京分行改正，并给予合计100万元罚款的行政处罚；对张敬坤、蔡征、成世新给予警告的行政处罚。
同日，中信银行如东支行也领到一张罚单。据悉，该行因贷后管理严重违反审慎经营规则，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，罚款人民币40万元。
实际上，今年以来中信银行已经领到多张处罚涵。
10月10日，中信银行沈阳分行员工行为管理失控，发生员工违反职业道德和相关要求从事违法活动的行为，领罚0万元。
9月14日，中国人民银行福州中心支行公布一则行政处罚信息公示表（福银罚字〔2020〕40号）显示，中信银行股份有限公司福州分行因未按规定履行客户身份识别义务，被处罚款140万元。
8月13日，中信银行海口分行个人综合消费贷款违规流入资本市场、房地产市场，罚款30万元。
8月5日，中信银行莆田荔城支行连续为无真实贸易背景的票据办理贴现业务，罚款50万元。
6月10日，中信银行深圳分行因存10项违规遭罚没合计323万元，另有一名责任人遭罚20万元。
……
今年2月，中信银行因19项违法违规行为更是领到一张高达2020万元的罚单。其违规行为包括违规发放土地储备贷款；受托支付不符合监管规定；信托消费贷款业务开展不审慎；流动资金贷款被挪用于股权投资；信贷资金被挪用流入房地产开发公司；个人经营性贷款资金被挪用于购房等。
值得注意的是，今年以来更有多位中信银行高管“落马” 。
3月20日，中央纪委国家监委网站公告指出，中信银行股份有限公司原党委副书记、行长孙德顺严重违纪违法被开除党籍。 5月13日，山东检察机关依法对孙德顺涉嫌受贿案提起公诉。
8月10日，中央纪委国家监委网站公布对中信银行哈尔滨分行原党委书记、行长于成信的处分公告。公告指出，于成“三观”严重异化，特权思想突，严重违纪违法被开除党籍和公职。
今年9月，有媒体报道中信银行原副行长陈许英受贿罪成立，一审被判15年。不过目前暂未有明确消息挂网。
此外，今年5月中信银行还因泄漏个人信息深陷舆论漩涡。

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