12、加强对社会渠道的考核和监管 。
建立社会渠道巡查小组 ， 不定期对渠道进行实地考察 ， 防止低价竞争、政策执行不到位、被策反等问题的出现 。
运营商间的竞争是全方位的竞争 ， 所谓“渠道为王”的运营理念在通信行业同样有着巨大的借鉴意义 ， 谁能建立更加行之有效的渠道体系 ， 谁就将在竞争中获得竞争优势 。
渠道转型培训心得体会范文篇3一、产品结构以经营机制创新、推进产品转型、强化团队建设为切入点 ， 不断优化寿险产品结构 ， 确保在银保市场主导和领先地位;
强力突破理财、车险业务发展 ， 满足客户多元化需求;
持续推进团队建设和专业队伍培训 ， 做好规章制度、培训教材、激励考核“三统一”的完善与推进工作;
加强合规管理、售后服务、风险防控工作 ， 健 。

13、全品质管理体系 。
坚持规模与效益并重， 进一步提升专业贡献率 。
二、计划目标实现专业收入确保目标7.77亿元(其中车险收入2700万元) ， 奋斗目标7.89亿元 ， 超越目标8.02亿元 。
实现标准保费160亿元 ， 理财日均保有量增量15亿份 ， 基金国债销量15亿元 。
三、重点工作1月份 ， 银监会、保监会联合下发了关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知(保监发20xx3号) ， 保监会单独下发中国保监会关于规范高现金价值产品有关事项的通知(保监发20xx3号) ， 此两项通知内容将对邮政代理保险业务发展产生重大影响 ， 对合规经营能力及客户经理队伍专业素养提出了更高的要求 ， 代理保险经营策略亟待调整 。
同时 ， 为居民提 。

14、供全面、合理、个性化的理财服务已经成为理财业务发展的必然趋势 。
树立“大金融”理念 ， 将多元化的金融产品进行交叉融合 ， 提高客户忠实度 ， 实现企业规模、效益同步提升 。
(一)抓旺季 ， 调结构 ， 促进寿险持续快速发展新形势下 ， 把握全年寿险业务发展节奏 ， 不断优化产品结构 ， 坚持规模与效益并重 ， 重点做好以下三方面工作：1.抢抓一季度业务发展机遇 ， 以投资理财类保险产品为主 ， 全力以赴上规模 ， 确保保费规模达到130亿 ， 完成全年专业收入计划40%以上 ， 力争达到50% ， 夯实全年代理寿险业务发展基础 。
2.制定针对性措施 ， 积极适应监管新政要求 ， 进一步调整寿险产品结构 。
引进风险保障型和长期储蓄型保险产品 ， 通过养老险、重疾险、高意外 。

15、保障险等高附加值产品提升寿险产品价值 ， 挖掘客户保险需求 ， 回归保险本质 。
加大对客户经理的培训力度 ， 提高客户经理展业能力 ， 针对不同收入家庭 ， 挖掘客户养老、教育、抗病防癌及意外保障需求 ， 结合邮政当前代理的投资型险种、年金险、重疾险、保障险等产品 ， 为客户量身定制家庭保障计划书 ， 通过产说会、理财沙龙、外拓走访等营销模式提升此类产品销售规模 ， 探索邮政代理保险产品的综合营销 。
3.合理调控合作保险公司业务规模 ， 严防一家公司规模独大 ， 规避产品收益波动、产品到期兑付现金流不足等经营风险 。
市局层面每家公司规模占比不超过30% ， 单家保险公司保费规模占比超过30%部分按该公司平均费率形成的收入在考核时予以剔除 。
(二)转 。

16、观念 ， 重考核 ， 加大基金理财类业务推进力度通过观念引导、政策激励和方式创新 ， 强化理财、基金、国债业务考核力度 ， 加快发展速度 。
具体工作措施：一是转变观念 ， 树立“大理财”理念 ， 增强客户资产配置意识;
二是强化宣传、分层培训 ， 营造浓厚发展氛围;
三是细分市场 ， 精准定位 ， 提升业务营销成功率 。
对城区及城郊客户 ， 要以日日升系列产品、财富系列产品为主 ， 强化大客户维护;
对农村客户 ， 重点营销客户收益高的产品 ， 提高策反成功率;
四是细化考核目标 ， 加大理财业务考核力度 。
通过出台基金理财业务考核办法 ， 注重邮银占比、保有量增量等指标考核 ， 强化激励 ， 提高营销人员发展业务的内生动力 。
(三)强推进 ， 扩规模 ， 实现车险业务突破发展20x 。

17、x年 ， 以“增客户、抓关键、促共赢”为抓手 ， 全力推进代理车险业务突破发展 。
1.整合资源 ， 加快客户信息搜集整理 ， 不断完善客户档案 。
各局在日常工作中不断搜集整理客户信息 ， 完善车险客户档案建设工作 ， 形成良性循环 ， 推动全省代理车险业务快速健康发展 。

来源：(未知)

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标题：渠道|渠道转型培训心得体会范文-最新版( 三 )