想靠炒股发家致富？做好这4点，炒股一辈子不会输！揭秘散户亏损的真正原因

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揭秘散户亏损的真正原因

散户之所以不能成为交易的高手，大家要克服的不是技术难关，而是思维难关。这里所说的思维包括了心理层面，精神层面和思维层面。很多散户对各种指标烂熟于心，比如MACD。波浪理论、趋势理论、江恩理论他们都有很深的研究。甚至比很多交易高手还研究得深入透彻，但是却还是不能足以稳定盈利，这就是问题的所在。如果举例说明的话，k线是一个交易者的交易灵魂，可以这样讲：就像说乐谱、五线谱是一个歌唱家，一个歌唱者一个歌手的

灵魂一样，棋谱是一个棋手的灵魂；算法是一个程序猿的灵魂，K线就是交易者的灵魂。但是不是只懂得k线、五线谱棋谱和算法就能成为这个领域里的专家呢？当然不会。因为成为歌唱家、专业琴手以及十分牛的程序员除了刚才说到的最基本的。真正应该深领悟的应该是人文、情怀、还有沉淀。如果说K线五线谱棋谱和算法。是显性的信号，因为显性的信号是所有人可见，所有人能看懂的。但是这里所有人看得懂。往往是最基本。想成为高手，你一定要领悟这个领域里的隐形信号。

这些隐形信号都隐藏在不是特别好理解的层面中。所以成为高手的人一定懂得去洞察这些隐形信号发出的蛛丝马迹，也就是一种与众不同的思维方式。

如果一个散户打算用三年时间来去研究K线，各种指标趋势理论。我想我们可以把时间重新分配一下我们用一年的时间来研究k线，然后在用两年的时间领悟思维、情绪、精神、心里、共振。可能得到的结果和你研究三年k线的结果完全的不一样。

这是你想成为一个高手的必经之路。技术固然重要，技术只能让你成为一个平庸的操作者并不能让你成为一个行业里的专家。通往卓越的路一定是精神层面的拔高。

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为什么大部分人都认定炒股会亏损？

讨论这个问题之前，我们先来看一个概念——幸存者偏差，意思是只能看到经过某种筛选而产生的结果，而没有意识到筛选的过程，因此忽略了被筛选掉的关键信息。关于这个概念有一个流传甚广的例子：二战时期一些专家根据返航的战斗机翼部和尾部等位置中弹最多的特点，判断出，如果要强化飞机装甲，应该强化翼部和尾部。但是，这个思路后来暴露出了问题——仅仅把返航的飞机上的弹孔作为案例来确定哪部分薄弱的话，就忽略了那些没能返航的飞机，它们是被击中了哪些部位坠毁的呢?例如油箱和驾驶仓，这些部位受伤的飞机几乎没有返回的可能，但是却没能被列入统计样本。

为什么很多人认为炒股会亏损?股市本来就是一个零和博弈的游戏，大多数时候不会出现大部分人盈利的现象，而少数人挣钱、多数人亏损才是常态，这种情况下谁更倾向于发声呢?感性的讲，亏损的人才会有更多的负面情绪需要宣泄，而盈利的人更多的是闷声发财;理性的讲，假设所有的人都发表言论，按照“一盈两平七亏”的盈亏比例，大家也只能听到10%的盈利的声音，却能听到70%的亏损的声音，如此，舆论是一种什么样的氛围呢?会给大众传达一种什么样的信息呢?

