127人“套路贷”团伙覆灭记：十家公司分工合作、联手诈骗！安徽合肥市公安局庐阳分局责任区刑警二

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原标题：127人“套路贷”团伙覆灭记：十家公司分工合作、联手诈骗！

　　1 安徽合肥：“套路贷”陷阱受害人借7000要还70万

　　近日，汪女士报警称，自己因为贷款遭遇了各种骚扰，甚至恐吓。

　　受害人汪女士：打电话给我家里人去逼债或者去堵门锁，在墙上写字。

　　汪女士说，今年3月，她在电梯里看到一则“零用贷”的小广告，因为当时正急需一些资金周转，于是，汪女士试着联系对方借款。

　　受害人汪女士：只需要一张身份证，然后公司里面会有一个系统，在系统中录入家庭地址、电话号码、银行卡信息。

　　简单的信息登记之后，贷款公司让汪女士签了一张空白合同，并让汪女士按上了手印，很快就放了款。

　　受害人汪女士：当时借了大概7000块钱，到手5400块钱，每个星期还701块钱。

　　借了7000元却被扣了1600元的手续费，急于用钱的汪女士也就认了。但是，让她没有想到的是，当她还款到第三个星期的时候，意外的状况发生了。

　　受害人汪女士：明明已经转过钱了，他故意到那个点过后才收钱，就说逾期什么的，然后收高额的逾期费。

　　按照规定，一旦逾期，汪女士就要交纳借款合同额度10%的日利息，这无形又要让汪女士多还700元。这时，贷款业务员就给汪女士出了个主意。

　　受害人汪女士：一直还肯定有压力，然后业务员就会跟你沟通，还可以帮你借到钱。

　　贷款业务员将汪女士介绍给了另外两家类似的贷款公司，汪女士就又在这两家贷款公司分别借了7千块钱。就这样，为了还清贷款，汪女士拆东墙补西墙，不停贷款，到今年六月底，不知不觉与20多家贷款公司签订了合同。

　　受害人汪女士：越滚越多，车子和房子都已经盘进去了，到现在还不够，现在已经大概还进去50多万，大概还有20来万才能结清。

　　2 警方侦查捣毁10家“套路贷”公司

　　汪女士意识到不对劲后，选择了报警。合肥警方经过侦查发现，像汪女士一样遭遇“套路贷”远远不止一例。今年6月底，合肥警方成立专案组。

　　为了深入了解情况，民警乔装成要贷款的市民，对贷款套路进行卧底。民警发现，这些借款人与所谓的贷款公司最初签订的都是空白合同，合同上只有借款人的签名，而借款金额也都是贷款公司为了规避法律责任，事后填上的。此外，这些贷款公司连营业执照都没有。

　　合肥市公安局庐阳分局责任区刑警二队潘磊：面放几张桌子，摆两台电脑，其实电脑也没有任何客户数据，也没有任何纸质的客户数据和表格，有两个人在里面，随时可以关门搬家，他们那些手法也是为了逃避打击。

　　而在还款条款上，民警发现合同设置的还款期限非常明确，精确到了还款当日的时间点，但他们又会人为设置障碍造成逾期还款，从而造成借款人屡次被认定为违约。

　　合肥市公安局庐阳分局刑警大队吴光辉：比如3点还款，你找不到人，你给他打电话，电话不接，等到三点钟一过，你就逾期了。

　　警方了解到，随着借的钱越多，扣除的手续费也就越多，借款人的压力就越大，直到无力偿还时，催款人就会上门讨债。

　　合肥市公安局庐阳分局责任区刑警二队潘磊：在这过程中衍生了有很多犯罪，包括诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事，还有一些属于非法拘禁在里面。

　　经过摸排梳理，在确定诈骗“套路贷”之后，90多位民警组成多个抓捕组，对涉案的10家贷款公司进行了统一收网，共抓捕涉案人员127人。

　　3 分工合作 10家“套路贷”联手诈骗

　　目前，这十家套路贷公司已被合肥警方查封，通过对套路贷公司人员进行审讯，他们发现各公司之间是联手合作，公司内部分工也非常明确。

　　安徽合肥市公安局庐阳分局责任区刑警二队江龙将：有的是打电话的，有的是收款的，有的是上门的，有的是跟你签合同的业务员，各种分工非常明确。

　　在对贷款人的选择上，这种贷款公司并不需要对贷款人的资产或者是还款能力进行审核，相反，他们对那些可能还不起款的客户更感兴趣。

　　合肥市公安局庐阳分局责任区刑警二队江龙将：他不怕你不还钱，他就怕你不借钱，只要你借钱了，你就还不上了。

　　一旦客户还不上贷款，业务员就会向客户推荐其他的贷款公司，让贷款人一步步地越陷越深。经过审讯警方还得知，这些贷款公司并不是以单独个体的形式存在，他们彼此分工合作，甚至连雇佣的上门讨债人员也都是同一批人。

　　合肥市公安局庐阳分局责任区刑警二队江龙将：这些公司都有一个群而且业务员之间相互交叉。

　　截至目前，据警方初步统计，与该案件有关的受害人已经达到了2400多人，涉案金额高达2000多万元。警方提醒，急需用钱也需要通过正规渠道，不可轻信小广告，避免掉入“套路贷”的陷阱。

　　针对有资金需求者的“贷款诈骗”，警方提醒，一些所谓的“贷款”千万别相信。

　　别轻信QQ、微信传来的所谓“合同”和“公章”、别轻信网络搜索引擎中提供的客服电话、也不能轻信虚假客服所提供的公司名称。

　　警方提示：有资金需求时，应尽量通过银行等金融机构申请贷款，降低贷款风险；办理贷款时，预付利息和保证金等要求都属违规行为，要特别警惕对方在这方面的要求；对于有疑虑的贷款客服，一定要第一时间报警处理。