21世纪经济报道|银保监会点名38家违规股东，参股了这6家银行、2家保险( 三 )

根据《商业银行股权管理暂行办法》，银行主要股东至多“两参”或“一控” ，即同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过2家，或控股商业银行的数量不得超过1家。

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4家公司涉及安邦保险
有4家股东曾入股安邦财产保险股份有限公司，分别是江苏名德投资集团有限公司、联通租赁集团有限公司、美君投资集团有限公司、浙江中路基础设施投资集团有限公司。
安邦前身为安邦财险，成立于2004 年，起初注册资本仅为 5 亿元。最初的七个股东为上汽集团、上海标准基础设施集团、联通租赁集团有限公司、旅行者汽车集团有限公司、嘉兴公路建设集团有限公司、浙江标基投资有限公司、浙江中路基础设施投资公司。安邦财险多次增资。
今年2月，银保监会发布公告称，从安邦保险集团股份有限公司拆分新设的大家保险集团有限责任公司已基本具备正常经营能力，银保监会依法结束对安邦集团的接管。
为切实化解安邦集团风险，银保监会剥离安邦集团非涉案涉诉资产，批准设立大家保险集团，依法受让安邦人寿保险股份有限公司、安邦养老保险股份有限公司和安邦资产管理有限责任公司股权，新设大家财产保险有限责任公司，承接安邦财产保险股份有限公司的合规保险业务。安邦集团和安邦财险将依法予以清算注销。
剑指民营金控
银保监会点名的“38家违规银保股东” ，有7家作为在入股银行、保险公司时步伐一致，被监管点名。这7家公司最后指向数家实际控制人。
一是涉及曾经号称“旧改之王”的深圳房产商——“佳兆业郭英成家族” 。
2017年12月，保监会发布公告，经调查核实，深圳市宏昌宇企业管理咨询有限公司、深圳市正远大科技有限公司、深圳市泰腾材料贸易有限公司、深圳市正莱达实业有限公司等四家股东在变更股东申请中，提供虚假财务报告，作出资金来源为自有资金的不实陈述，存在编制提供虚假材料行为，因此，撤销2016年对昆仑健康险变更股东的批复。
这4家企业名列银保监会点名的“38家违规银保股东” ，在2017年2月曾被媒体指称均为佳兆业集团控股有限公司（1638.HK）董事会主席兼执行董事郭英成旗下的影子企业。保监会当年2月对昆仑险下发问询函，要求其说明是否与“佳兆业郭英成家族”有关，入股资金是否来源于“佳兆业郭英成家族”下属企业或其关联方。
这4家新股东背后是否为深圳佳兆业郭英成家族一度是业内议论的焦点，不过随后郭英成对此进行澄清，称“佳兆业包括我个人没有持有任何保险公司股权股份” ，而保监会的监管函也没有披露更多细节。
二是三家闽系民营资本，福信集团有限公司、西藏恒实投资有限公司和福建清科投资有限公司。
这三家表面上互不相关的福建系公司，除了在加盟昆仑健康险时一致行动，亦在入股杭州联合银行时步伐一致。
原保监会称，在昆仑健康保险增资申请中，作出资金来源为自有资金、无关联关系的不实陈述，存在编制提供虚假材料行为。因此，撤销2015年6月对昆仑险变更注册资本的批复，以及2016年6月对其变更注册资本的批复以上三家公司增资入股的许可。
根据媒体报道，福信集团对金融业颇多涉猎，早在1995年参与创立了中国民生银行（600016.SH），该公司董事长吴迪当选其第七届董事会董事。福信集团还入股了兴业银行、交通银行、汉口银行和杭州联合农村商业银行。在保险业，除了昆仑健康险，还参股了永安保险。
上述三家股东已有两家“改头换面” ，由福建公司在名称上变成了西藏公司。建清科投资有限公司2016年12月，更名为西藏清科企业管理服务公司，后又反复改名。西藏恒实投资有限公司于2017年3月更名为西藏路瑞实业有限公司。