16家银保监局已开出2021年1号罚单 ， 都处罚了些什么？
澎湃新闻采访人员 胡志挺
2021年首月已进入尾声 ， 尽管有银保监局还在陆续披露去年开出的罚单 ， 但也有多地银保监局发布了今年开出的首张罚单 。 据银保监会最新数据显示 ， 2020年全系统处罚银行保险机构3178家次 ， 责任人4554人次 ， 合计罚没22.8亿元 。
【澎湃新闻|16家银保监局已开出2021年1号罚单 都处罚了些什么？】据澎湃新闻统计 ， 截至1月28日 ， 已有黑龙江、宁夏、青海、江苏、上海、江西、福建、辽宁、北京、山东、厦门、新疆、海南、安徽、重庆、吉林等16家银保监局开出了2021年1号罚单 。
总体来看 ， 14张1号罚单中 ， 有6张涉及保险业 ， 10张涉及银行业 。 其中 ， 最大额罚单出现在重庆银保监局 ， 建行重庆市分行因“五宗罪”被罚270万元 。
1月11日 ， 黑龙江银保监局和宁夏银保监局率先披露2021年1号 ， 两家被罚机构均为保险公司 。 其中 ， 永诚财险哈尔滨中心支公司因虚列费用被罚35万元 ， 李国强对上述违法违规行为负有直接责任 ， 被撤销任职资格 。
平安财险宁夏分公司吴忠中心支公司则因车险业务编制虚假资料 ， 跨省、自治区、直辖市经营保险业务 ， 以及农险业务编制虚假资料 ， 被警告并罚款33.4万元 。 在人员方面 ， 时任平安财险吴忠中心支公司总经理常志杰、副总经理王井泉均被警告并分别罚款4万元 ， 另一时任平安财险吴忠中心支公司总经理张向弛被警告并罚款2万元 。
16张罚单中 ， 有两张罚单金额达到百万元级别 。 1月15日 ， 福建银保监局网站披露 ， 福建海峡银行因未经批准变更注册资本 ， 被罚100万元 ， 相关责任人刘元添被警告 。 1月27日 ， 重庆银保监局披露 ， 建行重庆市分行因5项违法违规案由被罚270万元 ， 并被没收违法所得4164.58元；相关负责人刘宇庭被警告并罚款5万元 。
建行重庆市分行的违法违规案由包括：风险控制手段不足 ， 导致汽车供应链金融融资项下部分质押物悬空；贷款审查不尽职 ， 押品管理不到位 ， 监控不足；贷款支付不合规；小微快贷产品资金用途无法有效管控 ， 贷款被挪用于购房、资金空转、以贷转存、以贷还贷、贷款用于给他人提供借款；理财产品期限错配、滚动发售、分离定价等 。
值得注意的是 ， 小微快贷产品是建行一款缓解小微企业普遍面临的“融资难、融资贵、融资慢”的明星产品 。
违反信贷政策和违反房地产行业政策一贯是银保监会严打严抓的重点领域 。 近段时间 ， 多个城市楼市回温 ， 成交量和房价齐齐走高 ， 其中便包括厦门 。 厦门银保监局1月19日披露的罚单显示 ， 厦门银行因个人经营性贷款资金被挪用流向房地产领域 ， 被罚20万元 。
在各银保监局披露的1号罚单中 ， 还包括一家民营银行 。 1月27日 ， 吉林银保监局披露的1号罚单显示 ， 吉林亿联银行因未能建立有效的个人贷款全流程管理机制 ， 被罚20万元 。 吉林亿联银行于2017年5月正式开业 。 其主发起人为中发金控投资管理有限公司和吉林三快科技有限公司 ， 两者分别认购吉林亿联银行30%、28.5%的股份 。 其中 ， 吉林三快科技有限公司的实际控制人为美团创始人王兴 。
责任编辑：陈鑫

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