2. 合规文化是由一整套的制度、方法和工具支持的 ， 这需要银行加强规章制度的后评 价 。
针 。

12、对发现的问题相应地在业务政策、行为手册和操作程序上进行适当的改进 ， 以避免 任何类似违规事件的发生和纠正已发生的违规事件 ， 并对相关责任人给予必要的惩戒措施 如果发现了合规风险而隐瞒不报 ， 一旦被内审部门或外部监管者查实 ， 隐瞒不报者一定要受到更加严厉的惩罚；而对于主动报告问题或隐患的 ， 则可以视情况减轻处罚 ， 甚至免责 乃至给予奖励 。
3. 要将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分 ， 以充分体现商业银行倡导合 规经营和惩处违规的价值观念 。
二、制定合规政策 ， 组建合规部门合规部门是支持、协助银行高级管理层做好合规风险管理的独立职能部门 ， 一线业务 部门对合规负有直接的责任 ， 高级管理层对银行合规经营负有最终的 。

13、责任 。
构建商业银行 合规风险管理机制 ， 需要设立专职的合规部门 ， 并且要确保合规部门不受干扰地发现、调 查问题 ， 让合规人员及时地参与到银行组织架构和业务流程的再造过程 ， 使依法合规经营 原则真正落实到业务流程的每一个环节乃至每一位员工 。
同时 ， 要制定和核准一个符合商 业银行自身特点且行之有效的合规政策 ， 它是银行合规风险管理的纲领性文件；通过实践 积累经验 ， 摸索出一条有效管理合规风险的运行机制和治理操作风险的治本良策 。
但必须 明确：切忌将合规部门的工作到位与否作为银行各业务部门和高级管理层推卸责任的借口 ，合规部门绝不能成为高级管理层和其他部门责任追究的“替罪羊”三、建立举报监督机制要在员工中树起依法合 。

14、规经营和控制合规风险的意识 ， 必须建立举报监督机制 ， 为员 工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径 ， 并建立有效的举报保护和激励机制 。
四、建立风险评估机制要尽快建立健全和完善风险识别和评估体系 ， 认真借鉴国际先进经验 ， 积极运用现代 科技手段 ， 建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统 ， 重视早期预警 ， 认真执 行重大违约情况登记和风险提示制度 。
五、将合规风险管理机制建立在“流程银行”基础之上要彻底打破以往承传多年的在稳定和封闭的市场环境中、在金融产品单一的计划经济 时期形成的“部门银行”体制 ， 打破各部门条块分割、各管一段的部门风险管理模式 ， 有 效避免各自为政、相互扯皮现象 ， 建立以客户需求为中心的统一 。

【合规|合规风险管理】15、封闭流程 ， 以既服务好客 户、又控制好包括合规风险在内的各种风险为原则 ， 优化和精简业务流程 。
合规机制建设是一项长期系统工程 ， 需要银行高管层强有力的领导 ， 各部门的大力协 作 ， 全体员工的积极参与 ， 这样才能全面有效地推进合规建设 。
我们要在实践中吸取先进 经验 ， 积极探索加强合规风险管理机制建设的路径和方法 ， 不断提高中行合规管理水平 。
综上所述 ， 好的“规”的形成过程本身就是对业务和管理流程的整合和优化 ， 可以给 银行带来直接的经济效益；同时 ， 通过主动合规 ， 银行可以与监管当局实现更为有效的银 监互动 ， 在申请开办新业务的过程中做到主动满足相关监管要求、缩短申办新业务的周期,获得竞争优势 。
此外 ， 良好的合规风险管理有助于提高企业的品牌价值、增加企业无形资 产 ， 使企业避免合规风险 ， 减少声誉损失 ， 有助于企业吸引更多优质客户 。

来源：(未知)

【学习资料】网址：/a/2021/0413/0021924110.html

标题：合规|合规风险管理( 三 )