券商中国|又见银行被骗这家大行遇上资金掮客套走4100万贷款是偶然还是漏洞？

【券商中国|又见银行被骗这家大行遇上资金掮客套走4100万贷款是偶然还是漏洞？】

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监管为解决贷款挪用而专门设立的“受托支付”规则，也被一些资金掮客玩坏了！
近日，券商中国采访人员从中国裁判文书网处了解到，被告人惠某刚作为贷款中介，在承诺为其他公司向交通银行申请办理银行贷款后，伪造购销合同等资料，以及利用其实际控制的公司，通过“受托支付”的方式多次骗取银行贷款。
截至6月16日，惠某刚采用上述手法，以无锡某能源科技发展有限公司、无锡某电缆材料有限公司、无锡市某工业炉有限公司等7家企业的名义，向交通银行提供虚假的材料骗取银行贷款共计4100万，其中惠某刚得款1982万元归其个人使用，由于部分借款未能及时归还，导致被起诉而“东窗事发” 。
为保障贷款资金安全和用途，受托支付方式是目前银行常见的贷款支付方式，若银行对借款人提交的装修或购销等交易合同的真实性未尽审查义务，反而成为投机分子可以钻空子的“漏洞” 。
贷款中介“欠债不还”被起诉
企查查数据显示，目前已经被法院列为失信被执行人的惠某刚对外投资两家公司，分别是无锡凯睿利特商贸有限公司（下称“凯睿利特商贸”）以及无锡全通电缆材料有限公司（下称“全通电缆材料”）两家公司。
另一则借贷纠纷判决书披露了惠某刚的具体骗贷过程。
2017年2月，无锡市凯华减震器有限公司（下称“凯华公司”）在江苏银行的200万元贷款即将到期。在寻找新的银行贷款过程中，凯华公司总经理兼大股东薛某经朋友介绍与建设银行新安支行汪行长相识，汪行长向薛某推荐了惠某刚，称惠某刚与交通银行关系很好，能安排过桥资金帮助凯华公司归还江苏银行贷款。
薛某与惠某刚沟通后，双方口头商定由惠某刚在凯华公司贷款到期前出借过桥资金170万元，过桥期间利息为3.4万元，随后再由惠某刚联系交通银行贷款600万元，安排一家企业提供保证担保，薛某利用儿子薛凯的别墅提供抵押担保。银行放贷后，其中400万元由凯华公司使用、200万元由凯华公司借给惠某刚使用，利率与银行贷款利率相同。
在贷款过程中，惠某刚利用自己实际控制的公司，以凯华公司购买原材料的名义，将交通银行下发的600万贷款通过“受托支付”的方式，直接转到自己控制的凯睿利特商贸公司银行账户，期间为这笔贷款进行担保的无锡嘉惠园生态农业科技发展有限公司（下称“嘉惠园农业科技”）也由惠某刚联系。

券商中国|又见银行被骗 这家大行遇上资金掮客 套走4100万贷款 是偶然还是漏洞？

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