1、盘锦校区商学院 张倩 zhang_ 学习内容：学习内容： 第一节第一节 市场失灵市场失灵 第二节第二节 垄断垄断 第三节第三节 外部效应外部效应 第四节第四节 公共产品公共产品 第五节第五节 信息不对称信息不对称 学习目标：学习目标： 1、了解市场失灵的定义以及表现形式； 2、了解垄断及反垄断政策； 3、熟悉外部性导致市场失灵及矫正办法； 4、掌握公共产品的概念、分类及提高供给效率的方法； 5、掌握不对称信息的矫正方法 。
第一节 市场失灵 经济学之父亚当斯密在其巨著国富论中 ， 一再强调 管理最少的政府是最好的政府 。
他认为除了少数几件事情 以外（例如国防、司法、教育） ， 其他事情应该尽量交给 市场 ，。

2、让看不见的手价格机制去解决问题 ， 这也就是 有名的“自由放任主义” 。
当“看不见的手”无法把资源配置到总剩余最大化时 ， 市 场就失灵了 ， 即市场机制不能按照人们的意愿有效地配置 经济资源的现象 。
第一节 市场失灵 一、市场失灵的含义一、市场失灵的含义 狭义的市场失灵狭义的市场失灵是指完全竞争市场所假定的条件得不到满 足而导致的市场配置资源的能力不足从而缺乏效率的表现 ，对其研究主要集中在导致失灵的因素上垄断、外部效 应、公共物品和信息不对称等方面； 广义的市场失灵广义的市场失灵还包括市场机制在配置资源过程中所出现 的经济波动经济波动以及按市场分配原则而导致的收入分配不公收入分配不公等 现象 。
第一节 。

3、 市场失灵 二、市场失灵的表现及后果二、市场失灵的表现及后果 1 1、垄断破坏市场竞争、垄断破坏市场竞争 垄断是一种反市场的力量 ， 使市场的正常运作机制受到抑制 ， 妨 碍了资源的有效配置 ， 降低了经济效率 。
2 2、外部性问题降低市场效率、外部性问题降低市场效率 现实中 ， 一个人或企业的经济活动会对另一个人或企业造成影响 ，这种影响可以是有意的 ， 也可以是有害的 。
第一节 市场失灵 3 3、公共产品导致市场机制失效、公共产品导致市场机制失效 公共产品具有非排他性和非竞争性 ， 增加额外一个消费者的边际 成本为零 ， 且无法排除他人的消费 ， 经常出现“搭便车”现象 。
4 4、信息不对称造成市场机制失灵、信息不对称造 。

4、成市场机制失灵 第二节 垄断 一、垄断与低效率一、垄断与低效率 P O D MR Pm QmQc Pc Em F Ec A 哈伯格三角哈伯格三角 第二节 垄断 垄断没有实现帕累托最优垄断没有实现帕累托最优 在垄断市场的均衡状态下 ， 价格Pm高于生产的MC ， 表明消费者愿意 为增加额外一单位产量所支付的价格超过生产该单位产量所引起的成 本 ， 存在帕累托改进的余地 ， 表明垄断没有达到帕累托最优状态 。
Ec为帕累托意义上的最优 ， 需求曲线与边际成本曲线相交 ， 即消费者 为额外一单位产量的支付意愿等于其边际成本 ， 不存在帕累托改进的 余地 。
第二节 垄断 垄断的其他负面作用垄断的其他负面作用 垄断可能造成管理松懈 ，。

5、导致研发支出降低 ， 寻租活动 ， 收入分配不 公等 。
垄断造成社会损失垄断造成社会损失 通过比较垄断市场和完全竞争市场 ， 当企业产量为Qc时 ， 消费者剩余 为APcEc；当垄断企业的产量为Qm时 ， 消费者剩余为APmEm ， 消费者 剩余减少梯形面积PmEmEcPc ， 其中FEmEm为纯损失 ， 即垄断造成的 社会损失 。
第二节 垄断 二、反垄断政策二、反垄断政策 （一）对一般垄断的管制政策（一）对一般垄断的管制政策 1 1、行业的重新组合、行业的重新组合分解原有的垄断企业、扫除进入垄断行业的障 碍 ， 为进入行业的企业提供优惠 。
2 2、对垄断行业的制止、对垄断行业的制止政府利用行政命令、经济处罚或法律制裁等 手段制 。

