第四章 内部银行权利和义务第十七条：内部银行权利一、直接向外部银行金融机构办理信贷资金的借贷手续；负责公司内部的贷款发放和贷款到期后本金回收及利息结算 。
二、有权调剂公司内部资金的使用 ， 并跟踪监督检查借款人的资金使用情况和使用效果 ， 并有权予以纠错 。
三、有权检查公司内部独立核算单位支票使用及管理情况；有权检查内部独立核算单位的银行存款情况 。
第十八条：内部银行义务一、协调内部银行与外部银行、各内部核算单位相互间资金使用的有关事宜和业务 。
二、对内部各开户单位的资金运用进行经常性考核 ， 并提出书面报告 ， 为经营决策提供依 。

7、据 。
三、保证内部银行与外部银行、内部各开户单位之间定期进行对帐 ， 并清查每笔未达款项 。
四、负责统一向外部银行购买支票 ， 负责公司内部银行各开户单位外部支票的换取和签发；负责内部银行印鉴保管和使用 。
五、负责反馈各开户单位的资金状况 。
第五章 内部银行结算种类第十九条：内部支票 。
内部支票分为转帐支票和现金支票 ， 是在内部银行的存款人签发给收款人办理结算或委托内部银行将应付款项支付给收款人的票据 。
其中：转帐支票用于转帐交换结算；现金支票用于提取现金 ， 不作转帐之用 。
第二十条：各开户单位或个人在公司内部进行工程预、结算、资金划拨商品交易或提供劳务以及其它款项的结算均使用内部支票 。
第二十一条：单位或个人在同城或异 。

8、地进行商品交易或提供劳务以及其他款项结算 ， 凭原始凭证使用内部支票 ， 委托内部银行办理结算 。
第二十二条：外部托收承付转付结算凭证 ， 是内部银行专用的结算方式 。
在内部银行开户单位的水、电、煤气、电话等款项 ， 在外部银行由公司帐户上划出后 ， 内部银行将依据原始单据直接以托收承付方式从存款单位的帐户上划转该款项 。
第二十三条：内部银行拨款通知书 。
是用于内部总分包工程款结算 ， 专项款项和其他需要拨付款项的票据 。
第六章 内部银行结算票据管理第二十四条：公司内部银行全部实现票据交换结算 ， 各种结算票据统一由内部银行印制 ， 各开户单位所需票据从内部银行有偿领用 。
第二十五条：公司内部独立核算单位办理资金结算必须遵守国家法律、法 。

9、规和本办法的各项规定 。
内部、外部一切经济往来 ， 除国家现金管理规定可以使用现金以外（国家规定1000元以下使用现金结算） ， 其他必须办理转帐结算 。
第二十六条：票据和结算凭证是办理资金结算的凭证 ， 单位或个人办理结算必须使用公司内部银行统一印制的票据和结算凭证 ， 开户单位到内部银行领用的支票均由本单位出纳人员保管 ， 建立支票领用台帐 。
第二十七条：内部支票付款期限为六天 ， 自签发支票之日起 ， 到废止日 ， 其中遇假日顺延 。
签发填写支票一律使用钢笔或毛笔 ， 黑色墨水 ， 字迹要清晰 ， 工整 ， 书写要规范 ， 不得涂改 ， 挖补刮擦 ， 印鉴齐全并必须与内部银行预留印鉴一致 。
内部支票不背书转让 。
第七章 内部银行结算制度第二十八条：各开户单位 。

10、办理结算 ， 不准出租、出借帐户 ， 不准签发空头、远期支票 ， 转帐支票金额在20000元以上的 ， 必须填写收款人 ， 对于作废的支票 ， 各开户单位要重新办理借支票手续 。
不准套取内部银行现金 。
第二十九条：存款应先存后用 ， 内部银行按照“谁存钱 ， 谁使用”的存支原则开展存贷业务 ， 不搞一平二调 。
内部银行未获存款单位指令 ， 无权代任何单位向其他存款单位扣款 ， 并为储户保守存款秘密 ， 保证开户单位在自己的存款额内及时支配 。
第三十条：内部银行办理结算 ， 严格执行结算规定 ， 应退回的结算凭证 ， 及时退回 ， 不延误积压结算凭证 ， 不随意截留开户单位资金 ， 未收妥款项不签发支票或垫付资金；不拒绝受理开户单位的正常结算业务 。
第三十一条：开户单位办理结 。

11、算 ， 由于结算凭证填写错误影响资金使用或由于票据和印章丢失造成资金损失的 ， 由开户单位自行负责 ， 支票丢失由领票人负全部责任 ， 内部银行不予挂失 ， 但协助防范 。
第三十二条：开户单位付款不得超出其存款额 ， 内部银行不予透支 ， 如出现透支现象 ， 内部银行按外部银行的规定按透支额的千分之五比例 ， 按日收取透支单位的滞纳金；签发空头支票或支票印章与预留印鉴不符的 ， 除退票外 ， 并按票面金额的百分之五予以罚款并按票面额千分之一的比例扣罚支票出票人的（主管会计和出纳）的罚款 。

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标题：内部|4、内部银行管理办法( 二 )