余额宝金额无法转出支付宝因额度受限转入余额宝失败 _知识分享

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本报（chinatimes）采访人员傅碧霄北京报道
近日，一则新闻冲上热搜。视频中的哈尔滨市民于先生称自己存放在余额宝中的46万元无法取出，当他打算把钱从余额宝转到银行卡时遇到问题。于先生表示，客服告诉他，根据内部审查，可能存在风险，对其账户封禁三年。
此事一出，立刻引发广泛关注。6月22日，安全中心官方微博对此做出回应，此事发生于今年5月，暂时对于先生的账户做出限制，是因为根据举报信息和平台风险系统识别，该账户交易行为存在异常，需要核实是否涉及网络、电信诈骗、虚假交易等行为。已在于先生提交证明材料的次日将其账户解除限制，目前于先生的账户使用正常。
警惕风险操作
安全中心在回应中表示，在正常使用账户的情况下，所有用户的和余额宝账户转入转出功能一切正常。根据举报信息和平台风险系统识别，于先生的账户交易行为存在异常情形，需要核实是否涉及网络、电信诈骗、非法投资理财、虚拟货币交易或虚假交易等行为。为避免用户账户被不法分子利用造成损失，根据国家相关法律法规，暂时对于先生的账户做了限制。
于先生致电客服反馈问题之后，依照客服提示上传了相关证明材料，在与有关部门核实排除相关风险后，已于提交材料次日（5月24日）将于先生的账户解除限制，目前于先生的账户使用一切正常。

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《华夏时报》采访人员也通过咨询客服人员了解到，当的风控系统识别到用户的一些交易行为存在风险，会限制该账户部分功能。同时，用户可以提供特定及有效凭证进行举证，若成功即可解除限制。这位客服人员表示，余额宝资金无法取出，是极为个别的情况。用户的余额宝资金在账户正常状态下转出不受任何影响。
在这一公开回应中，也提醒用户，账户请规范使用，不要轻易与不明账户交易，不要把个人账户借给他人使用，也不要进行网络刷单、跑分、虚拟币交易等操作。这些行为有可能被不法分子利用进行非法交易，导致个人信息泄露、影响账户安全，甚至有可能触犯相关法律法规。
6月20日，官方也发文详细说明了一些风险操作可能带来的危害。提醒用户不要刷流水、交易虚拟币、辅助违规账号解封、租售账号、参与跑分刷单等。
刷流水，即一些用户听信可以通过刷账户流水提升信贷额度或者享受额外权益，于是与陌生账户发生多笔大额资金往来。这一行为会被黑产利用，与陌生账户往来的资金很可能与诈骗、、洗钱等犯罪资金挂钩，而且虚假流水提升额度为不诚信行为，可能影响个人征信。
还提醒用户，不要辅助违规账号解封，如通过填写实名信息、绑定银行卡、人脸验证等方式验证身份，辅助他人解封违规账号，进而赚取酬劳。此类异常账号往往用于从事诈骗、、洗钱等行为。辅助违规账号解封会纵容黑灰产业，而且会导致个人信息泄露，再次贩卖后遭遇诈骗、垃圾营销等骚扰。还会导致个人账号受到牵连，轻则平台处罚，重则涉嫌“帮信罪” ，承担法律责任。
“跑分刷单”也是需警惕的行为， “跑分客”向相关平台提供个人银行卡、第三方平台付款码等支付账户信息，通过刷单形式，协助不明身份团伙收取、转移资金，从中获取佣金。“跑分”的本质是协助诈骗、等黑灰产团伙洗钱，是一种犯罪行为，也是近年来监管部门重点整治的一种行业乱象。
余额宝中资金安全吗？
近期发生的一些存款安全事件，让用户对各类账户中的资金安全都尤为敏感。推出的余额宝是最早的科技金融产品之一，因门槛低、方便快捷而颇受。余额宝账户中的资金能否确保安全，也是广大用户十分关心的问题。

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