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“炒股会亏损”这样的认识不仅存在于过去和现在，也会延续到将来，因为游戏的参与者不改变，局面就不会改变。在可预见到的相当长时期，我们大多数人的投资渠道无外乎房市和股市，而房市由于门槛高、政策性渐强、变现繁琐能种种限制，其投资属性的预期远弱于股市，如此一来，股市会越来越多的成为我们理财的选择，但问题也随之而来——年轻的股民、交易的新手，将不可避免的先交“学费”，在经历过种种磨练之后才能享受到胜利的果实，而在没“出师”之前，这个磨练的过程不仅仅让投资者自己认为“炒股会亏损”，也会以自己为信源、或主动或被动的传播类似信息。

所以，炒股的人没什么朋友，在思想的交流上，分三种情况：

A，要么就还没“悟道”，彼此都有许多似是而非的观点，这些似是而非的观点彼此交流来交流去，往往互相助长对错误认识的固执，往往使错误的思想延续，交流毫无意义。

B，有的悟道了，但他无法把经验传递给没悟道的人，不是他小气，其实有些高手已经把最精髓的思想在论坛公开地毫无隐藏地说了，但你如果自己未付出长期努力和实践，你看到的就只是那文字的字面涵义，你必须亲身经历多次破产，亲身长夜痛哭，你才蓦然能看到那些文字背后的内涵。这是实在用语言所无法传递的。

C，双方都悟道了，那么，大道至简，其实也就不需要交流了。两个或几个都已经悟道的炒股者，在一起其实是无法交流的，因为没什么可交流。

那又为什么大部分散户在股市里不挣钱？

其实，这个问题是非常简单的，网友问我操作的座右铭是什么，我的回答就是“慢慢做”。

一个庄家，他选择一只股票进入后，就象一个商人选择了一个铺面，租下或者买下后就成为自己生活的一部分，买卖股票就是进货和出货。一般来说需要运作很长时间，几年或者更长时间。

那么散户呢？大部分都是过客。什么意思？就是看到这个店生意好了，立即在这个店买点货就在店门口摆着卖起来，所希望的就是店铺能将经销的货物提高价格，自己也能卖上个好价格。这在生意繁荣时无所谓，因为足够的生意，店铺提价仍然可以卖出去，你批的货自然可以沾点光，赚点差价。但到生意疲软时就会怎样？自然会赔掉老本。

这里的关键就是店铺的定价权。你的货首先是在这家店铺里批的，那就说明，你的成本、数量、价位等一系列商业数据无密可保，店铺老板自然知道得一清二楚，在生意清淡时老板会让你卖给可能是自己销售对象的顾客吗？绝对不会。

那他会怎么做？以比你低的价格向别人兜售。你由于对老板的成本和数量等一无所知，最后你只能以比老板价格更低的办法来出手，而可能买你这个产品的人你可能都不知道是谁。

也就是说，店铺老板的活动在幕后，你的活动却在店铺老板的眼皮低下，孰优孰劣？一目了然吧。还有一点更重要，过客和店铺老板的时间观念。店铺老板是长期经营，他可以一笔一笔，或者几个月横盘慢慢经营，因为他有固定地点，固定的货物。

而过客呢？批来的货如果不及时出手，马上衣食堪忧。身份的不对等导致了散户赚庄家钱难，而庄家存在定价权，赚散户钱相对容易些。

根据我有限的认知，没有发现周围有什么笨人，都很聪明。能够来到股市投资的人，就更聪明了，但是为什么还是逃不掉“七亏两平一赚”的魔咒呢？我觉得是他们太聪明了！

三类聪明人

第一类聪明人，买股票要求买到最低点，买到之后就要涨，不涨就不开心。我觉得虽然这类人很聪明，但是正是因为太聪明，而表现的过于理想化了。股市短期的波动非常随机，怎么可能是你而不是别人，买到最低点呢？

第二类聪明人，卖股票要求卖到最高点，卖了之后股票如果继续上涨，心里面就难受，后悔卖的太早。我觉得这类人也是太聪明，表现的非常理想化。通常情况下，某一阶段的高点都是情绪打出来的，我们无法评估别人短期的情绪和他们能把股价打到哪里。

第三类聪明人，就是那些幻想股票上涨的时候自己满仓，股票下跌的时候自己空仓的人。想法当然很好，但是非常不现实。这类投资者典型的表现就是上涨的时候，自己想做长线，赚的更多；跌的时候，自己想做短线，赶紧逃跑。

