7月7日 ， 北京迎来高温天气 ， 与气温一样让人感觉火热的还有基金销售市场 。 《证券日报》采访人员来到北京海淀区阜成路的多家银行网点 ， 多位客户经理告诉采访人员 ， 近几日 ， 投资者购买基金的热情明显上涨 ， 只要是偏股型基金基本都要买一些 ， 如果这只基金的基金经理还是明星 ， 基本上就是一日售罄了 。
还有银行网点客户经理透露 ， 有些爆款基金根本“上不了车” ， 真的是在与时间赛跑 。 “昨天刚推出的某只基金 ， 半天就停止申购了 ， 我的客户吃过午饭匆匆赶来 ， 都没买到 ， 客户也就晚出门半小时就没赶上 。 ”
《证券日报》采访人员从多家第三方销售渠道获悉 ， 除线下基金代销一片火热外 ， 线上的销售也热情高涨 ， 其中 ， 偏股混合型基金成为了年内投资者最青睐的产品 ， 原因在于 ， 今年以来消费、医药、科技等板块出现较大行情 ， 相关产品的业绩驱动因素较强 。
个别客户经理日销售额
高达两三千万元
【现状|银行网点代销基金现状：客户经理每天销售二三百万元属于常态】北京市海淀区阜成路从西二环至西三环 ， 临街的银行网点不下十几个 ， 除了国有大行外 ， 城商行也有多个 。 7月7日上午 ， 《证券日报》采访人员沿此路线 ， 走访了多个银行网点 ， 对近些天代销基金情况进行了解 。
采访人员以投资者身份先来到了某银行马神庙支行 ， 该支行前台接待人员在询问采访人员来访缘由后 ， 便指引到专门的理财专员处 ， 进行了一对一的服务 。
“您对近几天股市有了解吗？”该行客户经理询问了投资者基本情况后直奔主题 ， 并强调“投资有风险、入市需谨慎” 。 随后采访人员从该客户经理了解到 ， 从年初至今 ， 基金销售情况相对较好 ， 尤其是近几天股市表现出的一轮较强行情 ， 普通投资者对基金的关注度更高了 。 “我的好几个客户在今年二季度买了基金 ， 现在的收益率都接近了20% ， 有的爆款产品现在已经买不到 。 ”
说到爆款基金产品 ， 这位客户经理显得更为激动 。 他说 ， “周一某公募基金发行了一款产品 ， 半天就停止了申购 ， 因为额度远远超出了限定 ， 半天的销售份额就超出了300亿元 。 ”“基金市场现在缺的不是钱 ， 缺的是好产品 。 ”
这位客户经理提供给采访人员的该款基金相关介绍显示 ， 该基金经理所管理的其他产品 ， 期限在一年以上的最高收益率达150%以上 。
“散户对基金的认可 ， 除了所属公司外 ， 更注重产品经理的明星效应 。 ”这位客户经理介绍说 ， 尤其是今年以来 ， 只要是偏股类基金 ， 都很受市场欢迎 ， 如果再具备明星基金经理效应 ， 肯定会是爆款 。
“近几日 ， 我们银行客户经理每天销售额都很高 ， 每天销售二三百万元很正常 ， 保持在100万元以上的都属于中等偏下水平 。 ”这位客户经理表示 ， 有些客户经理甚至能够达到每天两三千万元的销售额 。
事实上 ， 本周一已有消息称：“某基金公司新推出的产品 ， 半天就卖出了500亿元的纪录 。 ”
《证券日报》采访人员据此向该公募基金相关人士进行了求证 ， 虽然该相关人士并未回答出具体的数据 ， 但也并未否认 。
随后 ， 采访人员从该公司网站发现了多条关于该产品的公告 ， 前几条内容均是提醒投资者要理性参与该产品投资的提示性公告 ， 后面的公告则为提前结束募集、认购申请确认比例的内容 。
采访人员了解到 ， 该公司起初决定该基金的募集规模上限为300亿元（不含募集期间利息 ， A类份额和C类份额合并计算） ， 但半天时间 ， 该基金的募集规模已超过了300亿元 。 随后 ， 该基金认购申请采用“比例确认”的方式给予部分确认 ， 确认比例结果为43.320838% ， 未确认部分的认购款项将在募集期结束后退还给投资者 。
一顿饭错过买基金
如果说 ， 散户能够全额认购或比例配售到心仪的基金是幸运的 ， 那么 ， 因为时间短而错过爆款基金的申购 ， 则是遗憾的事情 。 在采访人员走访过程中 ， 错过爆款基金的案例确实存在 。分页标题#e#
“7月6日午饭后 ， 我的一位客户到网点找到我 ， 要求赶紧办理基金购买业务 ， 说是看上了一款当天推出的新产品 。 ”一位客户经理向采访人员讲述到 ， 随后他查阅该产品发现 ， 该产品仅推出半天已经超过募集上限 ， 停止申购了 。
