4月北京网贷报告：风传备案延期平台何去何从

北京地区4月在运营平台370家，新增问题平台14家，全国占比15.91%，与3月相比增长了10家。问题平台激增，与监管趋严及备案期间，各地平台主动关闭、并购整合，发生问题几率提高等因素有关。北京地区新增的14家问题平台中，除民信贷较为受关注外，其余多为不知名的小平台。

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据网贷天眼研究院不完全统计，2018年4月，北京地区平台成交总额为489.17亿元，环比下降6.98%，同比下降0.11%，占全国成交额的27.97%，较上月占比有所上涨；贷款余额为4521.82亿元，环比上涨2.25%。本月北京地区无新增平台，累计平台达809家，本月新增问题平台14家，累计问题平台439家，在运营平台370家。【网贷天眼】

好好理财宣布停业整顿累计成交近20亿元

5月21日，国资系平台好好理财正式在其官方发布停业整顿公告，该公告由于行业监管政策影响，经过股东会批准，好好理财平台决定内部停业整顿，整顿时间为期5天( 2018年5月21日至5月25日)，在此期间好好理财平台暂停发标。此外整顿小组将在整改期间出具逾期资金处理方案。

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根据网贷天眼社区网友反映，该平台早在2017年底便频繁出现逾期事件，而其官网的平台公告栏目下近期也出现大批量的借款企业申请展期的公告，此外，好好理财官方曾于5月月11日在深圳举办了好好理财投资人交流会，该投资人交流会全程直播，好好理财高管在交流会上对相关逾期问题进行解释，如今仅仅过去十天，好好理财平台便正式宣布进行停业整顿。【网贷天眼】

沃客理财案宣判：主犯获刑13年涉案金额50亿

2018年2月9日，晋江市人民法院对“沃客”理财传销案作出一审判决，该案的主要被告人王某妙犯组织、领导传销活动罪，被依法判处有期徒刑十三年，其余30名被告人分别被判处一年至七年不等的有期徒刑，受到法律严厉的惩处。

经审理，王某妙等被告人自2015年开始，设立“沃客理财”网络平台，制订“游戏规则”，发行虚拟货币，通过拉人头缴费注册会员等形式，在全国范围内发展大量会员，并以层级形式进行排列，形成传销组织网络。全案共有层级关系309层，会员涉及全国31个省份及菲律宾、新加坡等个别东南亚国家共计35万人，涉案总金额达50亿元。

发布会上还透露，2017年间，晋江市公安局经侦大队经过长达100多天侦查，成功打掉一个利用改装POS机器复制银行卡信息实施盗刷诈骗的犯罪团伙，成功缴获改装POS机器2台及虚假身份证件、银行卡片260余张等大量作案工具；破获新型跨地区、跨国信用卡诈骗案件61起，涉案金额200多万元；成功预警让141名银行卡信息已被刻录的群众避免了银行卡资金被盗刷。【晋江新闻网】

e租宝案：38家关联公司宣判 111人已受审罚金超20亿

5月21日消息，继去年9月e租宝案一审宣判后，e租宝在全国各地的关联公司、分公司相继宣判。金融虎根据裁判文书网已公开的判决书查询发现，目前累计已有111名相关涉案人员受审，其中，主犯丁宁所受处罚最高，被判无期徒刑。各地对涉案人员罚金累计约20.05亿元。

据金融虎不完全统计，目前已有北京、上海、天津、重庆、浙江、湖北、湖南、安徽、陕西、江西、广东、吉林、辽宁等13个省市对38起诉讼案相继做出宣判。其中，上海市有8起诉讼案宣判，是宣判数量最多的地区。8起案件中，涉案人员最高被判刑5年，并处罚金20万元。【金融虎】

厦门金融办：总部在外地的P2P平台最晚6月底报备

继5月9日公布首批不予备案440家网贷机构名单后，厦门金融办5月18日再次对外发出通知，通知明确要求总部注册地在市域外的网络借贷信息中介机构（以下简称“网贷机构”）应于2018年6月30日前持总部注册地金融监管部门将总部公司纳入整改验收范围的证明文件，向我市工商登记所在地区金融办（思明区为区发改局）报备。

通知同时要求所有报备的网贷机构必须符合P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的要求，逾期未报备及登记的网贷机构，将被纳入联合处置范围。值得注意的是，厦门金融办还要求上述网贷机构须在2018年12月31日前提交总部注册备案文件或通过整改验收文件。目前网贷整改验收工作已经基本确定延期，但相关期限并未明确，此次厦门金融办要求在2018年12月31日提交注册备案文件或通过整改验收文件是否意味备案整改工作的最终期限已经确认。【网贷天眼】

互联网金融产品风险多样投资人保护很重要！

现代金融分为三大部分：最小的一部分是‘一行两会’发牌照的法人金融机构或者说持牌金融机构；第二个就是由诸多金融产品的发行而引发的金融功能，这是更大的一个圈；最大的一个圈是金融行为，是很难预测、很难计量，而且更加难以监管的。”北京市金融工作局党组书记、局长，清华大学五道口金融学院战略咨询委员会委员霍学文在发言中表示。

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霍学文指出，目前金融面临五大风险。首先，发展金融科技要识别信用风险；第二，是合规风险，现在的非法金融活动是“互联网+传销+线下”三合一。非法金融活动由线上转到线下的，要在现有网格化的手段上，发动老百姓，有奖举报，加大奖励，使其在线下也无法发展；第三，技术风险，包括数据安全风险、隐私保护风险、交易安全风险、身份认证风险；第四，市场风险，主要是过度投机和资产泡沫化；第五，系统性风险，主要是跨时空、跨区域风险。现在互联网金融全球化明显，跨越时空、跨越区域的风险越来越大，传播速度快，小风险聚合起来可以演化成大风险。【第一财经】

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