7、由于项目公司经营不善亏损的风险 ， 政府承担有限责任 。
可在目前的有限财力情况下 ， 给予投资者信心 ， 政府以远期社会收益替代了近期的集中投资 ， 加快城市轨道交通的发展 。
,整理课件,16,3 .介绍国家开发银行贷款程序,整理课件,17,3.1 国家开发银行简介,开发银行是直属国务院领导的具有法定国家信用的开发性金融机构 ， 于1994年3月成立 。
注册资本金500亿元人民币 。
目前在全国设有32家分行以及宁波、厦门、青岛和香港代表处 。
中国银监会已经批准成立西藏代表处 。
,整理课件,18,3.1 国家开发银行简介,成立十一年以来 ， 累计向“两基一支”领域的重要行业4000多个项目发放贷款16000多亿元 。
截至2004 。

8、年底 ， 信贷资产达13786亿元 。
近六年来 ， 开行不良贷款率和不良资产率持续下降 ， 从2002年6月底开始 ， 主要经营指标已进入国际先进水平 。
截至2004年底 ， 当期本息回收率99.77%；不良贷款率1.21%；资本充足率10.5% 。
,整理课件,19,3.1 国家开发银行简介,开发银行支持领域,“能运材农林水”以及军工、高科技等基础物质瓶颈及配套领域； 就业、教育、医疗、中小企业和西部大开发、东北地区等老工业基地、县域经济及救灾应急等社会瓶颈领域； 境外能源、矿产资源及相关基础设施 ， 这是国家的发展战略 ， 也是“两基一支”业务在海外的延伸； 金融合作和促进金融安全、稳定 ， 这是市场发展、金融发展产生的新瓶 。

【工学|工学城市轨道交通概论城市轨道交通项目融资】9、颈 。
,整理课件,20,3.2 国家开发银行主要业务范围,开行开展的主要业务包括： 人民币贷款 外汇贷款 担保和信用证 咨询及财务顾问 产业基金投资与管理 企业债券承销 表外管理资产（间接银团、联合贷款、委托管理资产等）,整理课件,21,3.3 国家开发银行政策性贷款,整理课件,22,3.3 国家开发银行政策性贷款,整理课件,23,3.3 国家开发银行政策性贷款,技术援助 贷款,是开发银行特有的贷款品种 。
用于帮助受援对象作好规划和项目前期工作 。
A类：主要对象为准政府性质的融资平台 ， 主要用于开展规划工作 ， 利率为0 ， 信用贷款 ， 单次申请额=200万元 。
B类：主要对象为具有统借统还能力的行业主管部 。

10、门以及大型企业集团等 ， 主要用于重大项目前期工作 ， 年利率为3.6% ， 原则上要求提供担保 ， 单次申请额= 20000万元 。
,整理课件,24,3.3 国家开发银行政策性贷款,软贷款,开发银行特有的贷款品种 。
主要用于国家批准建设的基础设施、基础产业和支柱产业的重点建设项目及其配套工程： 少数亟需扶持、政策性很强的项目； 长期使用基本建设经营基金及其他专项基金而现在又无新的财政性资金来源的行业中的重点建设项目； 国务院出资的国有独资公司和国务院直接联系的国有独资政策性投资机构参股、控股需要软贷款的建设项目； 国务院确定给予贷款支持的建设项目 。
,整理课件,25,3.4 贷款申请,整理课件,26,3.4 贷 。

11、款申请,借款申请书的主要内容,建设的必要性、建设规模、项目批复、工期安排； 项目市场供求状况及发展前景； 借款人企业性质、注册资本金、经济实力、近三年生产经营状况及资信状况； 申请开发银行贷款金额、贷款期限； 项目预计经济效益、借款综合效益； 建议采用的担保方式、担保人或抵(质)押物基本情况； 项目存在的主要风险及防范措施 。
,整理课件,27,3.5 贷款申请的受理,整理课件,28,3.6 国家开发银行评审体系,整理课件,29,3.6 国家开发银行评审体系客户信用评级,评级对象,指开发银行已经或可能向其提供信用服务的客户 ， 包括： 开发银行全部种类贷款的借款人(含担保人)； 交易对手； 需要进行信 。

12、用评审的其他客户 。
,整理课件,30,3.6 国家开发银行评审体系客户信用评级,主要内容,客户信用评级是对客户信用意愿、信用能力进行综合评价 ， 并用特定的等级符号标定其信用等级的过程 。
客户信用意愿、信用能力评价一般包括以下内容： 信用意愿客户的道德信用状况、信用记录、法人治理结构、企业管理水平； 信用能力客户的市场状况、企业的核心竞争力、财务状况的稳定性、流动性和偿债能力 。
,整理课件,31,3.6 国家开发银行评审体系客户信用评级,等级划分,开发银行将客户信用等级设置为十三级 。
由高到低的顺序： AAA、AA+、AA、AA； A+、A、A- 、 BBB+、BBB、BBB-； BB、C、D 。

来源：(未知)

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标题：工学|工学城市轨道交通概论城市轨道交通项目融资( 二 )