中国基金报记者  凌云

 

前天刚刚被香港证监会处罚，昨天诺亚控股集团在发布2018年一季度财报时便表决心，强调“坚守风控原则”。

 

日前，香港证监会官网披露的消息显示，诺亚控股（香港）有限公司（简称“诺亚香港”）因在销售及分销投资产品方面的内部系统和监控缺失，遭证券及期货事务监察委员会谴责并罚款500万港元。

 

违反监管规定被香港证监会处罚

 

香港证监会指出，诺亚香港在产品尽职审查、合适性评估、提供予客户的资料，以及销售方面的监督及监控措施等方面没有遵守有关规定。

 

2016年3月，香港证监会对诺亚香港的业务活动进行视察，发现诺亚香港在2014年1月至2016年6月期间，存在这些不规范行为：客户风险承受能力测试问卷不完善，产品风险评级欠妥，向客户出售不合适产品，销售人员没有向客户提供投资意见相关文件，没有足够监督机制监察产品销售情况等。

 

之后，诺亚香港按要求进行了独立检讨，采取了补救行动，并提供了纠正报告。2017年1月，香港证监会与诺亚香港共同委聘的独立检讨机构识别出不规范交易1243宗，涉及约5.23亿美元、757名所谓的“专业投资者”客户。

 

对于项目赎回后净亏损或仍持有但受影响的客户，诺亚香港同意补偿亏损，要约赎回或出售客户所持项目，并补偿因此造成的亏损。结合解决方案和相关情况，香港证监会作出了上述纪律处分。

 

CEO汪静波多次强调风控

 

在诺亚控股集团发布2018年一季报之时，诺亚财富创始人、董事局主席兼CEO汪静波表示，无论是过去的2017，还是已经进入的2018，投资能力和风控，是诺亚始终不变的关键词。

 

诺亚财富表示，从风控数据来看，2017年公司已经完成投资者适当性匹配、风险量化识别等系统升级，信贷平台自主二次风控系统也已经初具雏形。

 

汪静波还表示，“2018年，诺亚将继续对内部风控流程和运营系统做全面检视和改进，并逐步完成风险建模和全面风险量化管理，以最严格的标准自我要求和持续改善。”

 

没少遭遇投资者控诉维权

 

近年来，诺亚财富也没少遭遇投资者控诉维权。

 

同样在3月份，投资者马某向媒体金融界爆料，称诺亚财富理财师张某向其销售了两款基金理财产品，一只名为“中智环保”，一只为同盈AET收购基金理财产品，其中第二只产品未能如期兑付。

 

据了解，马某在2016年1月以106万元购买了同盈AET收购基金理财产品，收益率17％，到账期一年。在完成交易8个多月后，马某通过诺亚（苏州）财富管理中心发来的一条短信得知，张某因在职期间进行“飞单”业务被辞退调查，上述两款产品均非诺亚产品。

 

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