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2020年7月的一天晚上 ， 天闷得没有一丝微风 。 在白山市浑江区某小区当保安的张大哥和值夜班的同事交了班 ， 回到不远处的家中 。 妻子已经吃过晚饭了 ， 他便开了一罐啤酒独自小酌 。
“叮铃” ， 微信来消息了 ， 张大哥拿起手机一看 ， 眼角的鱼尾纹瞬间笑成了一朵花 。 原来 ， 他收到了金某（化名）给他发来的200元钱红包 。 这钱是他没花一丝力气赚来的 。
天上还能掉馅饼？张大哥到底找到了什么来钱道儿？
原来 ， 2020年6月的一天 ， 张大哥在帮金某兑换现金时 ， 添加了金某的微信 。 之后 ， 他发现金某发了一条收购银行卡的朋友圈 ， 收购价在100—500元不等 ， 还发了几张给卖家转账的截图 。
虽然不知道金某收购银行卡做什么 ， 但想到自己在上个工作单位办理的工资卡还闲置着 ， 张大哥动心了 。 于是 ， 他联系了金某 ， 以200元钱的价格将银行卡卖给了金某 。
几个月后 ， 张大哥辞职了 ， 又闲出了一张工资卡 ， 他打算再卖掉 。 可当他联系金某时 ， 却怎么也联系不上了 。 后来 ， 他听说警方最近斩断了一个倒卖银行卡“四件套”（银行卡、U盾、手机卡、身份证复印件）的犯罪链条 ， 抓了十几个人 。 而金某 ， 就是链条上的一环……
（警方收缴的赃款和抓获的犯罪嫌疑人）
账户交易异常银行紧急报警
“铃铃铃……”2020年7月24日 ， 白山市公安局的报警电话急促地响起 。 打来电话的 ， 是中国人民银行白山市中心支行 。 银行工作人员表示 ， 在进行账户系统管理时 ， 发现几个个人账户出现交易异常情况 ， 其中1个账户1个月内的交易量达2万多笔 ， 资金流水近亿元 。
个人账户怎么会在短时间内出现如此频繁的交易量和惊人的数额？这引起了警方的注意 。
为了进一步查明案件事实 ， 白山市公安局将此案指定靖宇县公安局侦办 ， 市、县两级公安联动 ， 共同侦查 。 接到指令后 ， 靖宇县公安局迅速抽调精干警力组成联合专案组 ， 前往银行进行核查 ， 循线追踪 。
通过外围调查 ， 民警发现 ， 这几个交易异常账户的持有人为白山市浑江区、抚松县的普通居民 ， 根据其家庭经济条件 ， 一般情况下不可能形成如此庞大的资金使用量 。 也就是说 ， 其经济状况和账户交易情况是完全不符的 。
根据以往的办案经验 ， 警方初步判断 ， 这很可能是一种“黑卡”交易行为 。 那么 ， 所谓的“黑卡”又是什么呢？
民警介绍 ， “黑卡”就是普通居民到银行办理一张银行卡 ， 开通网上银行、手机银行或办理U盾 ， 然后以低价卖给银行卡“黑中介” ， “黑中介”再以高价进行倒卖 ， 最终成为网络金融犯罪的工具 。 “黑中介”会在网上发布收卡信息 ， 收购普通居民闲置的银行卡或让他们去银行实名办卡 。 有时 ， 这些倒卖银行卡的“黑中介”还会利用谎言欺骗亲朋好友 ， 表示要借用银行卡来走流水等 。
那么 ， 这几个交易异常账户 ， 又是谁在使用呢？
经工作 ， 专案组发现这些账户的具体交易操作发生在云南省、贵州省 ， 甚至是境外 ， 交易资金多是由其他账户转入 ， 很快又转出 ， 具有明显的“洗钱”特征 。
专案组民警推断 ， 这可能是一条收购、倒卖银行卡 ， 最终用于网络金融犯罪的黑灰链条 。
事实真是如此吗？一切还要深入调查 。
（警方抓获犯罪嫌疑人现场）
深挖细查揪出倒卡“黑中介”
专案组召开了案情研讨会 ， 全面分析案件线索 ， 制定了具体的侦查方向 ， 决定采取“以点带面”的方式 ， 以账户实际使用人为突破口 ， 循线追踪 ， 逐渐捋清这条黑灰产业链 。分页标题#e#
自全国范围内开展“断卡”专项行动以来 ， 靖宇县公安局扎实开展打击、治理、惩戒非法开办、贩卖电话卡、银行卡等违法犯罪活动 ， 严厉打击黑灰产业链犯罪行为 。 对于此案 ， 靖宇县公安局高度重视 ， 相关领导要求 ， 深挖细查、重拳出击 ， 坚决打击犯罪分子的嚣张气焰 。
【民警|犯罪嫌疑人藏身小区内，民警难以掌握行踪，一张外卖单露出端倪……】民警决定从检索异常账户的交易记录入手 。 经过几天的核查 ， 民警发现一个频繁在贵州省进行操作的账户的交易记录中 ， 有一条显示是在贵州省纳雍县某银行柜台操作的 。
这一关键线索使得案件侦破工作打开了突破口 。
专案组民警立即与贵州警方取得了联系 ， 请求协助 。 很快 ， 贵州警方传回了消息：银行的监控捕捉到了当时到柜台办理取现业务的人的图像 。
根据这张人像 ， 专案组民警全面开展排查工作 ， 福建籍的易某浮出了水面 。 民警进一步深挖线索 ， 发现易某在纳雍县为一境外诈骗团伙进行非法结算业务 。 民警没有打草惊蛇 ， 继续开展侦查 。 很快 ， 办案民警获知 ， 易某使用的这张银行卡 ， 是从浙江籍的肖某处购买的 ， 而肖某目前正在云南省某市 。
