财经国家周刊|美国可以布下这些金融陷阱，中国企业和政府如何应对（详解）( 三 )

国外金融机构被处罚的典型案例：
2014年，法国巴黎银行，被指控利用美国金融系统为苏丹、伊朗、古巴转移资金且金额巨大，被处以罚款89.7亿美元巨款，没收财产，集团首席运营官、首席合规官等在内的13名高管被解雇，涉案的纽约分行及其它机构暂停美元清算业务一年。
2015年，德意志商业银行，被指控多年利用美国金融系统为古巴、伊朗、苏丹等受制裁国家转移资金并涉洗钱活动，被处以17亿美元罚款。
2018年，法国兴业银行，被指控违反伊朗、古巴及其它国家制裁禁令，长期隐瞒事实，导致数十亿美元违法资金经过美国金融系统流转，被处罚13亿美元。
2019年，渣打银行，被指控与伊朗等国家进行非法金融交易，被处罚11亿美元。中国企业和个人也正在成为美国金融制裁的目标：
截至2020 年6月，中国共有178名个人和实体被美国列入SDN名单，其中 2017年之后新增加127名，约占总数的70% 。2012年，中国某银行因涉伊朗业务被列入OFAC制裁名单，被切断与美国金融市场的联系，被迫收缩国际业务。2020年7月，美国财政部宣布对我国新疆自治区4名现任和前任政府官员及新疆自治区公安厅实施制裁；8月，宣布对我国4名政府涉港官员和7名香港政府官员实施制裁，同时威胁将制裁与这些个人有联系的金融机构。2020年9月3日，美国财政部将6家中国公司和2个中国个人列入SDN制裁名单，其中5家位于中国香港， 1家位于中国上海，理由是这些实体参与了伊朗石油化工产品的销售与运行活动。这6家公司是因为与SDN名单中受到次级制裁的实体发生业务（即使是非美元业务）而遭到制裁。综上所述，美国是全球金融制裁发起最频繁、执法最严厉的国家。金融制裁成为美国一个“超级特权” ，它源于美元在全球经济金融中的主导地位。 “长期以来，美元的主导地位给美国带来许多好处——为美国政府、企业和消费者提供几乎无限的廉价资金；以及实施有效的国际制裁的能力，因为美元的主导地位意味着没有公司愿以高昂惩罚为代价去违抗它。 ”总部位于伦敦的智库“欧洲改革中心”如此评价美国的金融制裁。美国的金融制裁有货币监管和治理的合理成分。美元作为主权货币，在管理过程中，需要建立相应的制度、规范和规则，当然会涉及到限制使用的问题，以保证美元体系的有序运行。但是，美国基于长臂管辖、二级制裁的霸权和单边原则，则使这种治理的权利泛化和滥用，使美国制裁成为国际金融体系中一种不平等的权力，并沦为美国政治和国家利益的一种工具。美国政府将制裁工具政治化、武器化，滥用国家安全和反恐怖名义，肆意挥舞制裁大棒，作为打压战略对手、竞争对手、推行强权政治的武器，严重损害国际经贸体系其它各方的利益，增加了全球经济金融活动的成本，招致各国广泛非议和反对。在中美紧张关系持续升温的形势下，中资企业和金融机构涉外业务的合规风险在明显上升，增大了我国经济金融安全的威胁。