6、止取得垄断地位的企业设置障碍或采取不正当竞争手段排挤竞 争者的行为 。
3 3、反垄断法、反垄断法法律手段 第二节 垄断 （二）对自然垄断的管制政策（二）对自然垄断的管制政策， 是指某种产品的生产具有显著的规模经济 ， 一家企 业供应整个市场的成本比几家企业的生产成本低得多 。
固定资本投资巨大；呈规模报酬递增 管制的措施主要包括价格控制、价格和产量双重控制、税收、 补贴以及国家经营 。
第三节 外部效应 案例：养蜂人与苹果生产者案例：养蜂人与苹果生产者 一个养蜂人住在一个果园旁边 ， 蜜蜂需要通过采集花粉生 产蜂蜜 ， 果园面积增加可以增加蜂蜜产量 ， 即苹果种植园 主给养蜂人带来外部经济效果；同时 ， 蜜蜂在采蜜的 。

7、同时 帮助授粉 ， 增加苹果产量 ， 因此养蜂人给园主带来外部经 济效果 。
第三节 外部效应 案例：案例： 20世纪初的一天 ， 列车在绿草如茵的英格兰大地上飞驰 。
车上坐着英国经济学家庇古 。
他边欣赏风光 ， 边对同伴说： 列车在田间经过 ， 机车喷出的火花（当时是蒸汽机车）飞 到麦穗上 ， 给农民造成了损失 ， 但铁路公司并不用向农民 赔偿 。
这正是市场经济的无能为力之处 ， 称为“市场失 灵” 。
第三节 外部效应 案例：案例： 将近70年后 ， 1971年 ， 美国经济学家斯蒂格勒和阿尔钦同 游日本 。
他们在高速列车（这时已是电气机车）上想起了 庇古当年的感慨 ， 就问列车员 ， 铁路附近的农田是否受到 列车的损害而减产 。
列车员说 ， 恰恰相反 。

8、 ， 飞速驶过的列 车把吃稻谷的飞鸟吓走了 ， 农民反而收益 。
当然铁路公司 也不能向农民收“赶鸟费” 。
这同样是市场经济无能为力 的 ， 也称为“市场失灵” 。
第三节 外部效应 案例：案例： 同样一件事情在不同的时代与地点其结果不同 ， 两代经济 学家的感慨也不同 。
从经济学的角度看 ， 火车通过农田无 论结果如何 ， 其实说明了同一件事： 第三节 外部效应 案例：案例： 1989年 ， 在阿拉斯加的威廉桑德王子岛附近 ， 几百万加仑石油从埃克 森公司的一艘油船上泄漏 ， 造成了野生生物的大批死亡 ， 渔场遭毁 ，自然环境受损 。
尽管埃克森公司声称花10亿多美元进行清理 ， 但大部 分损害需要好几年才能补救回来 。
为什么埃克森公司不建造一艘更安 。

9、 全一些的船 ， 或者更为小心谨慎一些呢？ 答案在于外部性：石油泄漏对埃克森公司的成本即使是10亿美 元也可能小于由于损害环境而造成的全部成本 。
因为埃克森公司 或者其他任何石油公司只承担成本的一部分 ， 所以他们没有足够的动 机去设计和购买对环境安全的船只 ， 或者在其船员当中强调谨慎小心 。
第三节 外部效应 案例：案例： 另一起重大灾难是1986年在乌克兰的切尔诺贝利核电站爆炸 ， 释放的 放射性物质波及几千英里之外 。
5年后 ， 在瑞典一些地方饲养的驯鹿仍 由于严重的放射性污染而不能食用 。
这是外部性存在的又一例苏 联不必为在国土以外造成的损害付出代价 。
第三节 外部效应 一、不同性质的外部效应一、不同性质的外部 。

10、效应 （一）外部效应的概念（一）外部效应的概念 外部效应（外部性） ， 外部效应（外部性） ， 是指一个经济行为主体的经济活动 对另一个经济主体所施加的“非市场性”影响 。
“非市场性非市场性”是指一个经济活动所产生的成本或利益未通 过市场价格反映出来 。
第三节 外部效应 如果一些人的消费或生产使另一些人受益却无法向后者收 费 ， 这种外部效应称为外部收益； 如果一些人的消费或生产使另一些人蒙受损失却未补偿后 者 ， 这种外部效应称为外部成本 。
第三节 外部效应 （二）外部效应的划分依据（二）外部效应的划分依据 私人成本 ， 是指某一个经济行为主体从事某项经济活动所 需支付的费用；社会成本是指全社会为这项活动所需支 。

