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老兵也翻车？银河证券同一家营业部相继收五张罚单 ， 原因居然是……
来源： 券业行家
作为营业网点最多的券商 ， 银河证券近期的罚单似乎有些“密集”——同一家营业部收了五份 ， 且都是同样的原因 。 这让行家感到有些“那啥” 。
四位“老兵”同日受罚
【新浪财经-自媒体综合|老兵也翻车？银河证券同一家营业部相继收五张罚单 且原因相同】更新频率不高的重庆证监局 ， 近期接连发布了监四份针对券商从业人员的监管函 ， 场面有些“壮观” 。

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以上监管函日期均为2月25日 ， 当事人均任职于银河证券重庆万象城证券营业部 ， 且都是因为违规“使用办公场所电子设备替客户办理证券交易操作” 。
重庆证监局指出 ， 四位当事人的行为违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的相关规定规定 ， 并对其分别采取出具警示函的监管措施 。 要求其认真学习有关法律法规 ， 强化守法合规意识 ， 做到依法合规执业 。
经查询 ， 《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的相关条款如下：
第十条证券基金经营机构各部门、各分支机构和各层级子公司（以下统称下属各单位）负责人负责落实本单位的合规管理目标 ， 对本单位合规运营承担责任 。
证券基金经营机构全体工作人员应当遵守与其执业行为有关的法律、法规和准则 ， 主动识别、控制其执业行为的合规风险 ， 并对其执业行为的合规性承担责任 。
下属各单位及工作人员发现违法违规行为或者合规风险隐患时 ， 应当主动及时向合规负责人报告 。
来自伟海精英圈的“情报”显示 ， 这四位人员都是从业十余年的“老兵” 。
刘坷资格最“老” ， 早在2004年4月便已任职于银河证券珠江路营业部 。 （2017年3月 ， 珠江路营业部迁址并更名为万象城营业部 ， 下文统称为万象城营业部） 。
陈敬则是自2004年6月起任职于银河证券 ， 2011年1月起在万象城营业部担任投顾至今 。
张林玲女士 ， 2010年8月至2011年4月任职于西南证券 ， 2011年4月至同年10月任职于国盛证券；2011年10月起任职于银河证券 ， 2013年7月获得投顾资格并在万象城营业部任职 。
宗黎丽女士 ， 2009年6月至2012年10月任职于国信证券 ， 2012年10月任职于万象城营业部 。
行家查询了协会从业人员信息 ， 目前这四位的任职机构并未变更 ， 且名下尚未发现诚信记录 。
营业部两项未“合规”
说起这家营业部 ， 行家还有些印象 。
就在跨年前后 ， 整理周报的行家发现 ， 重庆证监局在2020年12月28日对银河证券万象城营业部下发了监管函 。 原因有二：
一是未采取有效措施规范员工的执业行为 ， 未有效监督管理营业部办公场所电子设备的规范使用 ， 存在员工使用办公场所电子设备替客户办理证券交易操作的情况 。
二是在公司对营业部专职合规经理进行年度考核后 ， 营业部又设置其他多个指标对专职合规经理进行重新考核 ， 且营业部的考核结果与专职合规经理年度绩效挂钩 。
在发布于2017年的《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》中 ， 监管方面对营业部的合规要求有如下条款：
第六条证券基金经营机构开展各项业务 ， 应当合规经营、勤勉尽责 ， 坚持客户利益至上原则 ， 并遵守下列基本要求：
……
（四）严格规范工作人员执业行为 ， 督促工作人员勤勉尽责 ， 防范其利用职务便利从事违法违规、超越权限或者其他损害客户合法权益的行为 。
第二十七条合规部门及专职合规管理人员由合规负责人考核 。 对兼职合规管理人员进行考核时 ， 合规负责人所占权重应当超过50% 。 证券基金经营机构应当制定合规负责人、合规部门及专职合规管理人员的考核管理制度 ， 不得采取其他部门评价、以业务部门的经营业绩为依据等不利于合规独立性的考核方式 。分页标题#e#
为此 ， 重庆证监局对万象城营业部采取出具警示函的监管措施 。 要求其加强员工执业行为管理 ， 充分保障合规人员履职尽责 ， 完善内部管控机制 ， 杜绝上述问题再次发生 。
重庆区域“扛把子”
作为“宇宙”券商 ， 银河证券共有36家分公司 ， 492家营业部 。 其中重庆一地有一家分公司和12家营业部 。 自2016年起 ， 重庆分公司和万象城营业部由同一位负责人担纲 。

