中国基金报|居然被建行客户经理拿去买彩票了，千万级大案！银行柜台买理财( 二 ) 中国基金报记者楚深

2019年3月8日，分行决定停止易某敏的正常工作，配合调查情况，易某敏交代了自己违规将资金转出借给他人使用。
2019年4月，易某敏向警方投案，同月被刑事拘留。此时，他已经无力填补这1200余万元的“大窟窿” 。
对于公诉机关对易某敏职务侵占罪的指控，建行十堰分行以及易某敏的辩护人均提出了不同的意见。
建行十堰分行出具书面意见表示，易某敏固然利用了其银行员工的身份，但他更多的是利用其“熟人”身份，取得被害人信任，在被害人办理换卡、销户业务中骗取对方银行密码，再将款转入自己控制的账户进行消费。在整个犯罪过程中，他最主要的犯罪特征是虚构旧卡已销毁的事实，非法获取控制账户；在客户办理业务时，谎称为其购买理财产品，实际直接将客户资金直接转入控制账户。这一犯罪特征与诈骗罪相符，应以诈骗罪定罪量刑。
被告人易某敏的辩护人提出，易某敏利用职务之便获取资金，但并没有想非法占为己有不予归还，而是一直在还，符合挪用资金罪的犯罪构成。
一审获刑八年半
湖北省十堰市茅箭区人民法院一审认为，本案起诉书指控易某敏职务侵占的客户资金，属于在建行十堰分行管理、使用中的私人财产，以公司财产论。被告人易某敏在本案中，确实利用了客户的信任，在客户不知情的情况下，将其经手的客户资金转入其控制的客户账户进行使用，但其上述行为均是利用其在银行经手办理业务的职务便利实施的，属于职务犯罪，而不属于非利用职务便利的其他犯罪。
法院同时认为，职务侵占罪与挪用资金罪的主要区别在于行为人主观上是否有非法占有目的，被告人易某敏明知购买彩票中奖率很低，风险很大，但其在将客户款项用于购买彩票、个人消费等支出，且已经难以归还的情况下，仍然持续长期将大额客户资金用于博彩、个人消费等支出，且造成实际无法归还的结果，应当认定其主观上有非法占有目的，其行为性质属于职务侵占。
最终，一审法院认为，易某敏作为公司人员，利用职务上的便利，将本单位财物人民币1168.70万元非法占为己有，数额巨大，且系多次职务侵占，其行为已构成职务侵占罪。
易某敏一审被判处有期徒刑八年六个月，并处没收财产10万元。易某敏亲属代为退还的人民币30万元，返还建行十堰分行；继续追缴剩余款项1042.51万元，不足部分，责令被告人易某敏退赔。
编辑：舰长
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