11、付 的费用 。
例如 ， 排污 。
C O PMCPMC SMCSMC Q 外部成本外部成本 第三节 外部效应 是指某一个经济行为主体 ， 通过市场上的经济 活动所得到的收益 。
是指某经济主体的私人收益 ， 加上该经济主体 经济活动所产生的外部收益 。
例如 ， 技术 。
第三节 外部效应 （三）外部经济和外部不经济（三）外部经济和外部不经济 外部效应可分为外部经济和外部不经济 ， 产生的原因：私人成 本或利益与社会成本或利益不一致 。
1、外部经济 企业的私人收益小于其社会收益时 ， 就会产生正的外部经济效 应 ， 称为外部经济 。
主要有生产的外部经济和消费的外部经济 第三节 外部效应 2 2、外部不经济、外部不经济 企业的私人成本 。

12、小于其社会成本时 ， 就会产生负的外部经 济效应 ， 称为外部不经济 。
主要有生产的外部不经济和消费的外部不经济 。
第三节 外部效应 二、外部经济效应与资源配置的效率二、外部经济效应与资源配置的效率 P Q O D=MR PMCSMC P0 Qp Qs 外部经济效应对资源配置的影响外部经济效应对资源配置的影响 PMCSMC 私人经济单位按照PMC=MR 决定的产量大于社会按照 SMC=MR决定的社会最优产量 。
第三节 外部效应 二、外部经济效应与资源配置的效率二、外部经济效应与资源配置的效率 P X O MC PMR SMR P0 QpQs 如果存在正的外部经济 ，私人产量不足 ， 小于社 会的最优产量 。
。

13、 第三节 外部效应 由于价格（私人成本或私人受益）不能反映外部性 ， 通过 市场机制看不见的手很难调节外部经济 。
换言之 ， 当 存在外部效应时 ， 即便是完全竞争的市场也不能保证追求 个人利益的行为使社会福利趋于最大化 。
第三节 外部效应 三、矫正外部效应的对策三、矫正外部效应的对策 1 1、税收和补贴政策、税收和补贴政策 征税 。
数额等于该企业给社会其他成员造成的损失 ， 使企业的 私人成本等于社会成本 ， 从而诱使企业提供社会最优的产量 。
发放可交易的污染排放许可证 。
政府确定污染水平 ， 将排放额 度失当的在厂商中间进行分配 。
补贴 。
给予产生正向外部经济影响的企业补贴 。
第三节 外部效应 三、矫正外部效应的对策三、 。

14、矫正外部效应的对策 2、企业合并外部效应内在化 合并后的单个企业 ， 为了使自己的整体利润最大化 ， 将把原来 的“外部影响”计算在成本与收益之中 ， 从而 ， 资源配置达到 帕累托最优状态 。
第三节 外部效应 三、矫正外部效应的对策三、矫正外部效应的对策 3、界定产权， 只要财产权是明确的 ， 那么在交易成本为零 的条件下 ， 允许当事人谈判 ， 无论最初的产权赋予谁 ，最终导致资源有效率地配置 。
科斯定理认为可以通过私人协商来解决外部 性问题 。
政府应该只界定拥有权利的一方 ， 让市场自行 解决问题 ， 而不是政府出面征税 。
第三节 外部效应 案例：案例： 假定有一工厂排放的烟尘污染了周围5户居民晾晒的衣服 ，每户由此受损75 。

15、元 ， 5户共损失375元 。
有两个解决方法 ，一是花150元给工厂烟囱安装除尘器 ， 二是给每一户买1台 值50元的烘干机 ， 5户共需250元 。
不论把产权给工厂还是 给居民 ， 即不论工厂拥有排烟权利 ， 还是5户居民有不受 污染的权利 ， 只要产权明确 ， 且得到充分保障 ， 上述外部 影响就不会发生 。
如果听任市场机制发生作用 ， 工厂或居 民都会自动采取150元解决问题的方法 ， 因为这样最节省 。
第三节 外部效应 科斯定理认为 ， 外部影响之所以导致资源配置失当是由于 产权不明确 。
如果产权明确 ， 且得到充分保障 ， 有些外部 影响就不会发生 。
在上述例子中 ， 只要产权归工厂或居民 是明确的 ， 则他们中任何一方都会想出用150元安装一个除 尘 。

