5对特征明显的可疑交易或案件线索 ， 应及时组织人员核实客户身份情况 ， 基本查明其资金流动规律 ， 采取专题报告的形式向上级行和当地人民银行报告 。
明显涉嫌犯罪的 ， 还应向当地公安机关报告 。
6日常工作中 ， 对于来自于重点地区、重 。

13、点行业、敏感国家或地区、反洗钱监管薄弱区域、反洗钱黑名单的客户和交易 ， 员工应予以特别关注 ， 加强监控力度 ， 遇有可疑隋况立即上报 。
7对非面对面交易 ， 在通过人工识别的基础上 ， 应尽量利用各种形式的电子数据、应用程序或管理系统等提高监控的广度和深度 ， 确保这些交易也被置于有效的监控措施之下,案例112一笔100万元的大额可疑现金,案情： 2006年5月10日上午营业开始后 ， 某银行网点人员在通过反洗钱系统录入5月9日大额交易时 ， 发现一笔100万元大额现金可疑 ， 立即与有关凭证进行核对发现 ， 此笔交易无客户支取凭证 ， 传票号码也不连续 ， 经认真核查 ， 查明该笔存款为6个月定期储蓄存款 ， 户名为朱某某 。
该笔存款支取后被存 。

14、入户名为孟某的账户上立即引起关注 ， 及时与经办柜员金某核实 ， 并向支行报告 。
支行接到报告后 ， 立即对经办柜员金某进行调查核实 ， 经询问 ， 金某承认从2005年12月28日开始到2006年5月9日 ， 先后采取存款抹账、提前支取储户定期存单等手段 ， 偷支储户资金7笔 ， 共计196万元 。
案发后 ， 涉案人员金某已移交司法机关 。
由于该行及时通过反洗钱系统录入大额交易数据 ， 及早发现了可疑交易 ， 有效堵住了偷支储户资金案件 ， 减少了资金损失,案例112一笔100万元的大额可疑现金,分析： 1这是一起通过大额交易录入及时发现和堵住案件的成功案例 。
大额交易报告既是履行报告义务的需要 ， 也能为规范操作、堵截案件等提供重要信息 。
2在反洗 。

15、钱系统还不能对大额交易全部实现自动提取的情况下 ， 网点柜员应及时对需人工补录的大额交易完成录入工作 ， 并关注该交易是否存在可疑迹象,案例113 BZ公司频繁的资金划转行为,案情： 2005年4月29日 ， BZ贸易有限公司持有效证件在某银行营业部开立账户 ， 5月11日从G行解付汇票1000万元到其账户 。
5月12日该公司开出转账支票转付给在G行开户的“HD电器商行200万元同日又分别转给在本行开户的“YD电器商行”200万元和“XT食品有限公司”200万元 ， 并于当日支取现金2笔50万元 。
2005年5月13日该公司又要求转付给在本行开户的“XF房地产开发公司300万元 。
频繁的资金划转引起临柜人员的关注 ， 经对 。

16、照可疑交易标准分析 ， 判断该账户的交易符合可疑标准属于可疑交易 ， 立即按照反洗钱相关规定 ， 向上级行和国家有关部门报告 。
经公安机关侦查 ， 此账户涉嫌金融诈骗 。
由于该行认真履行反洗钱报告职责 ， 高度关注可疑情况 ， 及时发现并堵住资金诈骗案件 ， 追回所划转的资金 ， 避免了银行资金损失,案例113 BZ公司频繁的资金划转行为,分析： 1这是一起通过关注客户资金交易异常流动 ， 发现并成功堵截案件的典型案例 。
银行工作人员高度的责任心是发现这起案件的关键 。
2涉案公司开户不久 ， 短期内集中发生大量资金支付以及大量现金支取 ， 且单笔资金都为大额整数 ， 这是可疑交易的重要特征之一 。
3多个收款单位的经营范围各不相同 ， 与付款单位之间没 。

17、有明显的关联 ， 客户资金流向相当可疑 。
对这类情况银行员工应给予高度关注,三、反洗钱日常管理风险防范,反洗钱协查操作风险防范 其他方面的操作风险防范,反洗钱协查操作风险防范,一)风险点 1未指定反洗钱协查人员 ， 或由非指定人员办理协查事项 ， 导致协查事项的知悉范围扩大 。
2未按规定审查办理协查所需的相关文书及其所列要素、反洗钱调查人员的身份证件等导致程序违规 。
3拒绝配合办理手续齐全、程序合规的反洗钱调查 ， 或提供虚假资料 。
4不及时办理协查事项和提供协查资料 ， 导致协查工作的时效性无法得到保证 。
5对协查涉及的客户或交易不注意加强审核分析 ， 导致其中涉及的可疑交易不能及时发现和报告产生风险 。
6对协查事项 。

18、不注意做好保密工作 ， 导致协查信息被泄露而产生风险,反洗钱协查操作风险防范,二)风险防范 1指定素质过硬的人员担任反洗钱协查人员 ， 并由其负责具体办理协查事项 ， 防止非指定人员办理造成协查事项的知悉范围扩大而产生风险 。

来源：(未知)

【学习资料】网址：/a/2021/0126/0021177314.html

标题：洗钱|反洗钱业务操作风险防范( 三 )