_原题是：整个金融圈笑cry！点错小数点 ， 某大银行多转32亿资金后想要回 ， 法院神判决…
这大概是有史以来金融圈最乌龙的一笔交易了 。
据环球网援引“世界新闻网”16日报道 ， 在犯下银行史上最大错误之一后 ， 花旗集团（Citigroup）出乎意料输掉诉讼 ， 无法拿回错汇给化妆品公司露华浓（Revlon）放款人的5亿美元（约合人民币32亿） 。

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世界新闻网报道截图
手抖多输2个0？花旗银行汇款多发5亿美元
法院：不用还
报道称 ， 美国地方法院法官杰西·福尔曼（Jesse Furman）周二裁定 ， 代表放款人的10位资产管理人——其中包括Brigade Capital Management、HPS Investment Partners和Symphony Asset Management——不必返还花旗去年8月在支付贷款利息时 ， 错误多汇的5.04亿美元 。 报道援引法官的说法表示 ， 他们不该被认为这笔转账有错 。 在部分放款人返还溢付款项之前 ， 花旗错汇超过9亿美元 。
报道提到 ， 花旗当时担任露华浓的贷款机构 ， 原本应该汇出大约800万美元利息给露华浓公司的放款人 ， 但意外汇出近100倍 。
据此前媒体报道 ， 虽然大多数债权人意识到 ， 这可能是银行出现了乌龙操作 ， 而退还了这笔“意外之财” ， 但仍有几家公司拒绝退还 。 花旗这次明显的失误 ， 被金融圈人士戏谑为“华尔街最贵的交易学费” 。 为了把钱要回来 ， 花旗把拒绝还款的布里格德资本管理公司告上了法庭 ， 并向监管机构通报了事情的来龙去脉 。 花旗认为 ， 有非常明确的证据显示 ， 这笔支付是误操作 。 但布里格德资本管理公司认为 ， 这笔钱应视为露华浓的还款 。
福尔曼表示：“要去相信全球最经验老道金融机构之一的花旗集团 ， 犯下从未发生过的错误 ， 总共将近10亿美元 ， 几乎是没有道理的 。 ”
报道介绍 ， 对于银行账户意外出现的错误存款 ， 美国法律通常会处罚那些把钱花掉的账户持有人 。 在数字时代 ， 存款出错很寻常 ， 而汇款可以立即返还以修正错误 。 美国宾州曾有一对夫妻花掉误存进他们户头里的钱 ， 结果面临刑事重罪起诉 。
事实上 ， 对于汇错钱的问题 ， 全球通行的规则都是要返还的 ， 如果被恶意花掉 ， 甚至要承担严重的刑事责任 ， 这点在美国大部分地区即是如此 。 但纽约州法律对这项规定设有例外 ， 如果受益者本来就该拿到这笔钱 ， 并不知晓是汇错了 ， 就能把钱留下来 。 露华浓放款人表示 ， 他们相信花旗汇来的是贷款预付利息 ， 毕竟意外汇错的钱正是花旗欠他们的钱 ， “分毫不差” ， 只不过这笔款项要很长一段时间后才到期 。
花旗正在努力更新内控和技术 ， 因监管机关去年对花旗在这两方面的缺失开罚4亿美元 。 同时 ， 总部设于纽约的花旗也正经历领导阶层变动 ， 新执行长芙瑞瑟（Jane Fraser）3月1日即将上任 。 因此 ， “世界新闻网”称此次法官的裁决是花旗面临的最新打击 。
但事情尚未尘埃落定 。 报道中提到 ， 花旗发言人发布声明表示：“我们强烈反对该裁决 ， 想要上诉 。 我们相信我们有权拿回这些钱 ， 也会继续努力直到全部追回来为止 。 ”
行业团体表示 ， 对花旗集团的裁决可能使银行面临过多的负债风险 。
银团贷款和贸易协会（包括花旗集团和一些露华浓债权人在内的大约530个成员）表示 ， 这样的裁决可能破坏1.2万亿美元的美国银团贷款市场的稳定 。
因风控缺陷 ， 4个月前被罚4亿美元
事实上 ， 花旗的风控问题被诟病已久 。 这次乌龙交易事件是花旗集团内部控制的最新错误 ， 由于长期存在的风控和内控缺陷 ， 美国联邦监管机构于去年10月份对花旗集团处以罚款 。
美国当地时间2020年10月7日 ， 因“风险管理缺失和内部控制的各个领域均未达标” ， 美联储（FED）和货币监理署（OCC）对花旗开出4亿美元的罚单 ， 并点名批评花旗未能改善自身风险管理系统 ， 在系统的基础架构上出现缺陷 。 该系统未能精确识别潜在风险 ， 可能使银行犯下成本高昂的破坏性失误 。
美联储和美国货币监理署表示 ， 花旗需要在风险管理、内部控制、合规管理、资本规划、流动性风险上进行全面风险排查 ， 对发现的问题进行整改 。

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美联储官网于2020年10月7日公布了花旗目前存在的风控问题
该报告要求 ， 花旗应在未来三个月内实施补救措施 ， 包括对工作人员进行专业知识培训、对现有信息管理系统进行升级 ， 以及提交一份加强其合规风险管理的计划等 。分页标题#e#
受疫情影响 ， 花旗2020年以来为违约贷款拨出大量准备金 ， 因此 ， 及时识别潜在贷款风险 ， 对该行十分重要 。
巨额罚单和法院判决
加重花旗负担
对于2020年业绩本就不理想的花旗银行而言 ， 巨额罚单和法院判决的杀伤力不言而喻 。
据其发布的2020年财报数据 ， 2020年扣非净利润录得113.7亿美元 ， 同比下降了41.39% 。

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图片来源：每经采访人员 滑昂 摄
2020新冠疫情暴发以来 ， 花旗的市值较最高位已缩水约15% ， 落后于摩根大通和美国银行等主要竞争对手 。 在去年10月 ， 花旗市值一度跌出“千亿美元俱乐部” 。
新冠疫情导致银行资产质量下降 ， 全球银行业的风险将逐步暴露 ， 风险控制成为银行业一大挑战 。 风险控制成为银行业一大挑战 。 标普2020年7月发布的报告显示 ， 2020年全球银行坏账或将达到1.3万亿美元 ， 到2021年底全球银行坏账预计将高达2.1万亿美元 。

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【每日经济新闻|手抖多输2个0？花旗银行汇款多发5亿美元 法院判不用还】
不过 ， 也有分析师指出 ， 花旗斥重金加强风险识别和内控管理 ， 将对该行眼下的盈利能力造成压力 ， 毕竟2020年花旗的业绩已经受到了疫情的拖累 。
责任编辑：蒋晓桐

来源：(未知)

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