2严格按照反洗钱协查的有关规定审查协查所需的各种文书及相关要素、调查人员的身份证件等资料 ， 以确保协查工作做到合法合规 。
3积极配合手续齐全、程序合规的反洗钱调查人员开展反洗钱调查工作 ， 安排人员接受询问 ， 协助办理查阅、复制、封存相关资料 ， 如实提供调查所需的相关资料 。
4及时办理协查事项 ， 提供协查资料 ， 确保协查工作按时保质保量完成 。
5对协查涉及的客户和交易 ， 应采取进一步识别的措施 ， 深入 。

19、分析客户的背景和交易特征 ， 发现可疑情况应尽快报告 ， 涉及重大事项的应专题报告 。
6所有知悉协查事项的人员均应对相关信息严格保密 ， 不得向客户和其他无关人员透露 ， 不在公开场合谈论协查事项和通过非保密渠道传递协查信息,其他方面的操作风险防范,一）风险点 1未配备反洗钱工作所需的岗位人员 ， 未明确相应岗位的反洗钱岗位责任 ， 造成反洗钱岗位责任不落实 。
2未制定反洗钱培训计划 ， 未开展分层次的反洗钱培训工作 ， 未完整留存培训资料以备稽核检查 。
3未按要求开展反洗钱宣传工作 ， 履行反洗钱宣传义务 。
4未对反洗钱涉及的保密事项严格落实保密要求 ， 导致涉密事项泄露产生风险,其他方面的操作风险防范,二)风险防范 1按照反洗钱 。

20、工作的要求配备相应的岗位人员 ， 制定职责明晰的岗位责任制 ， 确保反洗钱岗位责任落实到岗到人 。
2制定反洗钱年度培训计划 ， 结合当前形势开展分层次的反洗钱培训 ， 提高培训效果 ， 并完整保存培训资料以备事后稽核 。
3按照要求积极做好反洗钱宣传工作 ， 提高公众的反洗钱意识 ， 履行法律赋予的义务 。
4对反洗钱工作的保密要求进行规范并确保得到落实 ， 防止因泄密产生洗钱风险,案例114未认真履行反洗钱义务 ， A银行受处罚,案情： 2005年6月 ， 某地人民银行对在A银行开户的某商店账户发出了协查通知 ， 10月初又要求对与该商店相关联的8个账户办理协查 。
10月中旬 ， 人民银行反洗钱调查人员到A行对协查结果进行了现场核查 。
协查过程中 。

21、 ， A银行积极配合 ， 及时办理了协查事项 ， 按照协查要求提供了相关资料 。
客户信息显示 ， 该商店无注册资金 。
在2004年9月至2005年3月间(该户于2005年3月销户) ， 该商店共发生交易19亿元 ， 相关联的B账户发生15亿元 ， C账户发生044乙元(B、C账户实际控制人为该商店的财务人员) 。
上述账户所发生的交易均没有向当地人行和上级行报送过可疑交易报告 。
因未认真履行反洗钱义务 ， 2006年初 ， 人民银行根据相关规定对A银行进行了处罚,案例114未认真履行反洗钱义务 ， A银行受处罚,分析： 1反洗钱意识淡薄 ， 可疑交易识别水平不高 。
该商店无注册资金 ， 而其交易量月均达3千多万元 ， 且单笔交易常在百万元以上 ， 可疑特征相当 。

22、明显 。
2对老客户及其关联账户缺乏应有的警惕 。
该商店等账户与早期在同一网点开户的某集团公司属于关联账户 ， 该集团公司是A银行的存款大户 ， 长期与A银行保持良好的业务关系 。
显然 ， A银行被表面现象所蒙蔽 ， 对该集团公司及其关联账户过于信任而没有保持应有的警觉,其他方面的操作风险防范,3对已销户账户的分析识别和报告义务不重视 。
通过频繁开销户进行洗钱是洗钱活动的重要特征之一 。
在短期内开立和销户的账户存在的洗钱风险不仅不容忽视 ， 而且风险很大 ， 银行更需要对其加强识别和分析 ， 发现可疑交易立即补报 。
4对协查事项的结果不注重分析 ， 错失补报可疑交易的良机 。
该案例中 ， A银行原本能够通过分析协查资料及时发现和补报可疑交易 ， 规避或减轻违规责任 。
但A银行满足于做好日常的协查工作 ， 对协查结果没有进行深入分析 ， 错失补报可疑交易的良机 ， 使违规情节进一步加重 。

来源：(未知)

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标题：洗钱|反洗钱业务操作风险防范( 四 )