1、年高端与私人银行业务指导意见一、指导思想以满足高端及私人银行客户需求为中心 ， 以推进转型为抓手 ， 以做深、做细、做实为宗旨 ， 以提升业绩为核心 ， 以塑造品牌为愿景 ， 完善功能 ， 强化基础 ， 提升价值创造能力 ， 实现客户总量、AUM总量、经营收入增长的目标 。
二、工作目标1、高端及私人银行客户（AUM300万以上）新增：35户 。
2、高端及私人银行客户（AUM300万以上）AUM增长：12000万 。
3、签约客户保有率：85% 。
4、财私卡发卡：40张 。
三、主要工作措施1、坚持拓展与维护并重 ， 提高精细化营销服务能力 。
一是全面调查研究市场 ， 通过客户与合作伙伴推介、联动营销、主题活动、边际客户提升等多种方式收集、筛选、锁定 。

2、目标客户 ， 培养和拓展潜力客户 ， 建立完善客户资信库 ， 深入实施客户发展、客户维护、客户挽留、客户提升策略 。
二是倾听客户声音 ， 把握客户需求 ， 建立需求的采集、分析、挖掘、运用机制 ， 按照分层、分类、个性化实施客户细分研究 ， 根据客户不同生命周期、不同职业、不同投资偏好、不同风险承受能力细分客户类型 ， 开展事件驱动营销 ， 精准针对性营销产品服务 ， 差异化持续开展各类营销服务活动 。
三是强化客户签约和客户流失管理 ， 加强对签约客户维护与服务频度、强度和深度 ， 提高客户保有量 ， 实行“营销维护责任制” ， 建立由行领导、部门经理、客户经理组成的三层服务架构 ， 向客户提供分层服务 ， 同时高度重视待退出客户的名单制管理 ， 落实责任人 ， 一户 。

3、一策 ， 挖掘客户潜能 ， 减少客户及其资产波动流失 ， 提升客户在我行的价值 。
四是强化主动营销能力 ， 加强对全年各类营销活动的统一筹划、组织管理和监控督导 ， 拓宽营销思路 ， 提升营销服务品质 ， 大力开展沙龙、讲座、论坛、答谢、亲子财商成长营、为客户制作财富规划报告、综合金融解决方案、深入目标客户上门营销等多种形式的营销活动 ， 并根据各类商会、行业协会、高档社区、高端网络群体客户群体特征开展针对性营销 。
2、加强高端产品服务的推广应用 ， 提升核心竞争力 。
一是以产品带动客户新增 ， 加强产品服务多元供应与组合营销, 认真研究客户消费、结算、投资、融资等各类金融活动的完整过程 ， 找出客户资金流转的关键环节和结合部 ， 通过客户细分、 。

4、产品组合、精准销售、提供综合金融解决方案 ， 满足客户多元化产品服务需求,实现客户资产保值增值 ， 促进客户数量、客户AUM值、产品销售量、中间业务收入、两卡发行、钻白卡发卡、产品覆盖度等业务指标的快速发展 ， 实现客户关系管理、产品销售业绩、经营收入新的突破 。
二是改进完善服务模式 ， 以充分发挥专享增值服务营销功能为切入点 ， 实现客户拓展、深化关系、挽留以及销售金融产品服务的目标 。
三是做好事件驱动及销售机会管理项目推广实施 ， 实现客户营销服务管理的手册化和流程化 ， 实现对客户销售过程与销售结果的全流程监控 。
四是加大向私人银行客户营销网上银行、电话银行和手机银行等电子服务渠道力度 ， 鼓励客户使用电子服务渠道以及财富交 。

【高端|高端与私人银行业务指导意见】5、易方式办理业务 ， 提升多渠道产品服务交付能力 。
3、从加强人员引进和优化完善培训工作入手 ， 推进高素质、高水平从业人员队伍建设 。
继续增加理财师和客户经理人员配备 ， 定期开展理财师、客户经理例会 ， 并同网点开展业务互动 ， 沟通客户营销进度及营销成果 。
通过外请专家、自修等多种方式 ， 不定期开展业务及专业能力的培训 ， 提高客户经理履岗能力 ， 增强对前台营销、销售的支持力度 。
4、把风险管理与业务发展紧密结合 ， 抓重点 ， 重实效 。
将私人银行业务纳入全行风险管理体系 ， 加强与风险管理部、纪检监察部等部门的横向联系和沟通 ， 落实风险管理体系架构、岗位设置、人员配备及风险管理流程、制度、风险检查通报和整改要求等 ， 持续开展风险防范检查工作 。
5、打造建行财富管理与私人银行品牌 ， 扩大影响力 。
一是在媒体宣传方面 ， 充分利用网点、理财中心、私人银行、小企业中心、网站等内部渠道以及报纸、电视、广播等外部媒体 ， 发布产品及服务信息 ， 全面渗透私人银行品牌 。

稿源：(未知)

【傻大方】网址：/a/2021/0816/0023747208.html

标题：高端|高端与私人银行业务指导意见