中国基金报|多部门最新提示：警惕这种新型骗局！

近日，多部门发布提示称，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等吸收资金，实则是炒作区块链概念，行非法集资、传销、诈骗之实。
识别这种骗局，大家需要记住以下三大特点。
特点一：网络化、“高大上”
【中国基金报|多部门最新提示：警惕这种新型骗局！】这种骗局主要通过网络、或是聊天工具开展交易和收支现金。部分骗局包装得“高大上” ，以获得境外优质区块链项目投资额度为由头，声称可代为投资。如果符合这样的特征，极可能是诈骗——消费者一旦上当受骗，资金还可能被转移至境外，难以追回损失。
特点二：宣称“只涨不跌”“高收益低风险”
有的骗局利用虚拟货币、共享经济等概念炒作，甚至还请来名人为其“站台”宣传，强调“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”等，以各种噱头吸引消费者眼球。
例如：近期国际金融市场波动较大，有平台开始炒作“虚拟货币是超越黄金白银的避险资产”概念，实际情况则是其价格大幅下跌致使消费者损失惨重。不仅如此，这些平台还通过机器人程序刷量、篡改数据等行为，借以营造出虚拟货币交易市场的“繁荣”假象。
中国互联网金融协会通过对部分平台交易数据抽样分析发现， 40多种虚拟货币交易日换手率超过100% ， 70多种虚拟货币交易日换手率超过50% 。在币种交易单价和市值均不高的情况下，有些平台刷出巨额交易量，还有平台直接“扒取”其他平台信息，复制伪造交易量。

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在诱导消费者入场后，平台会采用各种操纵市场手段侵占消费者财产。
例如，在消费者不知情的情况下，平台通过高买低卖，高频交易等恶意操作程序侵占消费者财产。又如，平台使用横盘、拉盘、砸盘等技术手段操纵交易，消费者却无从知晓实际交易情况。还有的平台惯用“宕机”“拔网线”、冻结资产等手段使交易突然停滞，参与杠杆交易的消费者因无法主动平仓引发爆仓，最终损失惨重。
特点三：利诱投资者发展下线
不法分子以“静态收益”——炒币升值获利和“动态收益”——发展下线获利为诱饵，不仅吸引投资者投入资金，还利诱其发展下线，引诱更多人加入，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征，最终会害人害己。
中国互联网金融协会提示，广大消费者应主动增强风险防范和自我保护意识，不要盲目跟风参与相关投机行为。