“客户上午看到的消息 ， 因为独自在家带孩子 ， 心想吃过午饭下午再买也来得及 ， 没想到一顿饭的时间就错过了 。 ”这位客户经理介绍说 ， 由此可见投资者对基金的热情 。
7月7日上午 ， 在采访人员走访的几家银行网点中 ， 所接触的客户经理均对最近基金销售火热的情况表示认同 。 午饭过后 ， 采访人员来到了位于西三环中路的几家银行网点 ， 刚刚进入下午上班时间 ， 客户经理们便已经忙碌起来 。
在某大型银行支行 ， 一位客户经理向采访人员介绍了近日多款新发基金内容 。 他说 ， 近日有不少投资者前来询问基金的情况 ， 有的客户当日就购买了几万元 ， 有的选择做家庭理财 ， 有的选择做短期理财 。
采访人员了解到 ， 这些大型银行客户经理力推的基金产品 ， 大多具备管理规模较大、基金经理具有多年投资经验的特点 。 “普通投资者一般都认可知名的基金公司 ， 如果基金经理投资年限较长 ， 且管理业绩也不错 ， 这些产品都会积极推荐 。 ”一位受访客户经理表示 。
采访人员通过当天的走访 ， 从数家银行网点处获悉 ， 目前基金销售火热多与近日股市走高有一定相关性 。 “A股指数持续走高 ， 机构分析市场估值偏低 ， 目前也没有更好的资产配置 ， 公募基金成为了投资者的首选标的 。 ”另有银行客户经理向采访人员介绍 ， 公募基金门槛低 ， 相对来说比较透明规范 ， 投资者较为认可 。
采访人员还了解到 ， 如果是尚未开户或没有从银行渠道进行过基金购买的普通投资者 ， 购买流程也不复杂 。 “带上身份证和银行卡 ， 到柜台办理网上银行业务 ， 前后5分钟即可完成开户流程 。 ”海淀区西三环中路某银行客户经理向采访人员表示 ， 在开通手机银行后 ， 可以从网上银行商城选择自己喜欢的基金 ， 非常方便 。
偏股混合类基金最受欢迎
线下代销基金呈现出火热态势 ， 线上同样忙个不停 。 《证券日报》采访人员在走访银行网点的同时 ， 对多家第三方基金销售线上情况也进行了摸底 ， 通过利得集团、好买基金等多家第三方代销渠道了解到 ， 年内偏股混合型基金颇受投资者青睐 ， 最明显特征在于业绩驱动所带来的积极影响 。
好买基金研究中心总监曾令华告诉《证券日报》采访人员 ， 今年以来 ， 爆款基金数量较多 ， 其中 ， 偏股混合类最受投资者欢迎 。 “去年大放光彩的混合类基金是一些偏消费和科技类的主动管理产品 ， 延续至今年 ， 这些产品的申购量更是明显上升 ， 其中 ， 多位明星基金经理旗下管理基金规模大幅上涨 。 ”
曾令华同时表示 ， 从代销情况来看 ， 除了业绩较好的股混型基金外 ， 组合策略基金的规模也在大幅上升 ， 通过搭配不同基金经理形成的类似FOF组合 ， 正逐渐受到投资者追捧 。 “组合策略能够避免单一基金经理风格所暴露的风险 ， 通过精选出优秀的基金经理 ， 再将具有不同能力圈的基金策略结合起来 ， 能在不同市场风格和环境下取得稳定超额收益 。 ”
利得集团副总裁黄晓钢向《证券日报》采访人员表示 ， 同样受市场欢迎的基金还有货币基金 ， 因为货币基金具有安全性高、流动性好的属性 ， 目前市场上货币基金的整体份额仍占公募基金总规模的50%以上 ， 今年前5个月的份额和净值都增长了1.3万亿元左右 。
黄晓钢告诉采访人员 ， 其实债券型基金也还可以 ， 但由于今年5月份后 ， 债券型基金收益率下滑 ， 混合型基金才成了投资者追捧的对象 。 尤其是一季度末 ， 医药、科技、黄金、消费等多个板块的主题基金都出现了较大涨幅 ， 而混合基金在投资股票市场的同时仍可以投资债券 ， 显示出投资混合型基金的风险平衡策略优势 。分页标题#e#
采访人员根据利得集团年内代销数据梳理发现 ， 一方面 ， 货币基金的灵活性深受投资者欢迎；另一方面 ， 由于年内以消费、医药、科技等板块出现的较大行情 ， 投资者对于涉及这些板块的混合型基金热情也较高 。
恒天明泽相关人士告诉采访人员 ， 从年内市场表现来看 ， 投资者更青睐权益类基金 。 从新发基金来看 ， 上半年股票型基金和混合型基金募集规模分别超过1700亿元和5400亿元；细分来看 ， 新发基金中 ， 投资者更热衷于明星基金经理产品 ， 发售当日结束募集的“日光基”频频出现 ， 并且出现了多只超过百亿元规模的产品 。 （采访人员 王宁）

来源：(新华社)

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