16、器来消除污染 ， 即解决外部影响问题 。
第四节 公共产品 一、私人产品与公共产品一、私人产品与公共产品 （一）私人产品及其特征（一）私人产品及其特征 u私人产品：具有消费的竞争性和排他性的产品 。
n竞争性：竞争性：消费者增加或消费数量的增加引起产品生产成本的增 加 ， 出售者可以按照竞争的价格提供产品 ， 消费者之间只有通 过价格等手段的竞争才能获得产品 。
或者理解为一个人的使用 会减少其他人的使用 ， 必须通过价格竞争才能获取 。
n排他性：排他性：某个消费者在购买并得到一种商品的消费权之后 ， 就 可以把其他消费者排斥在获得该商品的利益之外 ， 即一个人消 费了某种商品 ， 别人就无法消费了 。
第四节 公共产品 （二）公 。

17、共产品及其特征（二）公共产品及其特征 u公共产品：具有消费的非竞争性或非排他性的产品 。
n非竞争性：消费者对公共产品的任何消费均不影响其他消费者 的利益 ， 即公共商品的边际生产成本和边际拥挤成本为零 。
边际生产成本为零：增加一个消费者或增加一单位公共产品的 消费 ， 不会引起公共产品供给者成本的增加； 边际拥挤成本为零：指在消费中不存在拥挤现象 ， 每个消费者 的消费都不影响其他消费者的消费数量和质量 。
第四节 公共产品 n非排他性：一旦某项特定的产品被提供 ， 便不太可能排除 任何人对它的消费 。
任何人都不可能不让别人消费 ， 技术、成本； 即使不情愿 ， 也无法拒绝对该产品的消费； 任何人都可以在相同数量或相同 。

18、程度上消费该产品 。
第四节 公共产品 二、公共产品的分类二、公共产品的分类 产品的分类 排他性排他性非排他性非排他性 竞争性 私人产品 （市场） 食品、衣服、住房等 公共资源 （政府所有或政府直接接管） 公园、公共牧场、公共渔场 非竞争性 俱乐部产品 （私人投资兴建并通过收费补偿成本） 有线电视、公共桥梁、公共影院 纯公共产品 （政府） 国防、法律制度、基础科学研究 第四节 公共产品 二、公共产品的分类二、公共产品的分类 俱乐部产品和公共资源产品通称为“准公共产品” ， 一般 具有拥挤性的特点 ， 即当消费者的数目增加到一个值后 ，就会出现边际成本为正的情况 ， 而不像纯公共产品 ， 增加 一个人的消费 ， 边际 。

19、成本为零 。
第四节 公共产品 三、公共产品的效率三、公共产品的效率 （一）非排他性特征导致公共产品的供给不足（一）非排他性特征导致公共产品的供给不足 非排他性导致“搭便车”现象 ， 即不用购买也可消费的行为 ，因而造成市场失灵 。
市场无力也没有人愿意提供公共物品 。
（二）消费的非竞争性导致公共产品的过度消费（二）消费的非竞争性导致公共产品的过度消费 任何消费者无法通过价格竞争把其他消费者排除在外 ， 结果导 致拥挤或过度消费 ， 即“公地悲剧” 。
公共产品的特点 ， 决定了通过市场机制提供公共产品的方式不 能准确反映资源的有效配置 ， 形成效率损失 。
第四节 公共产品 案例：牧民与草地案例：牧民与草地 美国马萨诸塞 。

20、州的一片公共草地向牧民完全开放 ， 一个牧 民想多养一只羊增加个人收益 ， 虽然他明知草场上羊的数 量已经太多了 ， 再增加羊的数目 ， 将使草场的质量下降 。
牧民将如何取舍？如果每人都从自己私利出发 ， 肯定会选 择多养羊获取收益 ， 因为草场退化的代价由大家负担 。
每 一位牧民都如此思考时 ， “公地悲剧”就上演了草场 持续退化 ， 直至无法养羊 ， 最终导致所有牧民破产 。
第四节 公共产品 案例：案例： 哈定说：“在共享公有物的社会中 ， 每个人 ， 也就是所有 人都追求各自的最大利益 。
这就是悲剧的所在 。
每个人都 被锁定在一个迫使他在有限范围内无节制地增加牲畜的制 度中 。
毁灭是所有人都奔向的目的地 。
因为在信奉公有物 自由的社会当中 ，。

