央行开出2021年首张罚单 ， 中信银行被罚2890万元 。 春节前最后3个交易日 ， 超1400亿解禁洪流将来袭 。



央行开出“1号罚单”
中信银行被罚千万

昨日晚间 ， 央行开出2021年“1号罚单” ， 剑指中信银行反洗钱不力 。 根据央行向中信银行连开的15张罚单信息显示 ， 中信银行因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易这四项违法行为 ， 被处以罚款2890万元；与此同时 ， 该行时任零售银行部常务副总经理等多位相关责任人也一并被罚 ， 共计罚款61.5万元 。 这也是中信银行自2018年以来连续4年收到巨额罚单 。
对此 ， 中信银行表示 ， 此次处罚是人民银行2019年对中信银行检查发现问题的处理结果 。 自2019年接受检查期间 ， 该行按照“立查立改、举一反三”原则 ， 积极开展整改工作 。 截至目前 ， 具体问题已基本完成整改 。 将继续严格执行中国人民银行反洗钱各项规定 ， 秉承“重整改、强合规、防风险、提质效”反洗钱管理目标 ， 进一步加大投入 ， 推进反洗钱风险管理能力不断提升 。
事实上 ， 客户身份识别一向是金融机构落实反洗钱审查要求的重要内容 ， 同时也是银行业和支付行业屡遭监管处罚的重灾区 。 2020年全国银行业受到监管部门的处罚远超2019年 。 据不完全统计 ， 银行罚单数量2816张 ， 处罚总金额达到13.47亿 。 相较于2019年1500逾张罚单和超逾8亿的处罚金额 ， 2020年不仅罚单数量井喷 ， 处罚金额也大幅上涨 ， 百万级、千万级罚单几成常态 ， 甚至出现亿级罚单 。
随着金融监管日趋严格 ， 反洗钱监管不断加码 ， 央行在去年向417家机构及个人进行反洗钱处罚 ， 罚单共计733笔 ， 罚款金额累计约6.28亿元 。 与2019年相比 ， 在罚单数量上增长了近四分之一 ， 罚款金额更是2019年的三倍 ， 超过七成罚单与“未按规定履行客户身份识别义务”有关 。

恒力石化超900亿元市值下周将解禁

下周是春节假期前的最后3个交易日 ， 将有31只股解禁 ， 按照最新收盘价计算 ， 合计解禁市值1465.77亿元 ， 4股解禁市值在50亿元以上 。
这31股中 ， 解禁市值规模最大的是热门概念股恒力石化 ， 下周将有24.07亿股上市流通 ， 主要为定向增发机构配售股份 ， 解禁市值高达927亿元 。 此外 ， 斯达半导、瑞芯微和银泰黄金的解禁市值均超过50亿元 ， 银泰黄金的解禁股主要是定向增发机构配售股份 ， 斯达半导和瑞芯微的解禁股主要是发行前股份限售流通 。
有6只股的解禁压力较小 ， 解禁市值均不足亿元 。 其中 ， 大金重工和航天长峰的解禁市值不足千万 ， 分别将有559.38和242.09万元的市值规模面临解禁 。
从解禁股数量占总股本的比例来看 ， 嘉友国际和中源家居的解禁比例最大 ， 均达到75% ， 其它解禁比例居前的还有御家汇、瑞芯微、艾可蓝和恒力石化等 。
解禁股数量占总股本比例不足1%的有6股 。 敏芯股份、新城控股、大金重工的解禁比例不足1% ， 航天长峰、美的集团、保利地产的解禁比例均不足0.1% 。

解禁前夕 ， 17只股发布业绩预告

解禁前夕 ， 这31只股有哪些异动情况呢？数据宝统计显示 ， 下周将要解禁的这31只股票 ， 自1月以来股价的平均下跌5.7% ， 大幅跑输同期大盘（0.67%） 。 1月以来累计涨幅超过20%的仅有3只股 ， 分别是华峰化学、恒力石化和新城控股 。
股价累积跌幅超过10%的有13只股 ， 跌幅超20%的是东山精密、大金重工、瑞芯微、敏芯股份、湘财股份、高测股份和闽东电力 。
截至目前 ， 这31只股中 ， 有17只股发布了2020年业绩预告 ， 从净利润下限数据来看 ， 有12只股在2020年实现盈利 。 华峰化学2020年预计净利润下限为20亿元 ， 位居第一 。 2020年公司氨纶己二酸新增产能顺利释放 ， 随着下游需求复苏 ， 公司氨纶 ， 己二酸的产销量较去年同期有明显增长 。
从净利润同比增长幅度的下限来看 ， 净利润同比增幅最大的是寒锐钴业 ， 预计2020年公司净利润为3.25亿元~4.1亿元 ， 增长2243.91%~2856.94% 。 除此之外 ， 还有5只股的2020年年度净利润同比增长幅度超过100% ， 实现业绩翻倍 ， 分别是御家汇、航天长峰、大金重工、*ST东科和南京聚隆 。
亿华通-U、闽东电力和*ST中孚是下周面临解禁的股票中业绩同比下滑的三只股票 。 *ST中孚预计2020年年度净利润将亏损13亿-15亿元 。 主要由于需计提逾期债务违约金6.2亿元、采矿权减值损失5.8亿、坏账及对外担保损失6亿元所致 。分页标题#e#
根据证监会、交易所关于退市方面的规则 ， 中孚实业被实施退市风险警示 ， 主要是因为法院裁定受理重整 ， 存在因重整失败而被宣告破产的风险 ， 若重整成功 ， 中孚实业可向交易所申请撤销退市风险警示 。 根据中孚实业2020年业绩预告 ， 虽然公司归母净利润为负 ， 但是营业收入超过80亿元 ， 大于1亿元 ， 主业发展较好 ， 预计不会出现财务类退市风险 。


【央行|央行开出首份罚单，15张罚单剑指这家银行反洗钱不力！春节前超1400亿解禁洪流来袭】

来源：(数据宝)

【】网址：/a/2021/0207/kd688754.html

标题：央行|央行开出首份罚单，15张罚单剑指这家银行反洗钱不力！春节前超1400亿解禁洪流来袭