中国基金报|地下钱庄买卖外汇被罚1372万！外汇局出手，通报10大案例

中国基金报采访人员袁汐
打击通过地下钱庄买卖外汇的行为，监管层毫不手软！
近日，国家外汇管理局（简称“外汇局”）又通报了10起通过地下钱庄非法买卖外汇案，涉案金额超3600万美元，其中，个人涉案金额最高的被罚1372万，相关违规公司或个人的征信也受影响，处罚信息均被纳入央行征信系统。

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通过地下钱庄非法买卖外汇超3600万美元
众所周知，无论企业还是个人，外汇额度都是有限的，对于个人，每年的外汇额度为5万美元。然而，为了更多换外汇，部分企业和个人铤而走险转向地下钱庄交易。然而，地下钱庄为涉赌、贪污、走私、贩毒、恐怖融资等上游犯罪资金提供了非法跨境转移通道，严重破坏金融市场秩序，危害经济金融安全与稳定。
外汇局此次通报案例均与地下钱庄的非法买卖外汇有关，共涉及2家企业、8名个人，违规金额达3685.5万美元，共处罚款达2454.6万元人民币。
从通报内容来看， 10起非法买卖外汇案有个共同特征，涉案主体均是通过地下钱庄非法交易，多采取境内外资金对敲方式，完成资金非法汇兑和跨境转移，资金运作手法隐蔽化、多样化。

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具体看所通报的案例中，北京籍赵某非法买卖外汇案涉案金额较大，超2千万美元。据通报内容显示， 2017年1月至3月，赵某通过地下钱庄非法买卖外汇34笔，金额合计2211.5万美元。赵某的行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。《个人外汇管理办法》第三十条规定， “境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。 ”
根据《外汇管理条例》第四十五条相关规定，赵某被处以罚款1372万元人民币。《外汇管理条例》第四十五条规定， “私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 ”
除涉及的8个个人之外，此次通报案例还涉及两家企业通过地下钱庄非法买卖外汇。其中，深圳市博驰供应链管理有限公司2018年6月通过地下钱庄非法买卖外汇3笔，金额合计301.4万美元；该行为违反《外汇管理条例》第四十五条，构成非法买卖外汇行为，该公司被罚款248.7万元。
除了严厉处罚的同时，为了加大惩戒力度，外汇局并协同央行全作， 10起案件当事人的相关违规信息均被纳入征信记录。违规案例通报显示，此次处罚信息均被纳入了中国人民银行征信系统。