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工商信息显示 ， 万象城营业部成立于2007年3月 ， 参保人数29名 。
虽然体量不能与北上广深相比 ， 这家营业部所在的重庆地区 ， 创利能力仍不可忽略 。
据银河证券2020年中报披露 ， 重庆地区营业收入为5 ， 956.29万元 ， 占总营收的0.53%；营业利润为2 ， 964.64万元 ， 占总利润的0.64%；无论是营业收入、营业利润还是毛利率 ， 较2019年上半年均有提高 。

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VSAT数据显示 ， 自2019年以来 ， 银河证券在重庆地区共有8家营业部登上龙虎榜 ， 登榜总次数为84次；累计买入1.62亿元 ， 累计卖出13.02亿元 。 而万象城营业部登榜次数就达到26次 ， 累计买入0.39亿元 ， 累计卖出1.81亿元 。

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业绩增幅近四成
再来说说银河证券2020年的“成绩单” 。
中国银河（601881.SH）发布于1月29日的业绩快报显示 ， 全年实现营业收入237.61亿元 ， 同比增长39.44%；归属于上市公司股东的净利润72.44亿元 ， 同比增长38.55% 。

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关于业绩大增的原因 ， 中国银河表示 ， 在指数震荡上行、股基交易量回升的背景下 ， 公司把握市场机遇 ， 积极巩固业务转型成果 ， 优化大类资产配置 ， 经纪业务、投行业务及国际业务等均有较大幅度增长 。
横向来看 ， 在已披露业绩快报的上市券商中 ， 银河证券营收目前位于中信证券、海通证券、国泰君安和广发证券之后 ， 暂列第五；净利润则不敌中信建投 ， 暂列第六 。 尚未公布业绩的华泰证券、申万宏源和招商证券 ， 也是颇为强劲的对手 。

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经纪业务强力“助推”
数据显示 ， 经纪业务对银河证券业绩的助推作用较为明显 。
2020年前三季度 ， 经纪业务揽收56.16亿元 ， 位列中信证券（85.35亿元）和国泰君安（64.96亿元） ， 排名行业第三；同比增长56.37% ， 在头部券商中仅次于招商证券（63.73%）和中信建投（61.11%） 。 经纪业务为银河证券贡献了31.06%的营收 ， 在券商十强中仅次于国信证券 。
2020年上半年 ， 银河证券代销金融产品净收入3.15 亿元 ， 排名行业第二；销售各类金融产品471.99 亿元 ， 其中公募类产品（不含货币基金）259.62 亿元 ， 同比增幅达151.02% 。
关于银河证券的经纪业务 ， 多家券商同行给予了极为正面的评价 。
华福证券指出 ， 中国银河在传统经纪业务上表现优异 ， 具备很强的渠道及财富管理能力 。
海通证券认为 ， 公司把握市场机遇 ， 推进财富管理转型 ， 在稳定市场排名和市场份额的同时 ， 实现证券交易佣金收入同比增长 。
华西证券研报称 ， 银河证券在财富管理方面致力于打造一站式金融综合服务平台 ， 代理买卖证券业务与代销金融产品业务净收入均排名行业第二 。
然而 ， 无论是代理买卖还是代销产品 ， 从业人员都不能“代替”客户交易 。 ANYWAY ， 行家还是希望券业人士都能绷紧合规这根弦 。
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责任编辑：杨红卜

来源：(未知)

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