近期 ， 基金投顾试点工作第二批申请工作正式展开 ， 多家机构已收到证监会针对基金投顾资格的问卷考题 。
【上海证券报|第二批基金投顾试点名单将公布 有券商已在筹备第三批试点资格】对于业内热切关注的名单问题 ， 采访人员采访了解到 ， 第二批申请的券商至少有30多家 ， 包括东方财富证券、湘财证券、东方证券、安信证券、国信证券、招商证券、中信证券等在内 。
此外 ， 平安证券相关人士表示 ， 公司在积极筹备申请第三批基金投顾试点资格 。
据业内人士透露 ， 每家券商从申请到资格获批的周期是不同的 ， 首批获得试点资格的一家头部券商 ， 从申请到答辩确认大概在3个月以内 。 “不过这个时间不一定能做参考 ， 别家也有答辩很多次的 。 ”
第二批机构紧张“备考” 监管关注这三方面
“我们这几天忙着准备申请基金投顾资格的材料 ， 投顾资格问卷差不多有100道 ， 问卷通过之后可能还有现场评审 。 ”某券商网金部员工说道 。
上述券商人士告诉采访人员 ， 从考题上来看 ， 此次监管目前的侧重点有三方面：一是 ， 基金投顾业务的差异化 ， 如何保证能做出特色 ， 公司的思考是什么 。
二是 ， 如何避免与客户的利益冲突问题 ， 比如与现有业务利益冲突的地方 ， 基金投顾业务的收费形式、费用抵扣等等细节 。
三是 ， 账户与交易管理 ， 比如组合建仓时点的约定 ， 管理型与非管理型组合间的转换 ， 不同管理型服务之间的份额划转等 。
对此 ， 有券商表示 ， 为了应对上述考题 ， 实际的筹备工作很早就已经开始 ， 准备工作涉及到业务梳理、投研平台搭建、IT系统改造以及团队人员储备等多个方面 。
如湘财证券表示 ， 公司在19年初就已经上线自研“年糕智投”智能投顾服务 ， 因此对于这类业务的前期试水已积累余2年的经验 ， 对于现行“年糕智投”业务的梳理、传承与精进是后续开展基金投顾业务的基石 。
在账户系统建设 ， 湘财证券、安信证券等也在积极部署公募基金投顾所需要的系统改造并做好对现有业务或与其他机构合作业务时的技术系统隔离 。
据悉 ， 公募基金投顾业务技术改造涉及诸多系统 ， 包括策略模型的研发系统、产品管理系统、投资管理系统、交易管理系统、指令管理系统和客户端系统、后台风控系统等 。
首批试点券商管理规模稳步增长
2020年2月底 ， 银河证券、中金公司、中信建投、国泰君安、申万宏源、华泰证券、国联证券7家券商公告获批基金投顾业务试点资格 ， 这也是首批获得该试点资格的券商 。
时间已经过去一年多了 ， 第一批机构基金投顾业务的开展情况如何呢？在基金投顾管理规模上来看 ， 一些券商的服务客户和管理规模均有所增长 。
国联证券表示 ， 自去年4月21日正式上线基金投顾业务以来 ， 截至2021年2月4日 ， 国联证券“基智投”基金投顾管理规模再攀高峰 ， 一举突破70亿元 ， 签约客户数高达7万人 。
国泰君安发布了“君享投”基金投顾业务2020年年度账单显示 ， 基金投顾业务目前服务客户已经超过3万人 ， 专业投资团队达50人 ， 跟踪公募基金7000只 。
银河证券表示 ， 截至2020年12月底公募基金投顾业务试点范围覆盖全国近400家营业部 ， 委托客户超3万名 ， 累计委托资金约15亿元 。
基金投顾业务仍存在“痛点”
券商人士认为 ， 尽管基金投顾业务的规模增长很快 ， 但如果从模式创新、产品体验等方面来看 ， 基金投顾业务还有很长的路要走 。
投资者反馈最多的问题之一是购买基金投顾后的收益率“不及预期”、“可能还不如自己买基金” 。 对此 ， 券商人士表示收益率与买入时间、市场走势等多方面因素有关 ， 基金投顾是为了帮助投资者平滑波动以及解决“买了基金却拿不住”的问题 。
据悉 ， 为了鼓励客户选择长期持有 ， 华泰证券等券商在收费模式上创新 ， 根据客户的资产规模、参与期限 ， 阶梯式收取账户管理费 ， 客户持有时间越长 ， 费率越优惠 。
其次 ， 投资顾问稀缺性与专业性的问题亟需解决 。 “基金投顾在招聘市场上很吃香 ， 因为总体上投顾的数量不足 ， 满足不了投资者的需求 ， 而且在专业性上面参差不齐 。 ”某券商经纪业务部门人士表示 。
此外 ， 投顾业务实施细节有待监管进一步明确规范 。 现有监管举措只明确了基金投顾的大方向 ， 未来仍需要对于基金投顾的服务标准、投资者投诉、利益冲突解决机制、服务质量评价等给予更多详细规范 。分页标题#e#
责任编辑：彭佳兵

来源：(未知)

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