当前 ， 全国电信网络诈骗犯罪形势严峻复杂 ， 非法开办贩卖电话卡、银行卡是此类犯罪持续高发的重要根源 ， 犯罪分子利用他人身份信息批量开办电话卡、银行卡 ， 用以诈骗乃至洗钱 。 近日 ， 全国启动“断卡”行动 ， 其中 ， 湖南、广西公安机关按照公安部统一部署 ， 于近期先后打掉3个直接向境外诈骗窝点提供“两卡”的犯罪团伙 ， 并拓展研判出全国6200余条非法寄递线索 ， 涉及全国29个省区市 。 在对前期发现线索分析研判基础上 ， 10月20日下午 ， 全国开展集中收网行动 。 南都采访人员从公安部获悉 ， 截至20日20时 ， 各地共抓获涉“两卡”违法犯罪嫌疑人4600余名 ， 缴获电话卡、银行卡共计6.5万余张 ， “断卡”行动取得初步成效 。

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瞄准长期从事“两卡”收购贩卖人员全面追踪线索
据公安部数据显示 ， 今年前8个月 ， 全国共破电信网络诈骗案件15.5万起、抓获犯罪嫌疑人14.5万名 ， 同比分别上升65.6%和74.1% ， 为群众直接避免经济损失约800亿元 。 当前 ， 电信网络诈骗犯罪形势依然严峻复杂 ， 特别是随着复工复产加快 ， 案件呈现高发多发态势 ， 部分诈骗集团头目在境外或边境地区搭建诈骗窝点 ， 公开招募人员 ， 实施诈骗 ， 危害严重 。
为遏制电信网络诈骗犯罪高发态势 ， 10月10日 ， 国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定在全国范围内开展“断卡”行动 。 “如果一张用于诈骗的卡都开不出来 ， 犯罪分子就一起案件都办不成 。 ”昨日 ， 全国开展首轮收网行动 ， 国务院联席办相关负责人 ， 公安部刑事侦查局局长刘忠义对“断卡”行动进行再部署 。
他表示 ， 电话卡、银行卡是电信网络诈骗分子必备的犯罪工具 ， “断卡”行动是打中犯罪分子的“七寸” 。 “打击电信网络诈骗 ， 要出重拳 ， 出实招 。 ”刘忠义称 ， 各地公安机关要从开卡人员和收贩卡团伙入手 ， 瞄准长期从事“两卡”收购贩卖人员、与境外诈骗团伙直接勾连人员 ， 将“两卡”邮寄至境外的物流公司和中转站人员 ， 全面开展追踪溯源和大案攻坚 ， 集中组织多轮抓捕 。
此外 ， 国务院联席办还将对今年以来的涉案两卡线索进行分析研判 ， 对重点地区挂牌整治 。
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违规大量办理银行卡的营业网点将暂停6个月新开户业务
尽管目前“两卡”办理均要求实名制 ， 但仍有大量的犯罪分子利用信息泄露或信息贩卖使用他人身份信息大量开办银行卡、电话卡 ， 甚至不乏有行业内鬼协助开卡 ， 监管漏洞成为犯罪的温床 。 对此 ， 国务院联席办要求 ， 中国人民银行、三大运营商要对涉案“两卡”开展倒查 ， 各银行和支付机构要及时梳理今年以来账户明显异常的情况 ， 三大运营商要梳理发现一年内开卡明显异常的线索 ， 统一推送公安机关研判分析 。 相关部门针对违规办卡的营业网点 ， 要予以处罚并限期整改 ， 人民银行还将针对开办大量涉案银行卡、个人银行卡、对公账户的营业网点 ， 实施暂停新开户业务6个月的惩罚措施 。
南都采访人员关注到 ， 各地目前正严厉整治涉案“两卡”较多的营业网点 。 如海南省联席办会同人民银行海口中心支行、海南省通信管理局和三大运营商 ， 对违反相关规定开办“两卡”的机构和营业网点 ， 按照有关规定取消销售、代理等业务办理资格 ， 实施暂停新开户业务6个月的处罚措施 ， 并禁止从事相关行业 。 此外 ， 针对违规发放电话卡的公司或营业网点坚决予以处罚 ， 限期整改 。 对问题突出的虚拟运营商 ， 依法从重处罚 ， 对违规问题突出的代理商督促电信企业严格处罚问责 ， 并向社会曝光 。
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1.5万名失信人员被联合惩戒
目前 ， 一些单位和个人仍不了解非法买卖、出租、出借账户法律责任及其危害性 ， 违规向不法分子出租、出借、出售银行账户和支付账户牟利 。 利用买卖的账户转移诈骗资金成为当前电信网络新型违法犯罪中的突出问题 。分页标题#e#
为打击电信网络新型违法犯罪 ， 去年中国人民银行曾发布《关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》 ， 该《通知》要求 ， “银行和支付机构对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户)或支付账户的单位和个人 ， 组织购买、出租、出借、出售银行账户或支付账户的单位和个人 ， 假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人 ， 5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务 ， 不得为其新开立账户” 。
据中国人民银行支付结算司处长杨青介绍 ， 目前全国已对1.5万名失信人员进行联合惩戒 ， “包括手机银行、网上银行、POS刷卡、微信和支付宝支付等业务均不能使用 。 ”杨青说 。
10月20日 ， 国务院联席办再强调 ， 要进一步完善惩戒措施 ， 对出售出租出借“两卡”的失信人员加大惩戒力度 ， 各地要严格落实制度规定 ， 全面开展源头治理 。
【银行|全国缴获六万余张银行卡电话卡，多部门打击电信诈骗出新招】南都采访人员蒋小天 发自北京

来源：(南方都市报)

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标题：银行|全国缴获六万余张银行卡电话卡，多部门打击电信诈骗出新招