金融危机最严厉监管措施将被放宽金融危机后最严厉的交易措施将被修改

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金融危机后最严厉的交易措施将被修改，并以相对更加宽松的政策来替代。近日，一项用来限制大型投行通过自营业务进行投机交易的法则被美联储重启讨论，这是华尔街自金融危机以来一直呼吁的结果。市场认为，这是华尔街投行在可预见的未来可以获得的最大监管红利。

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据了解，这项被称作沃尔克法的规定，主要用来限制大型银行使用其自有资本进行投机交易，从而防止这些“大而不倒”的银行发生更多的系统性风险。

6月以来，美联储已经就沃尔克条例进行商讨，并公开征求意见。沃尔克条例则是在2008年金融危机后确保金融市场更加安全的法则。特朗普上任后的一项措施就是放宽金融监管，沃尔克法则首当其冲。受此利好影响，此前自营业务占比最高的高盛股价出现上涨，6月以来股价上涨幅度为3.32%。

这项可以被预期的修改，又被称为沃尔克条例2.0，将会删减一些大型投行最为厌恶的条款来减少风控成本，其中包括认定持有少于60天的头寸被认为属于自营业务等。

监管者还将放宽沃尔克条例中的豁免规则，如赋予银行就潜在风险交易进行对冲的灵活性。目前，大型银行必须提交持续和确切的文件来说明特定交易是用来对冲风险，而不是投机交易。

在金融危机时，不少大型投行利用自营业务来牟利，但在面临市场崩盘时却又需要资金救助，这引起了社会的不满。这背后的主要原因就是大型银行由于具有系统性风险，因而获得中央银行的存款保险，不应当利用这个优势为了银行自身利益进行过度的风险投机。但在实际操作中，不少大型银行都表示该法则过于复杂而实际中难于遵守。

不过，这也不意味着完全取消沃克尔法则，可能的修改案并不会恢复大型银行的自营交易业务，也不恢复其进行对冲基金的买卖交易。也有分析师认为，放宽程度可能不会如市场预期。目前公众有数月时间反馈这一监管政策的修改案，并还要再次投票来进行表决。