银监会开出史上最大罚单！罚没7.22亿！对广发影响几何？肉疼，但

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导读：

“侨兴案”虽然是在新的管理经营团队入主之后暴露，但其违法犯罪事实是此前的粗放经营、内控不严埋下的“地雷”。

来源丨21世纪经济报道（jjbd21）

采访人员丨王晓北京报道

12月8日，银监会对广发“侨兴案”进行通报，依法查处其违规担保案件。“情节严重，性质恶劣，社会影响极坏”。广发银行总行、惠州分行及其他分支机构被没收违法所得17553.79万元，并处以3倍罚款52661.37万元，其他违法违规行为罚款2000万元，罚没合计7.22亿元。

作为银监会成立以来单家罚款金额最高的机构，如此巨额罚款会对广发银行影响几何？

21世纪经济报道采访人员了解到，罚款从广发银行的利润而来。

广发银行利润过百亿元。如此巨额罚款会让广发银行肉疼，但不会伤筋动骨，不会影响其正常经营。而罚款将要上缴国库。

银监会在通报中称该“这是一起银行内部员工与外部不法分子相互勾结、跨机构跨行业跨市场的重大案件，涉案金额巨大，牵涉机构众多，情节严重，性质恶劣，社会影响极坏，为近几年罕见。”

银监会查明的事实显示：2016年12月20日，广东惠州侨兴集团下属的2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付，该私募债由浙商财险公司提供保证保险，但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议，先后向广发银行询问并主张债权。由此暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件，涉案金额约120亿元，其中银行业金融机构约100亿元，主要用于掩盖该行的巨额不良资产和经营损失。

除巨额罚款，银监会追究相关人员责任，对广发银行惠州分行原行长、2名副行长和2名原纪委书记分别给予取消五年高管任职资格、警告和经济处罚，对6名涉案员工禁止终身从事银行业工作，对广发银行总行负有管理责任的高级管理人员也将依法处罚。上述6名涉案员工已被依法移交司法机关处理。银监会还责成广发银行总行按照党规党纪、政纪和内部规章，对总行相关高管及责任人员严肃处理。

值得注意的是，广发银行经过数次股权变更。

当前广发银行单一第一大股东为中国人寿，在2016年通过受让花旗集团所持股份增持广发银行至43.686%。国寿集团在入主广发银行后在其增资扩股上进行大力支持，双方还开展银保协作。广发银行在人事上也作出较大调整。而“侨兴案”虽然是在新的管理经营团队入主之后暴露，但其违法犯罪事实是此前的粗放经营、内控不严埋下的“地雷”。21世纪经济报道采访人员也了解到，广发新领导团队入主后完善治理，强化内控和风险管控。对于查处过程中存在的问题深入反思，严肃问责，没有护短。目前广发银行主要经营指标符合监管要求，主要经营数据、利润等情况均稳中有升。

银监会审慎规制局局长肖远企近日在通报银监会近期重点工作时表示，强监管背景下，今年新发的大案要案大幅度减少，市场比较关注的案件，大部分都是陈案，整治市场乱象以来，新发大案要案大幅度减少。不规范的经营行为、套利行为，非法业务、高风险业务都得到了整治，经营秩序得到恢复，市场秩序趋于有序。

（编辑周鹏峰）

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