财富管理|华夏基金总经理李一梅：财富管理新时代以资产配置为核心( 二 ) 华夏|财富管理|基金|资产配置|投资|产

在被动投资方面， 2018年前后， ETF产品日益获得市场和投资人的关注，无论是规模还是产品数量、类型都快速增长，华夏在ETF领域播种已久的种子，也开花结果，得到市场高度认可。目前，华夏基金权益类ETF管理规模超1500亿元，市占率达25% ，连续16年位居行业首位。
最近两年的“ETF热”中，我们综合市场风格变化和投资者需求变化，还先后推出5GETF、芯片ETF、新能源车ETF等一系列行业主题ETF ，针对创业板细分领域机遇的smart beta类ETF（创蓝筹ETF和创成长ETF），首只农产品期货ETF（豆粕ETF）等，这些都将给投资者带来更加丰富的配置选择。
时代周报：您刚刚提及，华夏基金近两年的指数工具化产品线在不断丰富扩充，那么在主动管理和被动投资两方面，公司是如何平衡的，当下的主要定位是什么？
李一梅：我们觉得“两手都要抓，两手都要硬” ，无论是主动型产品还是被动型产品，本质都是我们为投资者提供理财服务，现在已经进入到以资产配置理念为核心的财富管理时代，单一类型的产品是无法满足投资者财富管理需求的。我们需要做的是，无论被动还是主动，都将每个产品尽可能做到更好，保持风格稳定，为资产配置提供更好的底层资产。
我们希望能为客户提供一站式财富管理服务，这就需要我们有丰富的底层资产和投资工具可选，能够根据客户需要作出不同的配置。
投顾业务需做好用户陪伴
【财富管理|华夏基金总经理李一梅：财富管理新时代以资产配置为核心】时代周报：华夏基金旗下全资子公司华夏财富，于2019年10月拿到了首批公募基金投顾试点资格，抢先试水“买方代理”模式，试点近一年来，华夏财富运营情况如何？有哪些心得体会？
李一梅：华夏财富的基金投顾业务目前已经形成了“线下投顾+线上理财机器人”的独特服务模式。在线下，其拥有基金行业内最早开设的线下理财中心和长达16年的线下基金理财服务经验，目前已构建了超百人的专业投资顾问团队。线上方面，在2018年年初，华夏财富推出了在线理财服务平台华夏查理智投APP 。
基金投顾试点一年多来，我们觉得以下几点较为重要：首先，就是坚持做投资者教育，国内投资者目前对基金投顾服务还有些陌生，对基金投顾在财富管理中扮演的重要角色也有待认可。我们需要通过不断的努力，通过投资者教育让其了解、认识并认可专业投顾服务在基金投资的作用。
其次，是做好客户陪伴。我觉得除了专业性，基金投顾业务另一个核心竞争力就是客户陪伴做得好不好，这也是基金投顾的核心工作内容。我们要了解客户需求、了解客户心理，在投资全程中给予专业、贴心的陪伴，适时给予心理按摩，帮助客户减少投资中的不理性行为，引导投资者以更加长期、理性的视角看待投资，力争获取长期收益。
此外，基金投顾发展金融科技也尤为关键。基金投顾在坚持专业化的同时要做到普惠、个性化，高效化、低门槛，需要金融科技作为后盾。
做全球有重要影响力的资管公司
时代周报：其实，公募基金公司的稳健发展，也有赖于良好的外部环境，对标国际市场，您认为，现阶段公募行业还面临哪些亟待改善的问题？
李一梅：就整个公募基金大行业而言，我认为还需要进一步引导投资者树立长期、理性的投资理念、坚持做投资者教育工作，要进一步建立他们对专业投资机构的信任，相信专业的力量，把投资交给专业的人去做。
再朝前走就是期望基金投顾业务能取得进一步发展，这个其实跟树立长期、理性投资理念是相辅相成的。与此同时，我们还期待着养老金业务，特别是养老第三支柱建设获得更多政策支持，能够更好发展。
时代周报：我国的资本市场改革已行至深水区，今年以来，监管对创业板注册制、深化新三板市场改革等工作快速推进，科创板建设等方面的制度也在有条不紊地落地。站在公司自身和行业环境下，您设想华夏基金未来十年的发展目标和战略是什么？