“我们派人赶到云南省某市 ， 对肖某进行调查 。 ”专案组民警对记者说 ， 他们推断 ， 肖某如果贩卖银行卡 ， 一定还有别的上家和出口 。
专案组对肖某进行了全面调查 ， 很快发现其与白山市的温某联系密切 。 “绕了一圈 ， 线索又回到了白山市本地 。 这条人链上还有谁、都起什么作用 ， 对破案至关重要 。 ”民警介绍 ， 专案组立即展开侦查 ， 发现温某除了与肖某有联系外 ， 还与白山市本地的6个人有密切往来 。 经查证 ， 这6个人均通过网络向群众收购银行卡等 ， 其中就包括金某 。
这6个人都将收购的银行卡转卖给了温某吗？
民警对温某开展了全面调查 。 多名认识温某的群众表示 ， 温某以收购银行卡为生 ， 曾发过一条收购银行卡的朋友圈动态 ， 大家都看到了 ， 民警获得了这条朋友圈动态的截图 。
温某的嫌疑上升了 ， 办案民警继续深挖 。
“我们要继续调查 ， 追踪这些被收购的银行卡的去向 。 ”民警发现 ， 温某收购的银行卡主要都卖给了肖某 ， 肖某从温某处收购银行卡后 ， 除了卖给易某 ， 还卖给了河北省的马某 ， 马某又卖给了福建省安溪县的黄某……
“一条人链 ， 多个环节 ， 看似就是贩卖银行卡 ， 实则是一个犯罪团伙各司其职、联合作案 。 ”民警告诉记者 ， 历经近30余天的调查 ， 警方初步确定了这是一个白山市本地以温某为首的7人犯罪团伙 ， 该团伙在浑江区、抚松县等地通过网络低价收购银行信用卡“四件套” ， 然后高价转手出售 ， 流向了云南省、贵州省、河北省、福建省等地 ， 外地的倒卖者又将银行卡再次转手 ， 最后卖至境外 ， 境外的非法组织将违法购买的银行卡作为非法洗钱的工具 。
与此同时 ， 经过全面侦查 ， 民警确认了这条贩卖银行卡的人链中外地的4名嫌疑人和本地的7名嫌疑人的外貌特征和所处位置 。
（犯罪嫌疑人）
五省六地“断链”擒贼人
查清这个倒卖“黑卡”利益链后 ， 新的问题又摆在了专案组面前 。 整个链条环环相扣 ， 牵一发而动全身 ， 如何在不打草惊蛇的情况下 ， 将分布在多个省、市的嫌疑人全部抓捕归案？
经研判 ， 专案组决定 ， 组成6个抓捕组 ， 40多名民警分赴云南省、贵州省、福建省、河北省 ， 以及白山市浑江区和抚松县 ， 集中开展抓捕行动 。
2020年11月23日 ， 收网行动正式开始 。
在贵州省 ， 民警遇到了前所未有的困难 。 该省群山连绵、山高林密 ， 极易隐蔽 。 犯罪嫌疑人易某躲藏在纳雍县一个偏僻小城的某小区内 ， 极其小心 ， 每日闭门不出 ， 接触的人也不多 ， 民警只掌握了其所在的具体楼栋 。
易某究竟在哪个房间？
抓捕组派出一位民警趁着夜色进入易某所在楼栋的楼道 ， 逐层摸排 。 民警走到三楼时 ， 发现一家住户门外的地上有一张纸条 ， 捡起来一看 ， 是一张外卖单 ， 上面的订户名称显示为“易先生” 。 他立即报告了这一信息 。分页标题#e#
易先生？是易某吗？
为了确认这一信息 ， 第二天 ， 民警隐藏在四楼 ， 在三楼住户再次出门取外卖时 ， 确认了该住户就是易某！
傍晚时分 ， 民警敲开了易某所在房间的房门 ， 将其抓获 。 随后 ， 抓捕组民警将易某押解回靖宇县公安局 。
在云南省某市 ， 抓捕组民警经蹲守、摸排 ， 确认了肖某躲藏在一处出租屋内 。 然而 ， 此出租屋每天有好几个人进进出出 ， 难道肖某还有同伙？
为了查清事实 ， 民警进行了外围调查 。 据周围邻居介绍 ， 此房间被户主改成了五六个小房间 ， 分别出租 ， 原来这是一个群租房 。 为了不引起恐慌 ， 民警决定趁白天其他租户外出工作的时机 ， 对肖某进行抓捕 。
当抓捕民警如神兵天降般出现在肖某面前时 ， 他露出了不可置信的神情 。 民警表明身份后 ， 他沮丧地低下了头 。
与此同时 ， 奔赴福建省、河北省和浑江区、抚松县的民警也传来了捷报 ， 成功将犯罪嫌疑人黄某、马某以及温某团伙抓获 。
在此次集中收网行动中 ， 靖宇警方成功抓获嫌疑人11名 ， 收缴银行卡229张、手机卡36张、U盾21套、手机26部、笔记本电脑4台、台式电脑1台 ， 扣押冻结赃款赃物70余万元 。
目前 ， 靖宇县公安局已依法对温某等11名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施 ， 此案正在进一步办理中 。
（来源：中国长安网）
来源：(南河警方)
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标题：民警|犯罪嫌疑人藏身小区内，民警难以掌握行踪，一张外卖单露出端倪……