我觉得这三类聪明人，都是因为过于贪婪，过于聪明，从而导致脱离现实的人，这些人是无法在股市里赚到钱的。我相信能够赚钱，尤其是赚大钱的人，都需要务实一些，都需要一些傻傻的大智慧。

什么人才能在股市赚钱

第一类，就是类似于巴菲特这种人，在底部区域买入优质个股，然后等到价值回归或严重高估时候卖出的人。这类人不在乎底部区域的波动性风险，原意通过时间来化解这种波动性风险。

第二类，通过市场研究，发现市场报错价格的时候，通过套利来赚钱的人。这类人，研究市场内在的价格关系，一旦发现市场报错了价格，马上利用工具进行套利。

第三类，通过市场策略，或者研究市场情绪，有原则的进行中短线博弈的人。这类人虽然是在做短线，但是人家有系统化的投资原则、策略和方法论。判断正确按照预期止盈，判断错误，按照既有的方案止损。

亏损交易定律与盈利交易定律

通过总结大量的亏损交易，包括他人的和我自己的，我总结出一种叫做“亏损交易定律”和“盈利交易定律”的公式，写在这里供读者参考：

亏损交易＝【高买低卖或低卖高买＋过晚结束亏损部位＋过早结束盈利部位】×大比例重仓交易或高倍率杠杆交易（即“过度交易”）×无确定性、无胜算的强行交易×无节制、无大方向的频繁交易。

盈利交易＝【低买高卖或高卖低买＋尽早结束亏损部位（即“截断亏损”）＋让盈利部位充分发展（即“让利润奔跑”】×与胜算成正比的仓位比例或杠杆倍率×确定性法则指导下的适宜的交易次数×中长期趋势方向决定下的适宜的交易次数。

所谓高买低卖或低卖高买，分两种情况：一种是日线、周线或月线级别的，一种是分时级别的。拿我较为早期的交易来说，虽然在日线、周线或月线级别上做到低买高卖或高卖低买困难不大，但在分时级别上却经常出现追多或追空现象，导致在分时图上做多则跌、做空则涨。这种现象在我开始关注“小周期K线图”之后已经自行解决。

如果在日线、周线或月线级别上出现高买低卖（在下降趋势中做多）或低卖高买（在上升趋势中做空）的现象，通常是由于缺乏识别趋势的能力造成的，通过提高交易技术可以解决。关于“截断亏损，让利润奔跑”，参见本书后面“成长性法则”一章。这里注意警惕三个敌人：它们分别是过度交易、强行交易和频繁交易。所谓过度交易，就是仓位比例过重或总是使用高倍率的杠杆系数，导致承担过量风险。所谓强行交易，就是交易之前不考虑确定性，不掌握胜算而企图强行获利。

所谓频繁交易，就是无节制、无大方向感的过多过滥地交易。关于“与胜算成正比的仓位比例或杠杆倍率”，参见“稳健性法则”一章。关于“确定性法则指导下的适宜的交易次数”，参见“确定性法则”一章。关于“中长期趋势方向决定下的适宜的交易次数”，参见“成长性法则持盈法则”部分。过度交易、强行交易和频繁交易，都是指一种我称之为“交易狂”的人。其中过度交易者喜欢大笔进出，无论是操作一万元还是一亿元，他们都希望将每一分钱都投入进去，因此他们总是觉得钱不够用。或者更准确地说，再多的钱也不够他们亏损的。

强行交易者不管市场条件是否允许都要进场交易，他们不愿意等待“大好时机”的到来，或者远在“大好时机”到来之前就早已深陷泥潭不能自拔。和频繁交易者一样，他们宁可亏损也不愿意约束自己呆在场外。后两种人既不能空仓，也不愿意单纯持有获利部位让利润充分发展。他们喜欢的就是一直不停地交易再交易，直到亏光所有的钱为止。除非改变行为模式，否则这三种人都没有成为杰出交易者的任何可能。

