合规风险管理是一种风险管理 ， 所以其应遵循风险管理的基本架构 。
一般而言 ， 风险 管理有三道防线 。
所有做事情的部门为第一道防线 。
风险管理是第二道防线 。
第三道防线 是审计 。
所谓第二道风险 ， 就是它不做具体的事情 ， 只管风险 。
合规风险就是管合规风险 ，其他的风险部就管其他风险 ， 它不直接从事具体的经营管理活动 ， 所以关键在于要找到风 险管理的切入点 。
我们现在做合规风险管理时 。

7、 ， 大家有不同的做法 。
有些是先做第一道防 线 ， 流程立规 ， 建立机制 ， 一道防线建一个机制 。
对于行长来说最后一道防线是合规或者 风险管理 ， 不是审计 ， 审计跟行长没关系 ， 审计是在行长以外的第四道防线 ， 监管则是第 五道防线 。
一般而言 ， 大家都是第一道防线做流程立规 ， 第二防线做风险管理程序 ， 而这 两件事都与风险合规有关 。
传统的操作风险、信用风险和市场风险这三大类风险有可能对银行资本造成损失 ， 但 合规风险主要判别在于银行经营过程是守法还是违法 。
近年来曝光的银行内部的一些案件 ， 恰恰说明合规文化在我国银行业的肤浅或缺失 ， “合规文化”的管理理念还远远没 有浸润到银行的日常管理和决策中 。
作为一名中行人 ， 我们都希望在瞬息万 。

8、变的经济大潮中去创造良好的效益 ， 同时防范 和规避风险 。
多为国家和企业做贡献 。
道路有两条：只有努力发展业务 ， 才能创造可观的 经济效益；只有努力去建立适合企业发展的合规文化 ， 才能更好的防范和规避风险 。
因此 业务发展离不开合规文化 。
他们相辅相成 ， 缺一不可！所谓的合规文化 ， 顾名思义 ， 就是凡事合乎规则和常理 。
放在企业的文化建设中 ， 它 还有更深沉的内涵和外延 。
现在在我们银行业中有存在这样一些现象 。
表现为：一些地方 仍存在重业务拓展 ， 轻合规管理的做法 ， 为完成短期的任务和经营目标 ， 注重市场营销和 拓展 ， 忽视业务的合规管理 ， 有的不惜冒着违规操作的风险 ， 以实现短期目标和任务 ， 忽视合规经营风险；一些单位有章不循 ， 不 。

9、执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出, 虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上 ， 其深层次原因是操作人员合规 守法意识欠缺 ， 反映出肤浅和缺失 ， 没有渗透到日常管理和决策中 。
这些都体现了合规文 化建设的重要性和紧迫感 。
合规文化是金融企业文化的一个重要组成部分 。
合规绝不仅是合规管理部一个部门的 事情 ， 合规工作与银行的各个流程、各个工作环节和每个员工都息息相关 。
只有将合规的 观念和意识渗透到每个员工的血液中 ， 才能真正做到人人合规 ， 从而有效控制合规风险 ，确保公司的经营不偏离目标 ， 实现股东价值的最大化 。
合规文化对企业生存与发展的至关重要 ， 为此 ， 我们要重视合规文化的培训 ， 要将合 规文化建设 ，。

10、同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来 ， 搞好规划 ， 潜 心研究 ， 并付出实践 。
要加强学习 ， 从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做起 ，把创优服务与合规经营的关系理顺 ， 形成规定动作、示范动作 ， 把优质服务贯穿于整个业 务活动和领域 ， 把合规文化建设贯彻于每个员工的整个职业生涯 ， 把合规文化理念扎根于 整个中行的管理与决策之中 。
国外商业银行大都设有合规部门 ， 其职责包括合规风险的识别、监测、评估与报告 ， 及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏；梳理整合银行的各项规章制度、合规培训、参与银行的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持 。
对国内大多数商业银行而 言 ， 构建合规风险管理机制任重而道 。

11、远 。
最明显的问题是没有单设的合规部门 ， 或者其职 能由审计部门、法律事务部或监察部门分担 ， 而具体职能定位还只限于按照监管当局的要 求进行的例行检查 ， 对于如何建立有效的合规制度没有必要的准备 。
因此 ， 商业银行培育1合规文化 ， 建立合规风险管理机制势在必行 。
商业银行可以从以下五方面构建合规风险管理机制:、树立主动合规意识 ， 克服被动合规心理1. 在银行员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念 ， 让员工接 触到每一笔业务时 ， 就要想到必须进行合规风险的审查 ， 倡导主动发现和暴露合规风险隐 患或问题 ， 以便及时整改 。

来源：(未知)

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标题：合规|合规风险管理( 二 )