连续18年 ， 中央一号文件都是聚焦三农 。
这次很多笔墨 ， 落在乡村振兴和农村农业现代化 ， 是历史上第一次 。 而且着重提到了银行 ， 难怪邮储银行最近涨幅不小 ， 看来有资金提前知道了 。
在内循环的背景下 ， 乡村振兴大有可为 。
现在农村很多人都走了 ， 用农村农业现代化 ， 把人重新吸引回来 ， 吸引大学生下乡 ， 既能解决就业 ， 也能缩小城乡的差距 ， 这是一步大棋 。
希望农村 ， 也能慢慢地弄点什么产业 ， 目前单纯依赖种地 ， 或者其他的经济作物 ， 基本上是农村最穷的人 ， 越种地越贫困 ， 是农村的普遍现象 。
所以 ， 一号文件最受益的题材：1、育种 ， 2、农业现代化 。
种业、种猪概念继续关注 ， 农业现代化的农村电商、农村电网、农村水利个股可以挖掘 。
最近农业猪肉股连续上涨 ， 有人担心利好兑现了 ， 但今年国际背景+通胀预期下 ， 农业猪肉股都没走完 ， 应该还能继续涨 。
昨天 ， 深圳光大银行已经发出内部通知 ， 将二手房参考价作为二手按揭贷款依据 。
简单理顺一下这件事情 。
首先 ， 目前只是光大银行 ， 其他银行暂无动作 ， 还没有跟进 ， 不过大概率也会跟进 ， 只是看力度和范围会有多大 。
2月18日是个明显节点 ， 当天含之后报单的二手住房按揭贷款业务 ， 按以上新政策执行 ， 其他银行节点还不确定 ， 想贷款的朋友最近越快越好 。
其次 ， 只参考二手按揭贷款 ， 新房和其他暂时不受影响 ， 这个不多说 ， 懂的自然都懂 。
这次参考价不只是参考 ， 明显是动真格的 ， 买房门槛越来越高 ， 最大限度封堵了炒房客 。
深圳 ， 一个很明显的信号 ， 坚守 “房住不炒”底线 。
现在明白了地产股为什么这么惨了吧 ， 不要以为跌到地平线 ， 就会反弹 ， 地平线下面 ， 还有地狱 ， 地狱下面 ， 还修建了18层 。
对楼市来说 ， 这是重大利空 。 对于股市来说 ， 肯定是利好 。 原本打算流向楼市的资金 ， 会流向股市 。
对于未来一段时间继续牛市行情 ， 布衣周老板是乐观的 ， 起码还能继续牛半年 。
同五收盘后 ， 外汇局放风出来 ， 允许境内个人在年度5万美元便利化额度内开展境外证券、保险等投资的可行性 。
这次允许国内投资者5万以内买全球股票 ， 就相当于让大家把美元用出去 ， 去持有国外的核心资产 ， 才能减少被美国割韭菜的可能 。
消息直接利好券商板块 ， 周五券商的拉升 ， 应该是有资金提前知道这方面的消息的表现 。
外汇局表示支持证券公司做大做强 ， 发挥证券公司对外汇市场的积极作用 ， 此消息也是利好券商板块的 。
但从研究到落实这项政策 ， 估计还有一段相当长的时间 ， 明天开盘 ， 证券板块大概率冲高回落 ， 毕竟远水救不了近火 。 证券公司本身的问题也不小 。
【银行|一号文件，哪些板块站在风口上】展望未来 ， 疫情拐点 ， 大宗起飞、利率飙升、通胀再起 ， 低估值价值股大幅补涨 ， 这些都是行情末尾的信号 。
为何？因为指数牛的核心是抱团牛 。
而抱团牛诞生的原因是：央行放水利率下行+疫情 ， 影响传统行业 ， 水多面少出现资产荒 。
自然受益于疫情的医药和互联网、疫情影响甚微的必要消费、政策主推的新能源等行业 ， 自然会被低利率的资金 ， 源源不断的买入 。
而现在 ， 疫情出现拐点 。
传统行业复苏、大宗商品飙涨、利率开始回升、央行迟早会收水（至少收回去年释放的天量流动性） ， 那抱团的逻辑就会一一消散 。
当下最关键的信号是 ， 美联储的风口转向 。
布衣周老板预计会在下半年（中国由于疫情控制得好 ， 经济领先复苏 ， 从1月社融数据和央行的口风看 ， 已经提前全球开始收水 ， 不然过热是迟早的事） 。
在全球央行大规模收水之前 ， 应该不会有太大的风险 。
就如此前我的观点一样 ， 市场会有风格切换（类似前段时间港股 ， 腾讯美团的巨头下跌 ， 但指数仍由三桶油、金融地产等支撑上涨） 。
继续放心持有或寻找 ， 那些疫情复苏行业、传统制造业、低估价值烟蒂等标的 ， 大概率会在接下来时间跑赢此前抱团品种 。
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来源：(布衣周老板)

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标题：银行|一号文件，哪些板块站在风口上