等深线|坚持称“被人设计”，姜喜运恒丰银行沉浮录：隐匿上亿单位股权( 二 ) 中国经营报《等深线》记者封莉北京报道

另外，恒丰银行还利用承兑汇票贴现，以济宁世通化纤纺织有限公司（以下简称“世通公司”）、济宁中油石化有限公司（以下简称“中油公司”）认购、代持3000万股恒丰银行股份。
2004年12月，原银监会检查发现恒丰银行在公司治理运行机制方面存在诸多问题，下发文件，要求清理自办公司，不允许恒丰银行股东在恒丰银行有贷款等，并限期整改。
为解决自办公司持有1.5亿股股份和济宁两公司代持3000万股股份以及股东贷款购买股份等违规问题，恒丰银行研究决定：不归还贷款的股东必须将股份退还恒丰银行，由恒丰银行对外转让归还股东贷款；三个自办公司注销， 1.5亿股股份先找关联企业代持，再找合适机会转让，清退职工集资款。由姜喜运、时任副行长栾永泰、张文凯负责联系企业为恒丰银行代持三个自办公司1.5亿股。姜喜运实际履行管理、控制恒丰银行股份转让的职责。
一审法院认定，姜喜运作为恒丰银行董事长，具体管理恒丰银行股份，每一笔股份转让经其同意后，由董事会办公室向董事会每名董事发出转让通讯表决单，由于经过了姜喜运同意和董事会办公室审查，其他董事都会签字同意，经表决通过后办理股份变更登记。
自2005年起，姜喜运用控制、掌握恒丰银行股份变动的职务便利，采取以关联公司名义从恒丰银行贷款或操控股份转让获取差价作为形式上的转让资金，将三个自办公司1.5亿股、济宁两公司3000万股以及其他股东贷款持有的部分恒丰银行股份，转让至烟台本地关联公司名下代持，由恒丰银行对上述股份进行实际控制。
姜喜运在操控贷款入股股东的部分股份真实转让过程中，采取背靠背交易（买卖双方一般不见面，由其分别确定股份买卖价格，在空白股份转让协议上盖章）从中赚取差价、高价转让分红送股的股份获取收益以及控制现金分红款（将代持股份分红款汇到其指定公司账户上用于垫资或贷款）等形式，赚取了大量账外资金。姜喜运还利用青岛市凯悦投资管理有限公司（恒丰银行自办公司，以下简称“青岛凯悦公司”）、成立江阴恒新投资咨询有限公司（以下简称“江阴恒新公司”）等作为运作恒丰银行股份的资金平台，用于接受、支付相关资金。
体外循环
2007年以后，姜喜运通过恒丰银行各地分行行长联系省外公司，将上述由烟台本地公司代持股份交由省外公司代持，形式上仍签订股份转让协议，并支付转让款，转让资金来源于以代持公司及关联公司名义从恒丰银行贷款或由代持公司垫资。
《等深线》采访人员了解到，股权的风险和收益由恒丰银行承担，与代持公司没有关系。代持企业用自有资金的，恒丰银行负责偿还本金和支付资金占用费；如果没有自有资金，恒丰银行就用本行贷款支付代持股权所需资金，由代持股权的企业盖章完善手续，贷款的本金和利息都由恒丰银行调拨资金偿还。最终实际由姜喜运调配资金（赚取的股份转让差价、分红送股等收益）归还。
根据姜喜运的安排， 2004年至2006年三个自办公司共获得恒丰银行现金分红款2670万余元，均转到青岛凯悦公司账户统一管理使用，加上其他公司代持股份获得的现金分红款和代持公司支付的部分股份转让款共计1.72亿余元，于2007年6月支付清退职工集资款1.69亿元，余款转回青岛凯悦公司。
一审法院认定，自2008年至2013年，姜喜运利用恒丰银行股份高价转让、分红送股等赚取的大量资金，将恒丰银行委托其他公司代持所产生的贷款、垫资陆续归还，使代持股份成为不需要支付对价的净资产。之后，姜喜运不再安排恒丰银行人员参与代持股份管理、操作，而是将其控制的恒丰银行股份转至其朋友朱明亮实际控制的江苏正阳置业有限公司（以下简称“江苏正阳公司”）、南京元隆建设工程有限公司（以下简称“南京元隆公司”）和江苏阳光紫金投资有限公司（以下简称“江苏阳光紫金公司”），其女婿徐某翔注册的北京汇金泰信投资有限公司（以下简称“北京汇金泰信公司”）、南京中金普泰投资咨询有限公司（以下简称“南京中金普泰公司”），以及姜喜运以其亲友及他人名义注册成立的南京兑润投资有限公司（以下简称“南京兑润公司”）、南京余融投资有限公司（以下简称“南京余融公司”）、南京倍民投资有限公司（以下简称“南京倍民公司”）、南京允浩投资有限公司、南京合彦投资有限公司等公司名下代持，上述公司承接股份时签订了股份转让协议，并在恒丰银行备案，但均未实际支付受让资金。恒丰银行也无人知晓股份具体情况。