本报采访人员 张漫游 北京报道
近年来 ， 关于金融机构的监管逐渐趋严 。 近日 ， 央行官网公布的一则处罚信息 ， 展现了监管层的“强监管” 。
公告指出了曲靖市商业银行（以下简称“曲靖银行”）的10项违法行为 ， 被警告并罚款合计397.3万元 。 不仅因业务违法被处罚 ， 由于该行董事长、行长及3名副行长对该行的部分违法行为存在直接责任 ， 央行亦对其给予了罚款 ， 合计28万元 。 《中国经营报》采访人员注意到 ， 这已经是该行行长近两年来第二次接受监管层的处罚 。
被罚近400万元
【金融监管“铁腕”开局 曲靖商业银行董事长、行长均被罚】近日 ， 央行曲靖市中心支行发布行政处罚信息显示 ， 曲靖银行存在以下10项违法行为类型：法定存款准备金应交未交；虚报瞒报金融统计资料；发展特约商户未严格落实商户实名制要求；未按规定挑剔不宜流通人民币；占压财政资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按反洗钱规定履行客户身份识别义务；未按照反洗钱规定保存客户身份资料和交易记录；未按照反洗钱规定报送可疑交易报告；违反金融消费者权益保护相关规定的行为 。 曲靖银行因上述违法行为被警告并罚款397.3万元 。
同时 ， 央行曲靖市中心支行对负有直接责任的曲靖银行管理层进行了处罚 。
其中 ， 时任曲靖市商业银行股份有限公司董事长王建平、时任曲靖市商业银行股份有限公司行长房刚、时任曲靖市商业银行股份有限公司副行长陈二华 ， 3人均对曲靖银行以下违法行为负有直接责任 ， 即未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报送可疑交易报告 。 对上述3人处以罚款合计15万元 。
时任曲靖市商业银行股份有限公司副行长周国庆 ， 对曲靖银行以下违法违规行为负有直接责任 ， 即违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报送可疑交易报告 。 对于周国庆的上述违法行为 ， 央行曲靖市中心支行对其罚款8万元 。
时任曲靖市商业银行股份有限公司副行长周剑 ， 对曲靖银行违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定的违规行为负有直接责任 。 对于周剑的上述违法行为 ， 央行曲靖市中心支行对其罚款5万元 。
针对曲靖银行为何会出现上述多项违法行为、针对这些行为进行了哪些整改、整改情况如何等问题 ， 采访人员联系曲靖银行了解到 ， 该行目前还在整改阶段 ， 在积极配合监管 ， 做好相关问题整改和落实 。 采访人员将持续关注此事件 。
值得一提的是 ， 此次处罚中涉及到曲靖银行行长房刚 ， 这并不是他近两年来首次被罚 。 在2019年 ， 由于房刚审批同意办理违规的同业投资业务 ， 银保监会曲靖监管分局曾对其罚款人民币6万元 。
监管趋严
银保监会数据显示 ， 2020年 ， 银保监会全系统处罚银行保险机构3178家次 ， 责任人4554人次 ， 合计罚没22.8亿元 ， 三项数据均较2019年有所增长 。
在监管层一系列强监管政策下 ， 2020年银行业风险防控取得了一定成绩 。 银保监会披露的信息显示 ， 2020年全年处置银行业不良资产3.02万亿元 ， 2017年至2020年处置不良贷款超过之前12年总和；有序拆解高风险影子银行业务；房地产贷款增速8年来首次低于各项贷款增速等 。
强监管的态势也已经延续至2021年 。 据采访人员不完全统计 ， 在2021年1月 ， 共有31家银保监会派出机构已经公布了2021年的首批罚单 ， 2020年同期 ， 仅有29家派出机构公布了罚单 。
除银保监会外 ， 央行亦会持续增强监管力度 。 在2020年10月 ， 中国人民银行发布的《中华人民共和国中国人民银行法(修订草案征求意见稿)》（以下简称“《征求意见稿》”）指出 ， 将加大金融违法行为处罚力度 。
针对金融市场违法成本低的问题 ， 《征求意见稿》加大对金融违法行为的处罚力度 ， 规定对情节严重的违法行为可以加重处罚 ， 罚款上限提高至二千万元；对取得央行许可的机构增加责令暂停业务、吊销许可证、市场禁入等处罚措施 。
（编辑：朱紫云 校对：颜京宁）

来源：(未知)

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