采访人员昨日获悉 ， 银保监会近期组织保险集团（控股）公司（下称保险集团）本级开展了2020年公司治理监管评估工作 ， 判定4家保险集团为C级（合格） ， 即公司治理存在一定的缺陷 。 银保监会还对金融租赁公司、企业集团财务公司、汽车金融公司、消费金融公司等四类非银机构的公司治理情况开展了专题调研 ， 相关治理主体的履职意愿、履职能力有待增强 ， 内部制度建设和执行力仍需提高 。
【上海证券报|监管开展公司治理监管评估 4家保险集团评为C级】据了解 ， 参与本次公司治理监管评估工作的保险集团共有10家 ， 其中评级结果为B 级（较好）的有6家 ， 评级结果为C级的有4家 。 根据《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》（下称《办法》） ， 公司治理监管评估总分值为100分 ， 80分以上至90分以下为B级 ， 70分以上至80分以下为C级 。 C级意味着 ， 相关机构公司治理存在一定缺陷 ， 公司治理合规性或有效性需加以改善 。 本次被评为C级的保险集团分别为中国人寿保险（集团）公司、中华联合保险集团股份有限公司、阳光保险集团股份有限公司和华泰保险集团股份有限公司 。
业内人士分析称 ， 根据《办法》 ， C级公司往往在公司治理的合法合规、治理机制的实际效果方面存在问题和风险 。 以华泰保险集团为例 ， 该公司去年引发了一系列股权转让纠纷 ， 多家小股东甚至一度将拟掌控华泰保险的“安达系”告上法庭 。 股东治理是公司治理监管评估的主要内容之一 ， 这类股东股权纠纷将让公司在评估过程中大幅扣分 。
银保监会认为 ， 参评保险集团存在五方面的问题需要持续改进：一是部分公司行政化色彩浓厚 ， 市场化机制不健全；二是股权管理不够规范 ， 股东股权纠纷仍然存在 ， 股东行为约束亟需加强；三是未能充分发挥董事会核心作用 ， 仍存在大股东过度干预、董事会职权违规授权或笼统授权等问题；四是集团公司对子公司管控不到位 ， 未建立健全全面风险合规管理体系 ， 子公司之间防火墙不严；五是未建立有效的长期激励约束机制 ， 薪酬延期支付和股权期权激励的双向驱动未能实现 。
实际上 ， 这些问题并非保险集团独有 ， 尤其是股东股权、董事会和激励机制方面 ， 很多非银机构也存在类似问题 。 银保监会在专题调研中发现 ， 非银机构的股权结构大多较为集中 ， 容易导致一股独大问题 。 有的股东滥用大股东地位 ， 违规干预机构经营管理 ， 损害机构法人独立性 ， 成为风险根源或推手 。 有的股东意图隐瞒资金真实来源 ， 将银行借款通过关联方多次划转后 ， 以非自有资金入股非银机构 ， 存在资本不实问题 。
银保监会将继续做好评估后续工作 ， 将评估结果与日常非现场监管相结合 ， 持续加强风险监测 ， 压实主体责任 ， 督促保险集团公司进一步采取有效措施提高公司治理有效性 。 以深化公司治理改革作为打好防范化解金融风险攻坚战的重要抓手 ， 不断推动非银机构把党的领导融入公司治理各环节 ， 完善法人治理结构 ， 持续提升公司治理的科学性、稳健性和有效性 。
责任编辑：潘翘楚

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