其他业务所必须的要件等等 。
第十条 管理类档案包括借款人的基本资料和担保人的相关资料：企业法人营业执照副本或复印件、事业单位登记表副本或复印件、企业资质登记证复印件、特种经营许可证复印件、税务登记证（国税、地税）复印件、外商投资企业批准证书复印件、外商投资企业外汇登记证复印件、中华人民共和国组织机构代码证书复印件、贷款卡证明材料复印件以及以上资料的最新年检证明 ， 企业法人注册资本验资报告复印件或有 。

7、关注册资本来源的证明材料 ， 法定代表人、负责人或代理人的身份证明复印件 ， 法定代表人、负责人或代理人的签字样本 ， 法人授权证明书 ， 企业章程、联营协议复印件 ， 印鉴卡 ， 借款人企业项目责任人任职资格表 ， 企业变更登记有关文件的复印件 ， 企业各期财务报表 ， 企业转制、改组等重大行为的相关资料 ， 有关审计报告 ， 需要政府管理部门批准事项的文件复印件等 。
专业担保机构为保证人的还应包括一定数额的担保基金已存入在设立的专门账户、实行专项储存和专户管理的证明文件 ， 担保责任余额表 ， 同意提供该保证担保的书面文件 。
自然人作为保证人的还应包括保证人及配偶的有效身份证件、保证人的居住证明、保证人财产及收入状况证明、保证人及配偶同意提供担 。

8、保的书面文件 。
第十一条 保全类档案包括：贷款诉讼全过程相关资料 ， 全部相关贷款档案 ， 以物抵贷资产清单、权属证明、抵贷协议、法院裁定书 ， 投资资产的投资协议书、股权证明等法律文书的其他必要资料 。
企业兼并的有关批示文件 ， 包括各类借款合同、担保合同、借据等契约 ， 社企三方或四方签订的借贷关系转移协定 ， 兼并方企业承接被兼并方企业积欠贷款本息协议以及分年还贷计划 。
呆坏账核销申报材料 ， 包括申请核销报告及责任认定文件、债权证明材料、债权损失证明材料 ， 上级部门批复文件 ， 破产终结后需要继续追偿我社债权的有关文件和材料 ， 呆坏账核销后收回债权的重要凭据、帐务处理凭据和相关材料 。
第十二条 综合类档案包括：公司内部有关信贷业 。

9、务的各类报表、授权转授权文件、行业分析资料、信贷分析报告、调查检查报告、审计稽核报告等 。
第十三条 权证类、要件类必须存放原件 ， 其他各类档案原则上存放原件 ， 如有特殊情况 ， 无法取得原件的 ， 在不影响权益的前提下 ， 可以存放复印件 ， 信贷员将复印件与原件核实 ， 在复印件上签署“经核对与原件一致”字样 ， 核对日期并签名确认 。
第四章 信贷业务档案的日常管理第十四条 信贷档案资料的收集、整理、立卷、归档收集：各信贷员应根据每笔业务的类别收集要件归档 ， 档案中随每笔业务发生和产生的信贷资料 ， 审核权证类、管理类、综合类等齐全和有效 ， 已失效的要及时补充 ， 第一笔业务的要收齐和审核各信贷档案类别的相应资料 。
整理：业务实际发生结 。

10、束后 ， 应对信贷业务原始资料进行排序 ， 编写页码（附件一） ， 从信贷资料的首页到尾页逐页编号（凡有字迹即为一页）填写卷内目录 。
立卷：资料整理后 ， 根据目录和编号存放在本年信贷档案立卷盒中 ， 法人客户一户一盒 ， 每盒按档案类别分为五块 ， 分门别类 ， 权证类中的抵押、质押等权证类（他项权证等）应填写收样凭证（附件二）一式两份 ， 双方签字移交会计部门按规定保管 ， 另一联收样凭证 ， 存放立卷盒中的权证类袋页中 ， 自然人以每一户一档 ， 不分类别 。
归档：对已还清贷款的随笔和已失效或已处置完毕的信贷资料从本年信贷立卷盒中抽出 ， 按结清日期排序 ， 编写页码等 ， 填写卷内目录 ， 案卷封面 ， 分类装订后存放在档案盒中 ， 编制移交清单 ， 最迟不得超过次年 。

11、的3月31日前移交给综合档案管理员管理 。
综合档案管理人员应根据移交清单逐一核实 ， 并对卷内资料进行审查 ， 保证其齐全（附件八） ， 对接收的档案进行排序 ， 放入固定位置 ， 记载档案归档登记簿 ， 载明案卷号、档案内容、形成时间、页数、是否原件、存放位置等要素 ， 对权证类档案 ， 并单独建立权证类档案要单独建立权证类档案登记簿进行登记（附件九）、管理、定期核对 。
第十五条 信贷档案的调阅、外借、保管、销毁调阅：各级单位都应建立信贷业务档案调阅登记制度 ， 本级相关人员调阅信贷档案应填写调阅单 ， 登记调阅人姓名、日期、内容等需经本级信贷主管负责人签字同意（附件十） 。

来源：(未知)

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标题：小额贷款公司信贷风险管理制度汇编|信贷业务档案管理办法[小额贷款公司信贷风险管理制度汇编]( 二 )