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A股首份银行年报2月2日发布之后 ， 投资者们似乎嗅到了某种确定的气息 。
2月3日 ， 平安银行（000001）、招行、兴业银行、宁波银行、杭州银行收盘创下新高 ， 邮储银行（601658）则在盘中创下新高 。
2月2日下午 ， 在平安银行投资者和分析师交流大会上 ， 申万宏源银行业首席分析师马鲲鹏在提问时点评 ， 平安银行去年业绩非常好 ， 对于2月1日股价的下跌 ， “这不正确、很反常 ， 也不会太持续 。 ”果不其然 ， 2月3日 ， 平安银行股价创下新高 。
分析师和投资者们如此看好银行 ， 是什么原因？前一段时间 ， 巴菲特门徒李录大手笔买入邮储银行 ， 释放出什么信号？过去一段时间 ， 还有哪些人在买入银行？
2021年银行资产质量将大幅好转？
2月2日举行的平安银行年报业绩说明会 ， 受到了全市场的关注 。 作为A股首份银行年报 ， 被市场视作观察银行业2020年经营情况的一面镜子 。
年报显示 ， 2020年 ， 平安银行实现净利润289亿元 ， 同比增长2.6% 。 但该行计提的信用及其他资产减值损失达到704.18亿元 ， 同比增加108.91亿元 。 其中计提非信贷资产减值损失272.7亿元 ， 同比增加210.31亿元 。
在2月2日的业绩说明会上 ， 媒体、分析师和投资者关注最多的 ， 就是平安银行为何要如此大额地计提减值损失 。
【巴菲特|6只银行股创新高！巴菲特门徒开始布局，银行板块彻底起飞？】平安银行管理层表示 ， 2020年平安银行的业绩不错 ， 趁此加大了信用及其他资产减值损失计提和不良资产核销处置力度 ， 不良资产出现两个“空前”：
一是整体核销规模空前 ， 是平安银行成立以来核销最多的一年；
二是非信贷不良资产的核销力度空前 ， 将表外理财提前回表 ， 并对不良资产进行核销 ， 这是为资管新规提前做准备 。
马鲲鹏在会上评价 ， 平安银行年报最大的亮点：一是扩大不良资产计提力度 ， 提前把表外（不良资产）整干净了；一是私行财富成绩亮眼 ， 规模破万亿 ， 增长强劲 。
平安银行行长胡跃飞2月2日在与券商中国采访人员的交流中表示 ， 平安银行去年抓住机会处置了历史包袱 ， 特别是非标理财在资管新规实施的前一年回表 ， 并进行足额拨备、基本核销 ， 方便今后轻装上阵 ， 相信黑天鹅事件也不会在发生在平安了 。 他表示 ， 过去四年坚持的零售转型、科技引领在去年看到了成果 ， 这是投资者认可平安银行的重要原因 。
有投资者表示 ， 如果平安银行去年不是如此大规模的核销不良资产 ， 要么利润会非常突出 ， 要么拨备覆盖会升得很高 。 而这个现象 ， 极可能在其他银行身上也会有所表现 。 这意味着 ， 2021年 ， 很多银行会在抛弃历史包袱后轻装上阵 ， 资产质量大幅好转 。 目前 ， 平安银行的不良率已经是历史最低 。
2021年 ， 随着疫情消退 ， 经济形势向好 ， 是很多分析师看多银行股的重要原因 。 多家券商发布的2021年银行业策略报告指出 ， 随着宏观经济的逐步复苏 ， 上市银行基本面将持续修复 。
中信证券表示 ， 2021年 ， 银行业信用风险缓释长周期将逐渐步入尾期 ， 再加上外部宏观变量向好、内部盈利状况改善两重因素 ， 银行估值中枢有望趋势性提升 。 同时 ， 内生需求的改善也推高了经济景气度 ， 预计让利政策逐步转向服务实体 ， 行业经营压力下降 。
天风证券研究报告表示 ， 2020年首份银行年报“吹响银行股总攻号” 。 中金公司、海通国际和光大证券等对平安银行的研报中,都提到资产质量显著改善将给该公司带来增长潜力 。
谁在买入银行股？
证券时报数据宝统计 ， 2月3日 ， 银行板块净流入12.85亿 ， 平安银行、招商银行、兴业银行、宁波银行等多家银行在盘中创下历史新高 。 银行ETF(512800)上涨1.55% ， 盘中成交价触及1.252元 ， 创上市以来新高 ， 场内成交额放大至7.8亿元 。
从公募基金、北向资金近期的动向来看 ， 银行是这些主力资金共同的加仓方向 。 2月3日数据显示 ， 平安银行、招商银行成为北上资金成交前十大活跃个股 。
今年1月 ， 公募基金谢治宇大幅加仓兴业银行,成为新进的兴全合润前十大重仓股 。 去年二季度 ， 华林证券自营账户大笔增持无锡银行 ， 进入无锡银行前五大流通股股东 。 而华林证券董事长林立是干银行出身 ， 在接受证券时报专访时透露对银行业务非常了解 。分页标题#e#
抢筹银行股的 ， 还有知名私募投资人林园 。 1月份上市交易的鹏华中证银行指数型基金（LOF）公告书显示 ， 林园旗下的林园投资133号私募证券投资基金持有份额2345万份 ， 占1.71% 。

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多家银行获巴菲特门徒调研
去年底以来 ， 巴菲特的接班人李录陆续大手笔买入邮储银行 ， 让不少人关注到银行股的机会 。 其实 ， 李录旗下的喜马拉雅资本对多家银行进行过调研 ， 包括平安银行和无锡银行 。
2020年 ， 喜马拉雅资本两次调研平安银行 ， 一次是10月24日 ， 一次是11月9日 。 调研中 ， 喜马拉雅资本就平安银行的战略方向、经营策略、疫情影响、未来可持续的程度、零售转型升级计划、甚至信用卡策略、新一贷定位等问题进行了询问 。
不过 ， 调研完平安银行后 ， 李录买入了邮储银行 。 在买入邮储银行后 ， 喜马拉雅资本并没有停止对银行股的关注 。 今年的1月27日 ， 喜马拉雅资本又调研了无锡银行 。
去年底以来 ， 宁波银行、杭州银行等一批地方商业银行走势强劲 ， 引起不少投资者关注 。 有保险机构的投资负责人就对券商中国采访人员表示 ， 优质的城商行有可能成为未来的核心资产 。

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来源：(券商中国)

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