散户进化股神必过四道难关

20多年的炒股生涯中深深体会到了股民与股神、散户与大师的差距。这种差距与其说是帐面的，不如说是心理的。股神或者叫高手与股民的内心状态也就只差这么几点。　

1、勇敢，股市是勇敢者的游戏，很多股民胆量很小。而高手的胆量很大。

很多股民看似敢于打架斗狠，可是一遇到关于钱的事，就不行了。当他们持有的股票一震荡，帐户波动个几百元、几千元就受不了刺激了。我姐夫下岗后，开了一个股票帐户。在股市大厅看了几天就受不了，因为受不了股价上下波动几千上万元的浮动，特别是想到一旦暴跌上万元可能化为乌有，就更胆颤心惊了。几天后就坚持取出钱来，不玩了。　　

还有个好友炒了几天就睡卧不宁，游泳都游不动了。后来亏了几千元后就坚决不炒了。　　胆量稍好一些的股民的反应是赚了一千元或几百元就马上张罗要卖出去，生怕再跌回去……　　就这种胆量怎么能炒股？　　

一个高手看到几十万、几百万的股票市值上下在盘中浮动也不会心起波澜。他根本不会为几万元的小钱去着急获利了结。亏损个几万、几十万对他来说是很平常的事。因为他知道这是换取胜利机会的代价。他可以眼睁睁看着20%甚至更多的获利在眼前一点一点的失去而心不动，心不乱。没有一颗勇敢的心是成不了股神的。　　

2、学习，股民大多都不喜欢学习。

包括很多老股民，大多最基本的股票知识都不懂。稍微勤奋些的股民也就学个最基本的每股收益之类的简单财务数据和均线、K线等最简单的几天就能学会的东西。然后就没有然后，然后他们就不学了，把炒股想的非常简单。看看那些股神们都读了多少书：股神巴菲特、索罗斯都是名师的弟子，很多大师都是博士硕士出身。

巴菲特每天都要看上市公司的财务报表，试问有几个股民能看懂财务报表的？降低些标准，有几个股民能每天学习大师们的经典书籍，并写读书笔记或盘后笔记的？我当年就是在一个孤寂的小屋中天天学操盘笔记的。写半年后水平才有提高。其实既勇敢又好学的股民也有，但是他们一样亏损，他们还差什么呢？　　

3、独立思考，很多股民迷信专家观点，不爱独立思考。

我看到很多股民买了大量的投资书籍，又听了很多讲座。天天学习和讨论真的很勤奋。就像我十几年前那样…………我真的既敬佩又感到可怜。因为他们绝大多数注定是失败者。因为他们只是盲目学习，从来没思考这个投资理论或交易技术的局限在哪？是否适合我？自己的性格在交易中的优点是什么？缺点是什么？所学的这个技术真的有用吗？有没有更实用，更能接近真理的技术或理论？只有独立思考才能增长智慧。　

上面这些问题，很少有股民去思考！他们学了一些技术或理论后就以为学会了什么绝招，以为自己成了高手。其实差的很远！不进行独立思考与反思，总是学别人的技术，没有形成自己的特点与风格是永远成不了股神的。股神巴菲特年轻时就学过均线之类的技术分析，后来他经过独立思考采用了更适合他的价值分析理论。索罗斯也是经过反思后，果断抛弃了传统的经济学说，发展了自己的一套理论才在市场上大获成功的。人云亦云，永远成不了大师！　

4、自控力，有的股民有勇有谋，水平也高，但是就控制不了自己的手。

大凡高手都是有很强的自律力，自己认为不好的事，则能抵住诱惑坚决不做。而普通人则不然，人们减肥为什么很难成功？无非就是自律性太差，抵制不了美食的诱惑。人们为什么明知抽烟喝酒不好，还要花钱抽烟喝酒？说白了，就是自控力差，想戒也戒不掉。不能控制自己的人如何能控制了世界？　　

