7、银行的股权转让给银行指定的第三方 ， 或直接溢价抛售 ， 按约定比例与银行分享增值所得 ， 释放代持部分的股东权利； 若失败则不行权 ，VC/PE须将代持的归属银行的股权进行回购 ， 同时启动保险理赔程序 ， 银行不受或少受损失 。
第十六条授信申请人补充准入条件：1. 授信申请人须具备发行认股期权的主体资格；2. 授信申请人以 XX银行名义向 VC/PE转让一定比例的股权 ， 并向银行发行认股期权；第十七条 其他补充管理规定：1. 授信额度不超过 VC/PE实际投资额的 _____%；2. 综合授信期限和单笔授信期限均最长不超过认股期权到期日；.精品文档3. 对于 6 个月以内（含）的单笔授信 ， 允许采用一次到期还款方式 。

8、；对于 6 个月以上的单笔授信 ， 从第 7 个月起采取到期前按月分期还款方式 。
第六章VC/PE增信模式第十八条 VC/PE增信模式一： VC/PE信用保险模式， 是指 VC/PE 和授信申请人同时投保信用保证保险或履约保证保险 ，被保险人 / 受益人均为 XX银行 ， 以保单为凭证 ， 授信申请人向 XX银行申请短期融资的模式 。
授信申请人和 VC/PE 的保单原件由银行负责保管 。
此模式项下的授信额度应高于第四章第十二条之规定 。
第十九条 VC/PE增信模式二： 股权保购模式， 是指授信申请人及其实际控制人将全部或部分股权质押给 XX银行 ， 并同 VC/PE四方签署股权保购协议 ， 授信申请人向 XX银行申请中长 。

9、期融资的模式 。
股权保购协议约定 ， 在授信申请人不能偿还 XX银行的授信时 ，VC/PE出资购买授信申请人及其实际控制人在银行质押的股权 ， 以股权转让价款代替授信申请人清偿债务 。
第二十条 VC/PE增信模式三： VC/PE质押模式， 是指 VC/PE以自身股权质押或其他资产抵押给 XX银行 ， 银行向合作名单内 VC/PE指定的授信申请人发放短期融资 。
第七章VC/PE合作管理第二十一条 XX银行开展“投贷联动” 业务合作的 VC/PE实行名单制管理 ， 暂不接受非名单内的 VC/PE与 XX银行合作开展投贷联动业务 。
第二十二条VC/PE申请合作的流程：（略 。
银行内部规定 。
）.精品文档第二十三条对于按增信模式 。

10、操作的VC/PE ， 原则上应落实以下合作后管理要求：1. 每个会计年度结束后 _____个月内 ，VC/PE向 XX银行提交年度业务报告和经会计师事务所审计的年度财务报告；2. VC/PE 的受托管理机构应当于每个会计年度结束后_____个月内 ， 向 XX银行提交年度资产管理报告；3. 每季度跟踪 VC/PE的投资管理情况 。
第二十四条VC/PE 合作的资料管理：（XX 银行）负责保管全套VC/PE合作申请材料、尽职调查报告、合作申请表、授信评审报告、批复、双方合作协议等文件原件 。
第八章授信流程第二十五条除下列补充规定外 ，信用保险模式和选择权贷款模式项下单笔业务授信流程同现行中小企业授信操作流程: 。

11、1. 为增进 XX 银行对授信申请人的了解 ， 可在获得授信申请人和VC/PE同意的前提下 ， 向VC/PE索要其尽职调查报告、投资分析报告、投资入股相关协议、投后管理报告等相关材料；2. 对于“先投后贷”的 ， 授信资料须补充提供VC/PE投资款转账凭证复印件 。
第二十六条除下列补充规定外 ，VC/PE增信模式 项下单笔业务授信流程基本同现行中小企业授信操作流程：1. 对于“先投后贷”的 ， 授信资料须补充提供VC/PE投资款转账凭证复印件；.精品文档2. 须参照 XX银行关于保证人的相关规定 ，办理 VC/PE的取印、核保、贷后管理等手续；3. 须保留全套 VC/PE授信合作申报材料复印件和 XX银行批复文 。

12、件复印件 ， 并与单笔授信档案一并归档保存 。
第九章授信管理第二十七条需要特别关注的授信调查、审查、审批要点：1. 授信申请人经营现状和发展前景 ，尤其是过去 2 年的销售增长、大额对外投资和经营性现金流情况；2. 负责该 VC/PE投资的高级管理团队的投资管理能力和过往投资业绩、 VC/PE承诺资金到位情况、对外负债及担保情况；3. VC/PE 及其受托管理机构与授信申请人除投资与被投资关系外 ， 是否还存在其他关联关系；4. 在“先投后贷”情况下 ， 重点核实 VC/PE股权资金支付情况、股权登记过户情况以及 VC/PE与授信申请人之间签署的相关协议；5. VC/PE增信模式下 ， 重点核查 VC/PE公司 。

13、章程对于 VC/PE保证、股权保购或将其股权质押等是否存在限制性条款；6. VC/PE增信模式下 ， 需关注 XX银行授信到期日是否在 VC/PE剩余存续期内 。

来源：(未知)

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标题：中小企业|中小企业“投贷联动”业务合作方案( 二 )