|DeFi 趋势洞察：无须许可的模块化应用会引领下一轮创新吗？( 四 )

除此之外，多名用户还可以将附息稳定币都放在同一个资金池中，打造出无须许可的无损储蓄游戏。在这类 dApp 中，资金池的稳定币在一定时间内所产生的所有利息都会奖励给中奖的幸运儿，而最后所有人都可以取出自己的本金。这种无损储蓄游戏可以将用户存款变成可以交易的通证（即存款的所有权证明），并不断推动模块化 DeFi 应用的发展。
上述应用已经在 DeFi 领域实现了，以太坊、Chainlink、MakerDAO、Compound 和 PoolTogether 都参与了其中。 PoolTogether 使用了 Maker 的稳定币 DAI、Compound 的货币市场 cTokens 以及 Chainlink 的 VRF （可验证随机函数），打造出了创新的去中心化应用，而无须其亲自创建稳定币、开发货币市场协议或可验证的链上随机数。

本文插图
一组货币乐高积木，展示了 DeFi 无须许可的模块化设计理念
去中心化交易所聚合数据
另一个重视模块化的 DeFi 应用就是 1inch.exchange 。 1inch 是一家去中心化的交易所聚合商，从以太坊上所有去中心化交易所获取价格数据，将链上通证交易滑点降至最低。 1inch 将大单交易分割成多个小单，并在多个不同的去中心化交易所进行结算，以获得最优惠的兑换汇率。
1inch 为用户提供了绝佳的交易体验，用户无须对比各家去中心化交易所当前的汇率，只需要登录一个平台就可立即获得以太坊上所有的交易价格。
闪电贷
另一个采用了模块化理念的应用就是去中心化的货币市场 Aave 。这个平台通过推出闪电贷极大提升了资产流动性，从而提高了资本效率和存款收益。闪电贷是临时的无抵押贷款，必须在同一笔交易中还款，另外还需支付一小笔交易费。如果闪电贷的贷款人不及时偿还贷款，那么交易会回滚，因此协议和借款人不会承担违约风险。
闪电贷的概念非常强大，不仅具有原子交易特性（注：交易要么成功要么回滚，不存在中间状态），而且任何人都可以临时借到一大笔钱，这最终为 DeFi 领域真正实现了公平性。闪电贷的应用场景非常丰富，比如在不同的去中心化交易所之间套利、在贷款上加杠杆、或者将贷款中的抵押物或债务置换出来等等。
将「货币乐高」作为抵押物
除了上述内容以外， Aave 还针对独特的抵押物类型提供了支持，这类抵押物是来自其他 DeFi 应用的通证。比如，首个独特的抵押物类型是 Uniswap 推出的流动资金池份额， Uniswap 是自动化做市商（AMM）去中心化交易所。 Aave 之所以在几周的时间内就推出了这个功能，因为他们集成了 Chainlink 预言机为他们提供所需的价格数据。 Aave 接入 Chainlink 价格参考数据，可以安全无缝地插入高级模块。