那些大师、伟人们都是自律性极强的人。巴菲特从来不买看不懂的股票，当年面对科技股暴涨的诱惑无动于衷。列宁常年都要准时去图书馆看书，以致于管理员坚信他每天必来，当他没来时，管理员拒绝任何人坐他的位置。华为董事长任正非以前是个军人，当然明白自律的重要性。

无论是做短线还是做长线，股民都要面对暴利的诱惑，都要面对不确定性的威胁，这时自控力的作用就表现出来了。只有那些能够按着坚持自己计划永远不变的人，才可能达到胜利的彼岸。　　

对于任何一个人来说——自律是痛苦的，因为人们喜欢放纵自己。独立思考与反思是痛苦的，因为有些人宁可死也不愿意思考。学习是痛苦的，这个就不用说了。勇敢是令人恐惧的。　　说来说去看似能轻松赚钱的股市居然是个需要以忍受痛苦为代价才能赚钱的地方。

还是那句老话说得好：吃得苦中苦，方成人上人。

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小散要想靠炒股赚钱，下面几点或许对你有所启发。

1、先把心态调整好。

要把炒股看成游戏，不管赢亏，都无所谓。心态平和，只有这样，才能在股市里轻松炒股。

2、用闲钱炒股。

炒股的资金一定是没了不会影响自己生活的闲钱，用闲钱炒股，才能做到在股市里拿得起，放得下。如果你是用颤抖的手，从银行里取出攒了几年基甚至十几年的几万块钱用来炒股，劝你还是远离股市。

3、做好技术储备。

想炒好股，实用的技术指标必须搞清楚。多看看实战的书，多看看博客，做到心中有数。

4、慎重初战。

小散户资金本来就少，必须讲究实效。尤其第一次炒股，更要精心准备，力求首战告捷。操作之前，要多利用模拟系统，加以练习，取得一定经验后再出手。否则一入市，资金就被套或割肉，小散变成小小散,对投资者信心的打击是相当大的。

5、讲究资金利用率。

小散户资金少，少有少的优势，那就是进出比较方便。想要使自己的资金尽快增长，早日成为大户，就要提高自己的资金利用率。一只牛股的炒作过程，一般都要经过吸筹、拉升和出货三个阶段。小散户一定不要选择主力吸筹阶段建仓，这个阶段虽然价位很低，但需要很长时间，几个月甚至一年都是可能的。这对小资金来说，花大量的时间收益却很少，弄不好一个洗盘就被洗出去了。要选择主力吸筹完毕，放量拉升，刚刚突破底部成本区开始拉升的阶段，大胆介入。之后要拿住，直到要发生趋势性改变时果断离场，以达到在最短时间获取最大收益的目的。

6、注重基本面分析，以理性投机操作为主。

选股一定要把基本面分析放在首位，搞清基本面选定个股之后，以后无论股价怎么波动，只要是基本面没发生改变，就不要轻易放弃持股。在操作上要重视技术分析，对小散户来说，以投机为主的操作，更能提高资金增长速度。

7、取回本金，以收益炒股。

当你通过自己的正常操作，获取第一桶金之后，要把自己的本金取回，以后要用你的收益炒股。这样做，会使你的炒股心态和操作效率进入一个新的飞跃。用赚来的钱炒股，会使你炒股变得轻松，会让你的操作更加自如。

8、总结出自己的一套方法。

要想从小散变成大户，需要很高的炒股技巧。要善于学习，并能通过操作实战，总结出一套适合自己的操作技巧，这是你常胜的根本。小散想成大户，常胜是关键。

9、只炒强势龙股，集中使用资金。

炒股要炒龙头，这个投资者都知道，不用说了。小散户资金量很少，要集中使用资金。资金分散，不但提高了交易成本，还会使你顾此失彼，不能准确分析把握每只个股的行情特点。