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网贷|网贷合规检查大限将至 平均借款期限已连降三周( 三 )

时间：2018-11-29 15:54      


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本次合规检查重点关注十个方面：一、是否严格定位为信息中介，有没有从事信用中介业务；二、是否有资金池，有没有为客户垫付资金；三、是否为自身或变相为自身融资；四、是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息；五、是否对出借人实行了刚性兑付；六、是否对出借人进行风险评估并进行分级管理；七、是否向出借人充分披露网贷贷款人的风险信息；八、是否坚持了小额分散的网络网贷借贷原则；九、是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品)；十、是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。

根据合规检查通知，网贷合规检查工作分为机构自查、自律检查、行政核查和检查汇总等三个环节。

其中，行政核查明确，各省(区、市、计划单列市)网贷整治办在机构自查和自律检查的基础上，择机就报告内容及数据的真实性等进行行政核查。如发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况，要严肃通报，追责问责，并对网贷机构实行“一票否决制”。

据网贷之家近日发布的《P2P合规检查进度报告》显示，目前北京、浙江及上海进入行政核查，处于自律检查的12个地区包括安徽、福建、广东、贵州、河北、江西、辽宁、山东、山西、深圳、天津、云南。


稿源：( 中新经纬)

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