21、每个人均追求自己的最大利益 。
公有物 自由给所有人带来了毁灭 。
” 第四节 公共产品 案例：案例： 假设在一条街道有25名住户 ， 本街道将进行卫生设施改造 ，改造的费用为$2500 。
分摊到每个住户的改造费用为$100 。
虽然设施的改造 会使得所有住户都可以受益 ， 但当费用是 自愿支付时 ， 肯定会有一部分的住户拒绝交纳 。
这部分住 户盘算着其它住户会分担改造费用 ， 而此种卫生设施肯定 会投入使用 。
第四节 公共产品 四、公共产品导致市场失灵的矫正四、公共产品导致市场失灵的矫正 大多数公共产品不能完全交给市场提供 ， 而是需要由政府 直接提供或补贴生产 。
政府供给公共产品不一定必须是政 府生产 ， 也可以采取委托企业生产 。

22、公共产品、购买私人产 品等方法 。
第五节 信息不对称 一、信息不完全与信息不对称一、信息不完全与信息不对称 信息不完全 ， 是指主体在决策时面临的信息不充分性约束 。
信息不对称 ， 是指交易双方对于交易对象的信息掌握和了 解程度不同 。
第五节 信息不对称 二、信息不对称导致市场低效率二、信息不对称导致市场低效率 针对某一项交易活动中的信息不对称 ， 可以分为签订合同 前的信息不对称和签订合同后的信息不对称 。
前者导致逆向选择逆向选择 ， 后者导致道德风道德风险 。
第五节 信息不对称 （一）逆向选择的市场低效率（一）逆向选择的市场低效率 次品车市场：在一个二手车市场上 ， 有100人出售二手车 ， 100人购买 ，每个 。

【经济学|经济学第七章】23、人都知道有50辆是俏货 ， 50辆是次货 ， 且卖者更准确地知道具体 信息 。
次货所有者希望卖1000美元 ， 俏货所有者希望2000美元；购买者愿意 对俏货支付2400美元 ， 对次货支付1200美元； 如果不能估定汽车质量 ， 在一辆汽车是俏货或次货的可能性相等时 ，购买者愿意支付的期望值为：2400 1/2+12001/2=1800美元 。
只有次货所有者愿意按这个价格出售 ， 俏货所有者不愿出售 ， 如果购 买者确定自己得到次货 ， 也不愿意支付1800美元 。
均衡状态：高质量 车主退出市场 ， 最差质量的车子留在市场上 。
第五节 信息不对称 （一）逆向选择的市场低效率（一）逆向选择的市场低效率 逆向选择又称事前机会主义逆向 。

24、选择又称事前机会主义 ， 是指在签约之前 ， 信息的非 对称性已经存在 ， 契约的一方已拥有私人信息 ， 该方利用 自身的信息优势使契约的签订有益于自己而不利于别人 。
逆向选择对效率的影响：逆向选择的存在表明 ， 在商品市 场上 ， 在信息不对称的情况下 ， 市场的运行可能是无效率 的 。
第五节 信息不对称 （二）道德风险导致的市场低效率（二）道德风险导致的市场低效率 是指在签约之后 ， 代理人利用自身拥有而不被 委托人观察到的私人信息 ， 改变签约合同前的行为模式 ，从中获得更大的预期效益 ， 使自身效用最大化 ， 与此同时 却损害了委托人的效用 。
道德风险导致市场交易低效率甚至市场交易萎缩 。
第五节 信息不对称 三、应对信息不对称的方法三、应对信息不对称的方法 （一）通过市场手段解决信息不对称（一）通过市场手段解决信息不对称 1、信息优势一方的信号传递 2、信息劣势一方的过滤筛选 （二）通过政府管制手段解决信息不对称（二）通过政府管制手段解决信息不对称 强制性信息公开制度。

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标题：经济学|经济学第七章