31家P2P平台合规性审查报告披露解析(名单)( 二 ) 2017年

一、政策要求

2017年8月，银保监下发的《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》指出，P2P网贷平台应当向公众披露合规性审查报告，并明确该合规报告的出具方为律师事务所，审查对象为P2P网贷平台。

各地发布的备案登记管理实施细则(一般为"征求意见稿")，或法律意见书编写指引，从内容、时效性方面细化了对合规性审查报告的要求。

1. 内容要求

上海市明确区分了备案登记法律意见书和合规性审查法律意见书;而部分地区虽未对两者明确区分，但实际上与作出严格区分地区在要求上具有高度一致性。

一般要求新设P2P网贷平台提交备案登记法律意见书，主要内容包括备案文件材料真实性、工商登记信息、股权结构、实际控制人、基本运营设施、公司章程及相关管理制度、业务模式合法合规情况等;对于已存续P2P网贷平台，要求提交合规性经营法律意见书，内容除了包括备案登记法律意见书的内容外，还包括经营行为是否符合《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》及有关监管规定，以及原有不规范经营行为是否整改到位等。