17、到内部银行办理划款结算业务 。
第四十三条：开户单位与水、电、煤气、电话等单位的经济结算 ， 由开户单位提供与上述单位的合同协议 ， 内部银行在上述相关单位托收款项时 ， 直接由相关开户单位帐户中划转相同的款项 。
第四十四条：开户单位上交款项结算 。
开户单位应上交公司的管理费、各项基金及税金、存贷利息、利润等款项 ， 由内部银行填制划转通知书 ， 直接从开户单位帐户中划转 。
第四十五条：公司内部独立核算单位之间的经济纠纷 ， 经公司仲裁后 ， 内部银行按仲裁决定书确定的应收应付款额 ， 直接从有关开户单位帐户中划拨 。
第九章 内部银行审批程序和权限第四十六条：内部银行向银行金融机构借款是代表公司对外借债 ， 由内部银行按年编制银行借款计划 ，。

18、经公司经理办会和公司董事会形成决定后 ， 由内部银行实施对外借款 。
第四十七条：内部银行不允许自行直接对外借款 ， 如需直接对外借款 ， 由内部银行提出申请 ， 报公司财务部部长、内部银行副行长或行长审查 ， 由公司法定代表人或委托代表人签字审批 。
第四十八条：开户单位需从内部银行借款的 ， 由借款单位提出申请 ， 经内部银行主任签署意见后 ， 报请公司财务部部长、副行长审查 ， 行长审批 。
第四十九条：开户单位如遇银行透支紧急情况 ， 需临时借款的 ， 由内部银行报财务部部长审批（额度在5万元以下的） 。
第五十条：凡属以工程建设或重大项目投资名义所需固定资产贷款或长期贷款资金的投向 ， 必须按照量入而出的原则 ， 依据投资审议制度的程序 ， 经经理办公会 。

19、讨论审议、董事会审定后 ， 方可办理 。
第十章 内部银行总稽核制度第五十一条：内部银行实行资金收付总稽核 。
一、对资金收入的稽核 ， 审查资金来源渠道是否合法 ， 是否按照合同协议约定的要求给付资金 。
二、对资金支付的稽核 ， 审查资金支付是否按合同约定条款 ， 是否按计划、按标准支付 ， 有无违反财经纪律现象 ， 支付材料物资采购资金点验资料是否齐全 ， 付款的原始凭证是否合法 ， 各单位间同种商品质量价格比是否合理 。
三、对内部银行会计凭证帐簿报表的稽核 ， 审查会计帐簿与报表数字是否一致 ， 真实准确 ， 是否符合财务制度和会计制度 ， 原始凭证是否合法 。
四、对各类经济的稽核 ， 审查取得的或签订的经济合同是否符合经济合同法和公司相关管理规定 。
五、对 。

20、内部银行业务管理的稽核 ， 包括对内部存贷款计息、内部银行财务收支计划执行情况等 。
第十一章 内部银行财务收支计划第五十二条：内部银行财务收支计划主要是资金计划安排 ， 分为年度和月份资金计划 。
一、年度资金计划 ， 由内部银行依据公司年度生产经营计划安排和各内部独立核算单位的年度资金计划（每年末月二十日上交）安排 ， 汇总编制内部银行年度资金计划 。
二、月份资金计划 ， 由内部银行依据开户单位的月份资金收支安排（每月末二十日上交）和内部银行当月资金状况编制 。
第五十三条：公司内部独立核算单位 ， 各项收支必须纳入计划管理 ， 计划准确率应达到90%以上 ， 按规定时间上报内部银行 ， 对于漏报计划的项目要及时补报 。
内部银行严格按照计划办理结算 ， 对予不报计划、无计划或不执行计划的开户单位 ， 内部银行有权拒绝办理结算 。
第十二章 附则第五十四条：本章程由北京城建道桥工程有限公司财务部制定、修改 。
第五十五条：凡以前公布的章程和规定与本章程有异之处 ， 以本章程为准 。
第五十六条：本办法由公司财务部负责解释工作 。
第五十七条：本办法自2002年元月1日起正式实施 。
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标题：内部|4、内部银行管理办法( 四 )